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950 millions de dollars volés dans des bourses de crypto-monnaie et des portefeuilles «immatures» en 2018: le chef de la direction du cabinet d'analyse

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950 millions de dollars volés dans des bourses de crypto-monnaie et des portefeuilles «immatures» en 2018: le chef de la direction du cabinet d'analyse

1,7 milliard de dollars ont été volés provenant d’échanges de crypto-devises, de services de dépôt et d’escroqueries à la sortie d’ICO en 2018. C’est une augmentation spectaculaire par rapport à l’année précédente, malgré la contraction du marché. Et selon le Q4 CipherTrace Rapport sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans les cryptomonnaies, cet argent doit être blanchi.

Mais voici le point de départ: avec une vague de réglementations mondiale qui entrera en vigueur plus tard cette année, le blanchiment des cryptos sera de plus en plus difficile.

CCN a rencontré Dave Jevans, PDG de CipherTrace et coprésident du groupe de travail sur la crypto-monnaie à l'APWG.org pour savoir ce que cela signifie.

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La plupart des fonds volés en 2018 provenaient d'échanges et de services de garde, soit plus de 950 millions de dollars. C'était 3,6 fois plus qu'en 2017 – mais pourquoi est-ce le cas?

Rapport T4 de CipherTrace

Rapport T4 de CipherTrace

«De nombreux échanges ne sont opérationnels que depuis deux ans ou moins. Ils n'ont pas investi dans les technologies et les pratiques de sécurité nécessaires pour protéger les systèmes informatiques, les employés et les données critiques », explique Jevans.

«Ces sociétés de crypto-monnaie courent le risque de se faire voler un simple fichier de clés privées cryptographiques pouvant générer un profit de 30 à 500 millions de dollars. Pourtant, ces entreprises sont immatures dans le financement, la formation et la mise en œuvre de leur équipe de sécurité. »

Jevans pense que l’espace de crypto-monnaie nécessite un énorme investissement en infrastructures et en éducation pour prévenir de telles attaques. Cela inclut le stockage à froid des clés privées, de solides mesures anti-phishing, telles que l'authentification par courrier électronique, ainsi que des analyses comportementales et le partage de données. «Le GTPA peut aider à cet égard», dit-il.

GTPA

Groupe de travail anti-hameçonnage, APWG, https://www.apwg.org/

«L’authentification à deux facteurs des employés et des clients sera également utile, ainsi que l’utilisation d’instances éphémères pour réduire les chances des attaquants de pénétrer dans plus de machines en dehors de la bourse.»

En plus d'être le fondateur et le PDG de CipherTrace, une société qui développe des solutions AML de crypto-monnaie, de criminalistique et de surveillance des menaces en mode blockchain, Jevens détient 17 brevets en sécurité informatique et en cryptographie. Il suit également les activités criminelles et les met en corrélation avec les fluctuations de prix de Bitcoin depuis 2011.

Nouveau règlement LBC / FT en 2019

D'ici le troisième trimestre de 2019, une vague de nouvelles réglementations en matière de LBC / FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) entrera en vigueur. Cela obligera les bourses et les dépositaires non réglementés de toutes les grandes juridictions à se mettre en conformité.

Ces règlements prennent la forme de normes internationales déterminé par le Groupe d’action financière (GAFI), une organisation internationale de lutte contre le blanchiment d’argent basée à Paris.

Les nouvelles règles du GAFI s'appliqueront aux 38 pays membres, dont les États-Unis, l'Union européenne et le G20.

Cela signifie que les clients de l’embarquement doivent faire l’objet d’un KYC strict ou que l’entreprise sera condamnée à une amende ou fermée. Les échanges devront également permettre de surveiller leurs services et de signaler toute activité de compte suspecte.

En plus d’être un inconvénient pour les entreprises et les clients (ainsi que la gifle de ceux qui croient en la liberté financière des transactions), en quoi cela affectera-t-il l’activité criminelle dans l’espace? Selon Jevens, la réglementation sera importante.

«Les criminels seront de plus en plus détectés et rejetés par les entreprises conformes à mesure que les réglementations sont appliquées. Cela forcera les cybercriminels dans les ruelles plus sombres d'Internet et de l'écosystème de la crypto-monnaie (…). Ils seront obligés d'utiliser des services plus avancés et ésotériques pour blanchir leurs fonds. "

Tel que?

«Les cybercriminels tentent de mettre en échec les technologies de lutte contre le blanchiment d’argent et de traçage cryptographique avec des techniques telles que le« dépoussiérage de cryptage »: ils envoient à 50 000 personnes par semaine une infime quantité de crypto-monnaie provenant d’un service de blanchiment d’argent, tentant ainsi de corrompre les outils de sécurité sont utilisés pour le détecter. Pensez-y que vous spammer les gens avec des pièces sales. "

La réglementation réussit-elle?

Compte tenu du montant ahurissant des fonds perdus, le manque de réglementation est criant. Selon un autre rapport sur aujourd'hui, environ 60% des piratages peuvent être effectués par deux groupes seulement.

Dans ce contexte, la réglementation est-elle sur la bonne voie? Et qu'en est-il des utilisateurs de cryptomonnaie qui pensent que nous méritons la confidentialité des transactions financières?

«La réglementation va dans la bonne direction en ce qui concerne la protection des investisseurs, des entreprises, des institutions financières et des gouvernements. En ce qui concerne les personnes qui méritent la confidentialité des transactions financières, vous l’avez toujours », affirme Jevans.

«Les seules transactions actuellement suivies par les gouvernements sont celles de plus de 10 000 dollars ou celles ayant des liens avec des personnes sanctionnées, des gouvernements, des terroristes et des blanchisseurs d’argent connus. Les nouvelles réglementations sur les crypto-devises ne changent rien à cela.

Les marchés de la crypto-monnaie sont en croissance, de plus en plus sûrs et deviennent un lieu attrayant pour investir en 2019. Un grand nombre d'escroqueries, de fraudes et d'opérations techniquement médiocres, et les ICO ont été éliminés ou le seront bientôt. La réglementation crée un marché plus ordonné et plus sûr pour tous. C'est à venir et c'est en fait une bonne chose. "

Qu'en est-il des banques et du blanchiment d'argent?

Il existe de nombreux exemples de blanchiment d’argent par les banques traditionnelles et d’épisodes récents comme celui de Deutsche Bank.

Alors, pourquoi la crypto est-elle si difficile? Jevens ne laisse pas les banques de côté, mais il dit que c’est plus comme comparer des pommes avec des oranges.

«Crypto traverse une période difficile car il s’agit d’une nouvelle forme de monnaie non gouvernementale, elle est peu réglementée et, en pourcentage de l’argent transféré, son taux d’utilisation criminelle internationale est toujours élevé.

SWIFT traite environ 1,25 milliard de dollars par an de transferts. Environ 5 000 milliards de dollars par jour de virement interbancaire traditionnel. Ainsi, une affaire de blanchiment d’argent de 250 milliards de dollars liée aux banques, qui s’étend sur plusieurs années, ne représente qu’une fraction infime.

Si vous voulez blanchir 250 milliards de dollars, vous devriez utiliser des banques.

Bitcoin, en revanche, est plus étroitement mesuré avec les cartes de crédit pour la fraude et la valeur transférée. Bitcoin déplace environ 8 milliards de dollars par jour et Mastercard environ 11 milliards de dollars par jour.

Cependant, les Bitcoins et les autres monnaies cryptographiques, bien qu’ils approchent les principaux réseaux de cartes de crédit pour les transferts de valeur, n’ont pas les mêmes contrôles de sécurité et anti-fraude.

Ainsi, à mesure que l'industrie évoluera en 2019 et dans les années à venir, nous pouvons nous attendre à ce que les crypto-monnaies correspondent davantage aux chiffres relatifs à la lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent que nous voyons dans les réseaux de cartes de crédit et les systèmes de paiement bancaire. "

Qu'en est-il du blanchiment d'argent traditionnel?

Mais n’est-il pas plus difficile de blanchir la crypto? Quelque chose comme les deux tiers des billets de 100 dollars américains sont en dehors des États-Unis, n’est-ce pas plus problématique?

«Il est beaucoup plus facile de blanchir des crypto-monnaies à l'échelle internationale que de blanchir des montants de petite à moyenne taille en USD. En effet, une myriade de services, d’échanges, de services de transfert de devises, de réseaux numériques, d’échanges décentralisés, etc. permettent de blanchir de plus petites quantités de chiffrement au niveau international.

Ainsi, de plus petites quantités sont beaucoup plus facilement lavées via des crypto-monnaies. Mais des sommes importantes (des dizaines, voire des centaines de milliards de dollars ou d’euros) sont mieux blanchies au moyen de systèmes sophistiqués qui utilisent les systèmes bancaires en place. »

Regard sur l'année à venir

Au-delà des réglementations internationales LBC / FT rendant la vie des criminels plus difficile, qu'est-ce que Jevans attend de plus à partir de 2019? (Ses réponses pourraient vous surprendre):

«Les États nations vont lancer leurs propres crypto-monnaies. Les États-nations vont exploiter les crypto-monnaies pour se soustraire aux sanctions. Et les pièces axées sur la confidentialité devront prendre en compte les exigences de la LBC / KYC et les mettre en œuvre dans leurs protocoles. "



Traduction de l’article de Christina Comben : Article Original

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