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Actions avec avantages – bits sur blocs

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Actions avec avantages – bits sur blocs

Ce court article explore une partie de la valeur supplémentaire que symbolisé les actifs sur les blockchains peuvent ajouter, au-delà du rendement financier pur.

Les actifs en question pourraient être actions, obligations ou autres titres financiers enregistré en tant que jetons sur blockchains. Certains actifs peuvent même ne pas être considérés comme des titres financiers, en raison de ce qu'ils représentent et de ce qui a été promis aux détenteurs de l'actif – ceux-ci ont été qualifiés de «jetons d'utilité».

Aujourd'hui, les gens n'achètent généralement des titres financiers que pour leur rendement financier. Une obligation, un prêt ou un autre produit à revenu fixe donnera aux investisseurs une certaine quantité de rendement, généralement proportionnelle au risque encouru par l’investisseur en fournissant son argent.

L'équité peut vous donner un peu plus qu'un simple rendement: peut-être un vote lors d'une assemblée annuelle des actionnaires. Cependant, la plupart des gens ne se soucient pas de ces votes. Ils se soucient simplement de la hausse du cours de l’action et des dividendes, le cas échéant. La communauté crypto décrit succinctement ceci: #NumberGoUp.

Pourtant, de plus en plus, les jetons sont utilisés de manière créative pour inciter et ravir les détenteurs de jetons.

Un exemple

Par exemple, crypto.com (anciennement Monaco) est une application pour smartphone qui agit comme un portefeuille numérique dans lequel vous pouvez stocker diverses devises fiat et différentes crypto-monnaies (elles détiennent elles-mêmes la crypto et détiennent la fiat dans des comptes bancaires).

Vous pouvez demander une carte physique: une carte Visa prépayée. Pour l'utiliser, vous devez d'abord charger la carte avec de l'argent dans l'application, soit en transférant des crypto-monnaies dans leur portefeuille, soit en effectuant des virements bancaires sur leurs comptes bancaires. Vous pourrez ensuite utiliser la carte. C'est une sorte de débit carte qui est différente d'un crédit carte dans laquelle vous dépensez de l’argent que vous n’avez pas, payez ensuite votre compte plus tard.

Monaco a financé son projet en faisant une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) en juin 2017 et a collecté un peu plus de 71 000 ETH, d'une valeur d'environ 26 millions de dollars US à l'époque. Ceux qui ont participé à l'OIC ont reçu des jetons MCO émis par Monaco.
Bien que les MCO ne soient pas des actions de la société, la détention de jetons MCO peut vous apporter des avantages. (Par souci de clarté, bien que cet article s'intitule «Actions comportant des avantages», les jetons MCO ne sont pas des actions. J'aborderai les actions plus tard.)

Vous pouvez utiliser le crypto.com portefeuille et carte sans utiliser MCO du tout. Vous obtenez des avantages de base sur les cartes de crédit. Ils ne sont pas spectaculaires – environ 1% de remise en argent, et c’est tout.

Mais si vous achetez des jetons MCO, envoyez-les à l'application et engagez-vous à ne pas les vendre en les "verrouillant" pendant 6 mois, puis en continuant de les miser (c'est-à-dire de ne pas les vendre), les avantages de la carte s'améliorent.

Au moment de la rédaction de ce document, voici quels sont les avantages de la mise en jeu des jetons MCO:

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Vous pouvez voir que plus vous misez sur MCO, meilleurs sont les avantages. Meilleurs taux de remboursement et remises pour les abonnements populaires et les avantages de voyage. Vous pouvez probablement deviner à quel groupe cette carte est destinée.

Une fois les 6 premiers mois de blocage terminés, vous pouvez choisir de vous rendre vos jetons MCO. Ensuite, vous pouvez les vendre ou faire ce que vous voulez avec eux. Mais si vous le faites, les avantages de votre carte diminuent immédiatement. Voici les avantages de la carte si vous choisissez de «détacher» vos jetons MCO (sans doute pour les vendre):

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Ils ne sont pas aussi bons que lorsque vous avez vos jetons MCO enfermés.

Ce message n’est pas destiné à être une publicité ni une lettre d’amour à crypto.com – il existe de nombreux risques liés à la détention de jetons MCO. Par exemple, pour obtenir la carte de remise en argent de 5%, vous devez acheter et conserver 50 000 MCO pendant 6 mois. Aujourd'hui, cela équivaut à environ 300 000 USD. C'est beaucoup d'argent! Une petite réduction du prix des jetons MCO effacera probablement votre cashback accumulé et les avantages de votre carte. Les jetons MCO, comme les autres crypto-monnaies, sont très volatils.

Remarque: Si vous en voulez un, vous pouvez utiliser mon code de référence cela nous rapportera 50 dollars après que vous ayez commencé à utiliser le carton rouge ou un niveau supérieur.

Étendre le concept

Mais ce n’est qu’un exemple. En enregistrant les actifs sous forme de jetons sur des blockchains, qu’il s’agisse de jetons «utilitaires» ou de titres financiers (actions, obligations, etc.), il devient facile pour les détenteurs de prouver qu’ils détiennent les actifs à l’aide d’un simple flux de travail. Les émetteurs peuvent donc avantages pour les détenteurs.

Pourquoi faire employés des entreprises obtiennent des avantages, alors que actionnaires n'est-ce pas? Je veux dire, en tant qu'actionnaire, vous êtes littéralement propriétaire de la société! Si vous possédez des actions d’une compagnie aérienne, pourquoi ne pas obtenir des miles ou des vols moins chers pour les détenir? Si vous possédez des actions Amazon, pourquoi ne bénéficiez-vous pas d’une remise?

L’une des raisons peut être qu’il est très difficile de prouver que vous êtes actionnaire. Qu'est-ce que vous êtes censé faire, prendre une capture d'écran de votre compte de trading et la déplacer à la caisse?

En fait, il existe plusieurs exemples d'avantages pour les actionnaires qui existent déjà. Voici quelques listes:
https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/stocks-with-perks/
https://www.share.com/investments-and-recommendations/share-tips-and-search/shareholder-perks

Cependant, le processus de réclamation de vos avantages peut être manuel, nécessitant de remplir des formulaires ou d'utiliser des numéros d'adhérents, et peut-être que mettre ces programmes ensemble dans un monde manuel peut s'avérer plus compliqué qu'ils ne valent.

Une prise à la mode

Mais le monde change. La société publique écossaise Chien de berger sont vraiment clouer cela. Déjà une société cotée en bourse, ils ont récemment fait du crowdfunding pour collecter plus d’argent.

Ils annoncent leur levée de fonds sur leur produit et ont combiné des tactiques de financement participatif telles que les bonus de parrainage avec les avantages offerts aux actionnaires.

Nous pouvons nous attendre à en voir davantage à l'avenir, à mesure que les entreprises numériseront leurs processus afin de leur permettre de fournir des avantages plus efficacement. Voici les documents si vous souhaitez les lire. Ce sont probablement les documents d'investisseur les plus attrayants que j'ai lus!
https://efp.brewdog.com/equityforpunks
https://efp.brewdog.com/equityforpunks/prospectus-download

Qu'en est-il des jetons?

Avec les jetons sur les blockchains, vous pouvez simplement prouver le nombre d’actions que vous possédez, combien de temps vous les détenez, et même vous engager à ne pas les vendre pendant un certain temps en les «verrouillant» comme nous l’avons vu avec mycrypto.com.

Comment cela pourrait-il être étendu? Imaginer:

  • Un investissement dans un parc d'attractions vous permet de profiter de manèges réduits
  • L'investissement dans une distillerie vous permet d'obtenir des dégustations à prix réduit ou d'accéder à de nouveaux millésimes
  • L'investissement dans un fonds immobilier vous permet d'obtenir des prix de location réduits
  • Un investissement dans une entreprise de voitures classiques vous procure des locations à prix réduit ou un accès exclusif
  • Un investissement dans un groupe de musique vous permet d'obtenir des billets de concert à prix réduit ou des laissez-passer dans les coulisses
  • Un investissement dans un théâtre vous permet d'obtenir des billets à prix réduit (certains font déjà quelque chose comme ça pour les mécènes)
  • Un investissement dans des projets d'infrastructure (ponts, routes à péage, etc.) vous permet de bénéficier d'une utilisation à prix réduit
  • Etc…

(Remarque: Un peu plus tôt, j'avais choisi les compagnies aériennes et Amazon parce qu'elles étaient intuitives et que les gens en avaient entendu parler. Le même concept fonctionne pour les actions du marché privé ou non cotées.)

Ce qui est intéressant n’est pas simplement qu’il s’agit d’un moyen efficace et efficace de prouver que vous êtes un investisseur dans un projet, mais c’est la capacité de s’engager à ne pas vendre votre investissement en le bloquant.

Je pense que cela n’est qu’un aspect de ce que les gens veulent dire quand ils parlent de jetons comme des «actifs programmables». Et je suis sûr que les gens vont trouver d'autres choses à faire avec cela aussi à mesure que l'industrie évolue.

L'avenir des actifs marqués va être intéressant!

PS Si vous avez apprécié ce post, vous pouvez également profiter de mon livre Les bases des Bitcoins et des Blockchains. Je dis juste.



Traduction de l’article de antonylewis2015 :
Article Original

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