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Algorand cherche l'Amazonie de la finance blockchain

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Algorand cherche l'Amazonie de la finance blockchain

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Le playbook d'Amazon pour conquérir Internet peut également s'appliquer à la blockchain, avec quelques différences clés.

Internet s'est avéré être un excellent niveleur pour les startups pour évoluer rapidement et s'attaquer aux opérateurs historiques. Shopping en ligne est un bon exemple, et aujourd'hui, il est difficile d'imaginer un grand détaillant sans stratégie en ligne. Avec le recul, nous pouvons maintenant regarder des histoires de réussite comme Amazon et voir comment elles ont toutes commencé en combinant deux choses:

  • Une compréhension de la façon dont Internet peut être utilisé pour fournir des produits et services mieux que les systèmes actuels
  • Comprendre quels produits et services sont les mieux fournis sur Internet

C'est exactement comment Jeff Bezos a commencé. Au milieu des années 90, il a lu un rapport prévoyant une croissance annuelle du commerce électronique de 2 300% (un exemple de la façon dont Internet peut fournir des produits et des services), puis s'est assis pour dresser une liste des 20 meilleurs produits les mieux vendus en ligne au lieu de boutique. Les livres ont finalement été en tête de liste, en raison de leur demande mondiale massive, de leur faible coût unitaire et de leur grande variété. Il est également utile que toutes les principales raisons pour lesquelles une personne entre dans une librairie, comme pour parcourir des extraits ou demander des recommandations, puissent être facilement recréées en ligne.

L'essor d'Internet a représenté une opportunité historique pour les personnes qui ont réussi à comprendre comment l'utiliser, et qui se sont ensuite concentrées sur son utilisation pour fournir les produits et services les plus adaptés de la meilleure façon possible.

Et puis nous avons la blockchain, qui est souvent décrite comme une autre opportunité comparable à Internet elle-même, et une autre chance de pousser les deux mêmes facteurs à l'action.

Finance 3.0

La blockchain peut être utilisée pour fournir des produits et services mieux que les systèmes actuels en désintermédiation des transactions dans les zones de confiance, améliorant l'efficacité et réduisant les coûts. En tant que tels, les produits et services les mieux fournis via la blockchain sont ceux qui sont actuellement bloqués par des intermédiaires de confiance coûteux.

La finance est définitivement qualifiée. En effet, le besoin de confiance sous la forme d'une réglementation lourde et d'une forte dépendance à l'égard des intermédiaires existants, sont parmi les raisons aucune startup fintech n'a encore failli faire aux grandes banques ce qu'Amazon a fait à JC. Penney.

La blockchain pourrait changer cela.

Mais tout comme Internet devait évoluer d'un groupe de réseaux vers le World Wide Web avant que de futurs mastodontes comme Amazon puissent émerger, l'infrastructure sous-jacente de la blockchain devait atteindre un certain niveau de maturité pour que les géants commencent à germer. C'est ce qui se passe maintenant.

Une multitude de chaînes de blocs publiques relativement évolutives sont mises en ligne, tandis que d'autres existent depuis quelques années maintenant, avec différents degrés de sécurité et des saveurs de décentralisation. Maintenant que nous avons une solide ossature technique, ainsi qu'une compréhension plus complète des domaines que la blockchain est susceptible de perturber, plus d'attention et d'investissements vont vers la recherche des futures Amazones de la blockchain.

Les développeurs de blockchain eux-mêmes ont également une forte motivation pour identifier et attirer ces startups. En embarquant les futurs géants, la valeur de leur croissance peut profiter à l'ensemble de l'écosystème de la blockchain.

Au bon endroit au bon moment

Maintenant Algorand (ALGO) fournit un excellent exemple de ce principe en action. C'est déjà des millions réservés pour ses subventions et programme d'incitations pour les développeurs, largement axé sur des choses plus nécessaires que rentables, telles que la recherche cryptographique, les outils de développement et les preuves de concept, mais maintenant, il a commencé à arriver à la fin pointue de l'adoption de la blockchain dans le monde réel: la recherche des futures Amazones de la blockchain sous la forme de startups blockchain commercialement viables avec un potentiel de croissance rapide.

À cette fin, la Fondation Algorand, en partenariat avec Longhash Ventures et Borderless Capital, a lancé l'accélérateur Algorand Asia. Il offre un financement de démarrage initial de 15 000 $ pour les projets, avec des investissements de suivi pouvant atteindre 250 000 $ pour les candidats attrayants et l'accès à un réseau de mentors et à des investisseurs potentiels.

Il n'y a pas de règles strictes sur ce qu'un projet peut être, où il s'intègre dans la pile technologique ou ce qu'il apporte à l'écosystème d'Algorand, mais l'une des grandes différences entre les bons et les grands candidats sera la façon dont ils illustrent le potentiel de croissance rapide, durable et imparable, a déclaré le directeur de l'exploitation d'Algorand Fangfang Chen.

"Nous accueillons favorablement les solutions à travers la pile technologique complète de Finance 3.0, de l'infrastructure au middleware, et des primitives techniques et financières aux applications institutionnelles et commerciales", a-t-elle déclaré. "Finance 3.0, également connu sous le nom d'Open Finance, est le vaste et nouvel écosystème de produits et services financiers construits à l'aide de la technologie blockchain qui élimine les frictions dans les transactions, les paiements et le commerce mondial. Titres numériques, paiements électroniques et programmables avec des devises numériques et / ou des pièces stables , l'échange instantané d'actifs numériques et les prêts numériques garantis sans garantie ne sont que quelques exemples d'application que nous espérons voir proposés et construits sur les principes de Finance 3.0.

"Cela étant dit, en particulier dans le secteur de la blockchain naissant et à maturation rapide, nous nous concentrons également sur des solutions qui sont immédiatement applicables et susceptibles d'être adoptées à court terme."

À quoi ressemble un candidat exceptionnel

Au minimum, les bons projets devront avoir une bonne équipe et une bonne idée.

"Il y a quelques critères communs aux projets sélectionnés pour notre programme d'accélérateurs", a expliqué Chen. "La première est une équipe équilibrée et engagée, avec une démonstration de domaine critique et d'expertise technique. En même temps, cela s'accompagne souvent d'une attitude positive et d'une passion ou d'un bilan constant."

"Deuxièmement, ces projets apportent une solution équilibrée et innovante / perturbatrice, et dans un ordre de grandeur meilleur que les moyens existants pour résoudre un problème important et clairement défini. Enfin et surtout, des indicateurs de validation sont également pris en considération, qui comprend les lancements de produits, les clients, les revenus, les partenariats et la collecte de fonds, pour n'en nommer que quelques-uns. "

Les grands projets, cependant, illustreront quelques caractéristiques qui les font ressembler à un Amazon potentiel de Finance 3.0.

"Les projets exceptionnels se distinguent lorsqu'ils présentent des qualités uniques", a déclaré Chen. "Ces qualités peuvent prendre la forme d'hyperscaling, où les utilisateurs, le volume ou les revenus sont sur une croissance exponentielle soutenue, généralement due au bouche à oreille organique, soutenue par un modèle commercial évolutif. Une forte défensibilité est un autre indicateur, qui comprend des barrières technologiques, les modèles commerciaux de volant, comme dans le cas des effets de réseau ou de fidélité, et les actifs propriétaires, tels que les relations exclusives. "

"Les projets se différencient également lorsqu'ils se révèlent à l'intersection de mégatendances, où le moment du lancement et de la croissance coïncide avec des moments charnières, que ce soit dans la réglementation, les changements macroéconomiques ou les changements de comportement des utilisateurs", a déclaré Chen.

En d'autres termes, le candidat parfait se place au centre des tendances historiques du monde, dont il n'y a pas de pénurie actuelle, et voit grand comment ils peuvent exploiter ces tendances pour se tailler une grande part de ce nouveau monde courageux, avec une entreprise immédiatement pertinente qui peut se développer rapidement dès le premier jour pour devenir un mastodonte imparable.

Encore une fois, Amazon présente une bonne étude de cas.

  • Mégatendances exploitées Amazon a été créé dans l'espoir que le commerce électronique devienne le moyen de magasinage préféré au monde, à un moment où l'accès à Internet (et taux d'alphabétisation) étaient de plus en plus.
  • Croissance dès le premier jour. Les activités d'Amazon ont pu décoller et se développer immédiatement avec une proposition de valeur claire – en ligne, une sélection plus large, des prix inférieurs – dès le premier jour. Les ventes d'Amazon ont atteint 20 000 $ par semaine dans les deux mois suivant le lancement. Barnes & Noble n'a pas lancé de site Web avant 1997.
  • Volant. Un volant lourd prend beaucoup d'énergie pour tourner, mais il est très difficile de l'arrêter une fois qu'il démarre. Amazon a constamment élargi sa sélection, accaparé le cloud computing avant même qu'il ne soit une chose et créé une galaxie de fournisseurs tiers, ce qui a donné à Amazon un avantage décisif par rapport à ses concurrents.

Bien sûr, les approximations les plus proches de cela en crypto aujourd'hui sont probablement Coinbase et Binance, dont les volants volent déjà sur un flux constant d'acquisitions, et qui sont déjà devenus des écosystèmes à part entière.

En revanche, les projets recherchés par cet accélérateur rejoindront l'écosystème plus large d'Algorand, ce qui modifie un peu la dynamique.

Capitalisme coopératif

Amazon a construit son empire à partir de composants synergiques, et chaque pièce sert à plusieurs fins.

Amazon Web Services a commencé lorsque la société a révisé sa propre infrastructure, puis s'est rendu compte qu'elle pouvait louer certaines de ces ressources informatiques pour des revenus supplémentaires. Amazon Video, Twitch Prime et Prime Reading (qui est lui-même piloté par le produit Kindle) sont des services à part entière qui agissent également comme une valeur ajoutée pour Amazon Prime et la société a tiré parti de son réseau de distribution pour attirer des vendeurs tiers qui désormais représentent environ la moitié des ventes d'Amazon.

Le résultat est un organisme beaucoup plus grand et plus percutant que la somme de ses parties – un peu comme l'autre Amazon. C'est aussi un excellent exemple de la façon dont une entreprise peut être presque imparable une fois qu'elle fait tourner le volant.

La même synergie se retrouve dans les écosystèmes de la blockchain, mais souvent sous une forme assez différente. Dans un écosystème de blockchain, toutes ces composantes synergiques peuvent être des entreprises indépendantes mais largement coopératives, dont les incitations sont alignées par un besoin de services réciproques et le fait que tous les participants bénéficient de la croissance de l'écosystème sous la forme de valeurs de jetons plus élevées, de clients plus potentiels et autres effets de réseau.

Le chevauchement entre investisseurs, mentors et participants à l'écosystème du programme d'accélérateur d'Algorand en témoigne.

"Notre accélérateur fournit un soutien et des conseils fondamentaux qui vont au-delà d'un simple investissement monétaire", a déclaré Chen. "Algorand Asia Accelerator est structuré avec une session hebdomadaire dédiée de construction de capital-risque, couvrant tout le spectre de la stratégie, de la mise sur le marché et de la collecte de fonds. Dans le même temps, nous exploitons et proposons notre réseau collectif étendu à travers LongHash Ventures , Algorand Foundation et Borderless Capital. "

"Nos mentors incluent certains des investisseurs les plus actifs et les plus expérimentés du secteur, notamment Fenbushi Capital, HashKey Capital et NGC Ventures. Des entrepreneurs vétérans de la blockchain tels que les PDG d'IDEX et de Securitize sont également sur la liste. Ensemble, ils apportent des perspectives précieuses sur la collecte de fonds, les connaissances pratiques en matière de création d'entreprise et les connaissances nécessaires de l'industrie. Ces relations, si elles sont bien entretenues, contribuent grandement à la réussite des projets au-delà du programme d'accélération de 3 mois. "

L'investissement, l'expertise et les outils proviennent également des développeurs du protocole d'Algorand et des bénévoles investis ou simplement intéressés, qui sont également incités à la réussite mutuelle de l'écosystème.

"Chez Algorand, nous sommes également fiers de la force et de la vitalité d'une communauté mondiale. Conformément à notre croissance exponentielle, nous prenons les devants pour recueillir des commentaires, mettre des ressources, et surtout nous connecter avec notre communauté pour mieux comprendre leurs besoins ", A noté Chen. "Nos développeurs ont accès à un portail dédié, avec une sélection de tutoriels, d'articles et d'un forum, qui visent tous à organiser et à faciliter leur voyage à bord d'Algorand pour être aussi transparent que possible."

Avantage coopératif

La capacité de la blockchain à créer des écosystèmes autour d'incitations partagées et d'infrastructures technologiques est énorme, pour plusieurs raisons, et peut faire certaines choses que les Amazones ne peuvent pas encore faire.

Premièrement, cela aide à éliminer certaines des inefficacités naturelles de la concurrence cloisonnée, comme certaines des répétitions sans fin des efforts.

Par exemple, au lieu d'une douzaine d'entreprises qui embauchent des équipes distinctes d'entrepreneurs pour faire exactement la même chose que tous leurs voisins, tout en investissant des ressources pour faire croire que c'est une sorte de grand secret dans l'espoir d'impressionner leurs actionnaires, vous pourriez avoir développeurs fournissant la même fonctionnalité à plusieurs entreprises de l'écosystème sur une base d'abonnement. L'unification de toutes ces entités autour d'une infrastructure technologique partagée le rend possible, tandis que l'alignement de leurs incitations autour de la croissance globale de l'écosystème contribue à l'encourager.

Deuxièmement, il crée un bon cadre pour diviser certaines entreprises et certains services en éléments constitutifs plus sensibles, ce qui pourrait avoir des implications particulièrement profondes dans le monde de la finance.

Considérez, le statu quo actuel où les banques commerciales sont la racine de tout l'argent. Ils sont simultanément responsables du transport, de la mise à disposition sous forme de prêts, de leur stockage en toute sécurité, de leur stockage à risque, du maintien de la rentabilité, du paiement des intérêts aux titulaires de compte, de la satisfaction des actionnaires, de la collecte des données des utilisateurs, de la protection de la vie privée des clients, de la mise en œuvre des réformes des banques centrales et être des entités commerciales indépendantes.

La raison en est que c'est parce que c'est comme ça que les choses ont fini, plutôt que parce que c'est un système particulièrement bon. Beaucoup de ces responsabilités sont en fait directement opposées les unes aux autres. Plus d'argent pour les actionnaires est des taux d'intérêt plus bas pour les déposants. Des critères de crédit plus stricts en période de récession monnaie qui circule moins quand on en a le plus besoin. Les réserves fractionnaires sont en contradiction avec le stockage sûr de l'argent des gens.

Dans Finance 3.0, différentes applications décomposent et réassemblent ces fonctions de nouvelles façons. Il existe des plateformes de prêt P2P axées uniquement sur l'émission de prêts et le paiement de rendements élevés aux prêteurs, il y a Maker DAO qui prend les prêts DeFi sur le backend pour soutenir un stablecoin sur le front, et bien d'autres. nous ne peut pas encore avoir de banques étroites dans le monde réel, mais le concept d'une collatéralisation complète et sans risque est assez courant en crypto.

Comme l'a souligné Jeremy Allaire, PDG de Circle, les économistes observent ces problèmes bancaires depuis longtemps, mais ce n'est que récemment que la technologie nous a permis de commencer à penser à reconstruire le système financier mondial sous une forme plus sûre et plus décentralisée. Pendant ce temps, la capacité de la blockchain à aligner les incitations entre les participants pourrait alors aider à la maintenir décentralisée.

Amazon a vu le jour en 1994 et, grâce à une compréhension approfondie de la façon dont Internet pourrait être utilisé, s'est très rapidement mis à piétiner les opérateurs historiques. Mais le système financier, bien qu'il soit parfaitement heureux de s'effondrer avec peu de provocation, n'a pas encore eu son moment en Amazonie.

Cela pourrait bientôt changer. Et qui sait … peut-être que tout commencera par un candidat à l'Algorand Asia Accelerator.



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Divulgation: L'auteur détient BNB, BTC au moment de la rédaction.

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Traduction de l’article de Andrew Munro : Article Original

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