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Argent Perdu Trading Crypto Cette Année? Voici comment récupérer vos pertes au moment de l'impôt

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Argent Perdu Trading Crypto Cette Année? Voici comment récupérer vos pertes au moment de l'impôt

Lors de la dernière fête de Thanksgiving, Bitcoin était au beau milieu d'une course au taureau qui aurait conduit à un record de 19 511 $ juste avant Noël. Maintenant, Bitcoin ne vaut que 3 752 $.

Si vous avez acheté des bitcoins et d’autres cryptos alors que leurs prix étaient élevés, la situation est grisonnante autour de l’état gris des marchés de la cryptographie: toutes les pertes que vous subissez cette année pourraient vous placer dans une tranche d’imposition inférieure. De plus, réclamer ces pertes est plus facile que vous ne le supposeriez.

Poursuivez votre lecture pour découvrir tout ce que vous devez savoir sur la marche à suivre pour archiver vos pertes cryptographiques.

Dépôt de vos taxes cryptographiques 101: comment ça marche?

Aux fins de la fiscalité, les États-Unis et la plupart des autres gouvernements considèrent les crypto-monnaies comme des actifs. Cela signifie que chaque fois que vous négociez une crypto-monnaie, la transaction tombe dans l'une des deux catégories suivantes: un gain en capital ou une perte en capital.

  • Gain en capital. Un gain en capital se produit lorsque vous vendez une crypto-monnaie à un prix supérieur au montant que vous avez payé pour l'acheter.
  • Perte en capital. Si vous vendez de la crypto-monnaie à un prix inférieur au montant que vous avez payé, ceci est considéré comme une perte en capital.

Vous devez vendre ou acheter un actif pour déclencher un gain ou une perte imposable. Une fois que vous avez décidé de déménager, les autorités fiscales considèrent que la perte est «réalisée». Si votre perte est suffisamment importante, vous pourrez peut-être l'utiliser pour entrer dans une tranche d'imposition inférieure.

Déduire vos pertes cryptographiques

L'un des principaux avantages de réclamer une perte est que vous pouvez compenser les revenus tirés d'autres sources.

Aux États-Unis, l’IRS vous permet de déduire jusqu’à 3 000 $ de pertes en capital nettes chaque année du montant que vous avez gagné au travail quotidien. Si le montant que vous avez perdu était supérieur à 3 000 $, vous pouvez obtenir une autre déduction maximale de 3 000 $ lorsque vous déclarez vos impôts l'année prochaine.

Si vous gagnez actuellement un peu plus de 50 000 USD par an, cette perte de 3 000 USD de crypto-monnaie pourrait vous placer dans une tranche d'imposition inférieure. Cela pourrait entraîner des milliers de dollars d'économies d'impôt.

De plus, si vous avez gagné un revenu grâce à des actions ou à la vente d’un bien, il n’ya aucune limite au montant que vous pouvez déduire de ces revenus.

Exemples

Voici un aperçu des tranches d'imposition 2018 pour les célibataires.

Si votre perte de taxe cryptographique vous place au-dessous de la barre des 38 700 $, vous ne devrez payer que 952,50 $ plus 12% de tout montant supérieur à 9 525 $. Mais si vous gagnez 38 701 $ ou plus, vous devrez payer plus quatre fois plus taxes, plus 22% de tout montant supérieur à 38 700 $.

En d’autres termes, si vous ne parvenez pas à déduire vos pertes de cryptage et que vous tombez dans la troisième tranche, vous devrez payer au moins 4 453,50 $ à l’IRS. Mais si vous déclarez vos pertes et que vous le mettez dans la deuxième tranche, vous ne paierez que 952,50 $.

Économie d'impôt totale: 3 501,50 $.

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Si vous êtes marié et déposez ensemble ou si vous êtes veuf ou veuve, le passage à une tranche d'imposition inférieure peut entraîner des économies d'impôt encore plus importantes. Si vous avez gagné 77 402 $ en 2018, vous devez payer 8 907 $ à l’IRS et changer.

Passer à la tranche d'imposition de 19 051 à 77 400 USD en déposant une perte cryptographique vous permettrait d'économiser 7 002 USD.

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Comment les revenus de Crypto Mining affectent-ils les impôts?

En plus des traders de crypto-monnaie, les mineurs de crypto-monnaie peuvent utiliser des déductions pour atteindre des tranches d'imposition inférieures.

UNE remarquer que l'IRS publié en mars 2014 fournit quelques détails pertinents:

«… Lorsqu'un contribuable« exploite »avec succès la monnaie virtuelle, la juste valeur marchande de la monnaie virtuelle à la date de réception est comprise dans le revenu brut.»

Si la valeur de la crypto-monnaie que vous avez exploitée a diminué et que vous décidez de la vendre, cela signifie que vous avez déclenché une perte en capital. Vous pouvez déclarer cette perte de la même manière que si vous achetiez et vendiez ensuite vos pièces via un échange.

Les analystes de l'IRS ont dit CNBC les coûts d’électricité et autres dépenses peuvent également être amortis.

Voici où cela devient compliqué…

Déterminer ce que vous avez gagné ou perdre peut être un casse-tête, en particulier si vous n’avez pas suivi vos achats ou si vous avez passé une quantité énorme de commandes au cours de l’année dernière.

Pour trier ce que vous avez perdu ou gagné, vous devez accéder à l'historique des données de tarification. Sans ces données historiques, vous ne pourrez pas déterminer le prix de votre actif cryptographique lorsque vous l’achetez et le vendez.

Outils d'impôt sur les cryptomonnaies

Heureusement, il existe des logiciels disponibles qui peuvent traiter toutes vos données de taxe cryptographiques à votre place.

L'outil décrit ci-dessous, appelé CoinTracking.info, peut importer vos transactions à partir de tous vos portefeuilles et échanges de crypto-monnaie. L'interface vous explique comment effectuer les importations.

À la fin du processus d'importation, vous pouvez télécharger le formulaire IRS 8949. Il s'agit du formulaire que vous devez soumettre pour signaler votre perte.

CSV, TaxACT et TurboTax sont d’autres options de téléchargement.

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Méfiez-vous des «comptables cryptographiques» auto-proclamés

Si vous utilisez une calculatrice fiscale crypto pour calculer vos propres taxes, la déclaration de vos taxes est un processus simple. Tout ce que vous avez à faire est de prendre le total du formulaire IRS 8949 et de le transférer dans le formulaire IRS 1040, Annexe D.

En fait, la plupart des CPA qui fonctionnent avec des traders cryptographiques utilisent CoinTracking et d'autres logiciels disponibles au public pour déterminer ce que leurs clients doivent. Ces outils ne sont pas difficiles à utiliser. Beaucoup ont des essais gratuits qui vous permettent de voir comment ils fonctionnent avant de vous engager.

Conclusion

Si vous avez perdu de l'argent sur les marchés de la cryptographie l'année dernière, vous pourrez peut-être compenser une partie, voire la totalité, de ces pertes au moment de l'impôt. La déclaration de vos pertes en capital peut vous aider à passer à une tranche d'imposition inférieure. Si vos déductions vous donnent droit à une tranche inférieure, leur classement pourrait vous faire économiser des milliers de dollars en soumettant vos impôts cette année.



Traduction de l’article de Adrian Mathieu : Article Original

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