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Blockchain Investing 101 – Par Christian Kameir

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Blockchain Investing 101 – Par Christian Kameir

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L’introduction de nouvelles technologies perturbatrices constitue l’occasion la plus importante de réaliser des bénéfices. Un exemple souvent cité de cette observation est l'émergence d'Internet et du World Wide Web, qui a créé certaines des opportunités d'investissement les plus remarquables de ces dernières décennies. Des entreprises telles que Google, Amazon et Facebook se sont tournées des centaines de leurs employés en millionnaires et fait des milliardaires de certains de leurs fondateurs et premiers investisseurs.
Tandis que les entrepreneurs et les analystes signalent souvent des parallèles entre la blockchain et les solutions Internet – et peuvent même se référer à la blockchain comme "Web 3.0", ces références se limitent souvent aux exemples remarquables susmentionnés. A l’inverse, ils pourraient citer la déclaration du président de la Réserve fédérale, Alan Greenspan, sur leexubérance irrationnelle”Affiché par les investisseurs allouant aux sociétés Internet. L’analyse suivante vise à fournir une perspective plus nuancée aux responsables de la répartition du capital.
Parallèles entre Blockchain et Internet

Internet est essentiellement un réseau d'ordinateurs distribués connectés par des technologies open source. Un ensemble standard de règles de programmation (protocoles) permet aux appareils électroniques d’échanger des données presque instantanément. Les protocoles de messagerie ont considérablement réduit la nécessité d'imprimer des frais de communication et de timbre. Les nouveaux protocoles audio ont permis une communication libre, mettant fin à la communication téléphonique au compteur. Et les protocoles Internet ont permis aux nouveaux venus de perturber les activités des journaux et des éditeurs, jusqu'alors limités à la distribution d'informations imprimées ou par le biais d'équipements de diffusion coûteux.

Au fur et à mesure que les capacités de distribution numérique sur les protocoles Internet ont augmenté, les cas d'utilisation ont également évolué: La distribution vidéo suit les ventes de musique sur le Web sous forme numérique. Cela a d’abord entraîné la fermeture des magasins de disques et, à mesure que la bande passante augmentait encore, la disparition des vitrines de prêt de vidéos, telles que Blockbuster.

Bien que les protocoles basés sur des chaînes de blocs fonctionnent en principe de la même manière que les protocoles Internet, les premiers fournissent des fonctionnalités de sécurité supplémentaires qui, lorsqu'elles sont correctement implémentées, rendent les transactions enregistrées sur un grand livre décentralisé pratiquement impossibles à inverser ou à modifier. Cette caractéristique, souvent appelée «immuabilité de transaction», permet aux développeurs de créer des «contrats intelligents». Métaphoriquement, les contrats intelligents peuvent être considérés comme des machines distributrices numériques: si elles sont alimentées correctement (comme une pièce de monnaie ou un jeton), le code fournira le produit ou le service souhaité sans recourir à une interaction humaine ou à une validation. Semblables aux protocoles Internet, les contrats intelligents standardisés permettent à toutes les applications clientes implémentant le protocole de traiter directement les unes avec les autres.

De plus, étant donné que ces transactions enregistrées dans la blockchain ne peuvent être annulées sans une dépense importante en ressources, elles peuvent remplacer le besoin d'un intermédiaire – et des frais associés – chargé du transfert d'un actif ou d'un droit.

Blockchain contre Fintech

Fintech, abréviation de «technologie financière», est un terme populaire dans le monde de l’investissement depuis un certain temps. Cependant, il est important que les investisseurs dans la fintech reconnaissent que les sociétés de fintech continuent de s’appuyer principalement sur des services bancaires traditionnels, tels que le centre d’échange automatisé (ACH) et la SWIFT (Société pour la télécommunication financière interbancaire dans le monde). Les effets de ces systèmes existants peuvent inclure un transfert de fonds retardé ou même incomplet pour les consommateurs.

Les protocoles basés sur la chaîne de blocs permettent le transfert de valeur stockée sous forme numérique dans des délais nettement plus courts. Contrairement aux coûts de transaction facturés par la plupart des systèmes financiers traditionnels, qui évaluent un pourcentage de frais basé sur la valeur de la transaction, les frais des plateformes basées sur des chaînes de blocs sont généralement basés sur la vitesse et la demande des transactions.

Tandis que les banques et autres fournisseurs de services financiers ont annoncé l'utilisation de la blockchain dans leurs propres opérations, il est important de comprendre que ces efforts sont contrariés par les mises en œuvre héritées des banques centrales telles que la Réserve fédérale américaine. En tant que tel, le règlement du transfert de valeur – y compris le fiat – sera bloqué jusqu'à ce que ces systèmes adoptent la monnaie numérique de la banque centrale discuté par la Réserve fédérale).

Considérations pour les investisseurs

À des fins d’investissement, les blockchains sont mieux compris comme les éléments de base des nouveaux protocoles de transfert de valeur open source et des services de distribution de «distributeurs automatiques numériques», auparavant uniquement proposés par des professionnels du secteur financier. Contrairement aux protocoles Internet préexistants, qui étaient limités au transfert d'informations, les protocoles basés sur des chaînes de blocs permettent le transfert de valeur d'égal à égal. Ce dernier peut réduire considérablement le besoin d'intermédiaires et de middleware.

Comme aux débuts d'Internet, les protocoles actuels basés sur les chaînes de blocs sont gênés par des interfaces conçues par des ingénieurs pour des ingénieurs. Cependant, comme ces protocoles sont appliqués à des interfaces conviviales, leur utilité sera accessible à une population plus large.

Les investisseurs doivent rechercher des startups qui adhèrent aux innovations fondamentales de la blockchain, notamment l’utilisation d’un support numérique pour réduire les coûts et les frictions des utilisateurs. À l’état actuel de la technologie, cela n’est peut-être visible que dans la feuille de route d’une entreprise. Les entrepreneurs avisés ne comptent pas perturber le modèle économique des entreprises en place, mais recherchent de manière proactive des opportunités qui offrent des solutions et apportent encore plus de valeur aux utilisateurs finaux.

En règle générale, c'est un drapeau rouge si la proposition de valeur principale d'une startup est simplement une réduction de coût, tout en remplaçant le précédent intermédiaire ou middleware par leur propre offre.



Traduction de l’article de Christian Kameir : Article Original

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