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Briser la scène Stablecoin: une conversation avec MakerDAO

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Briser la scène Stablecoin: une conversation avec MakerDAO

L’espace stablecoin est plus actif que jamais – en juin de cette année, un Binance rapport intitulé L'évolution des Stablecoins ont constaté que les pièces stables exploitent rapidement la domination des paires Bitcoin et Ethereum et qu’elles représentent 60% du volume des échanges. En juin de l’année dernière, les pièces de monnaie stables ne représentaient que 35% du volume du marché.

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En tant que tel, un nombre croissant d'entreprises émettent des pièces de monnaie stables de toutes formes et tailles, et pour chaque but. CementDAO signalé en avril de cette année, il avait suivi au moins 213 projets stablecoin publiés depuis 2014; 20 d'entre eux avaient été lancés au cours du premier trimestre de 2019 seulement.

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Mais y a-t-il de la place sur le marché pour toutes ces nouvelles pièces? Finance Magnates s’est récemment entretenu avec Gustav Arentoft, représentant des initiatives européennes de MakerDAO en matière de développement commercial, sur l’état de l’espace de distribution fixe et les différents modèles commerciaux qui font progresser l’industrie de la distribution fixe.

Arentoft sera également à la prochaine Sommet éthéré à Tel Aviv le 15 septembre.

Qu'est-ce que MakerDAO?

La fondation MakerDAO, qui a été fondée par Rune Christensen à Santa Cruz, en Californie, en 2014, est une organisation à but non lucratif qui est chargée de l’émission de deux monnaies cryptographiques: Maker (MKR) et DAI. MKR est un jeton de gouvernance basé sur Ethereum qui fournit des droits de vote au système d'emprunt utilisé pour générer Dai, un stablecoin décentralisé collatéralisé et imprimé sur la base des demandes de prêt approuvées.

«MakerDAO est un projet dans lequel nous avons pris le cadre initial de ce que Blockchain et Bitcoin étaient censés faire: être un moyen complètement décentralisé et global d’envoyer de l’argent (avec) des transferts entre pairs (et de servir de magasin). de valeur – et nous y avons ajouté de la stabilité. "

Arentoft a expliqué que MakerDAO avait «un protocole de prêt sans permission qui permet aux gens de« mettre en gage »une garantie, puis« d’imprimer »DAI», indique Stablecoin. «Ainsi, chaque fois que DAI est émise, une garantie est bloquée dans un contrat intelligent sur la blockchain Ethereum.» Plus tard cette année, les utilisateurs seront en mesure de garantir DAI avec d'autres types d'actifs. »

«Mais cela signifie fondamentalement que nous avons toutes ces petites positions du monde entier qui soutiennent le protocole. Nous avons émis près de 100 000 positions de garantie », a déclaré Arentoft, ajoutant que MakerDAO ne proposait pas beaucoup de« produits destinés aux consommateurs »en dehors du protocole de prêt. «Nous essayons donc tout simplement d’être la couche financière et technologique de base, puis, au-dessus de nous, les gens construisent de nouveaux services et modèles d’entreprise.»

Arentoft a mentionné que certains des exemples les plus réussis de ces services et entreprises, notamment Compound et DIQX. "Nous avons plus de 220 partenariats", a-t-il poursuivi, expliquant qu '"un partenariat est pour nous une" intégration achevée ": un projet, une plate-forme, ou quelque chose de similaire, où DAI fonctionne réellement."

"Il y a de la place pour autant de jetons ou de pièces de monnaie stables que les gens veulent émettre … qu'ils gagnent ou non en traction, c'est une chose complètement différente."

Arentoft estime que MakerDAO est actuellement «le plus grand et le plus performant des centres de distribution décentralisés au monde», ainsi que «le seul à avoir obtenu un véritable succès» grâce aux partenariats qu’il a formés.

Cependant, il ne voit pas dans MakerDAO ni dans un autre seul représentant stable la domination du secteur: "il y a de la place pour autant de jetons ou de restes stables que les gens veulent émettre", a déclaré Arentoft. "C’est quelque chose que nous voyons aussi avec les monnaies ordinaires." Cependant, "s’ils gagnent ou non en traction, c’est complètement différent."

"De plus, les fonds centralisés – la contrepartie à ce que nous faisons – mettent de l’argent sur un compte bancaire bloqué, puis émettent la même somme que le compte bancaire (sur la blockchain) –j'espère, A-t-il ajouté, faisant référence à la révélation que Tether avait (parfois) moins d'argent dans ses comptes que ce qu'il avait publié sur sa blockchain.

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Quoi qu’il en soit, le fait que toute monnaie stable fonctionne de cette manière – conserver de la monnaie fiduciaire dans un compte et émettre un nombre correspondant de jetons basés sur une chaîne de blocs – ”signifie que leur modèle commercial est très lié au taux d’intérêt qu’elles peuvent générer sur la base de la (montant de) l'argent qu'ils ont bloqué dans ce compte bancaire bloqué. "

«Ils doivent donc dégager beaucoup d’argent pour pouvoir bénéficier des avantages», a déclaré Arentoft. Ainsi, beaucoup de ces pièces finissent par remplir le même but de la même manière: «elles ont les mêmes propriétés, peut-être un nom différent. Mais en général, ils ne se différencient pas beaucoup. "

"Je pense que c’est aussi la raison pour laquelle nous voyons quelques joueurs de stablecoin centralisés très, très dominants, alors que (les plus petits) traversent une période plus difficile."

Arentoft a déclaré que ce surpeuplement du marché avait poussé certains projets initiaux sous le signe de la stabilité dans des domaines différents: «il était impossible (pour eux) d'avoir beaucoup de motricité.»

"Il est très important d'inciter les gens à utiliser votre devise."

Dans le même temps, le modèle économique de MakerDAO lui a conféré une position assez unique dans l’espace stable. Tout d’abord, le fait que le modèle commercial de MakerDAO repose sur le crédit lui permet d’exister avec une capitalisation boursière relativement réduite (au moment de la publication, la capitalisation boursière de DAI s’élevait à 78 643 210 dollars, alors que Tether dépassait 4 milliards de dollars).

L'autre chose est que MakerDAO est une fondation à but non lucratif plutôt qu'une société à but lucratif. Par conséquent, «en tant que fondation, nous ne gagnons en réalité aucun revenu».

«C’est un autre domaine où nous pouvons vraiment voir ce que les protocoles décentralisés peuvent faire contre les protocoles centralisés. Nous prenons tout l'argent qui provient du protocole de prêt du nôtre et nous le rendons aux détenteurs de jetons Maker (MKR). »MakerDAO prévoit également le lancement du taux d'épargne DAI, ce qui donnera de l'intérêt aux détenteurs de jetons DAI.

«Nous pensons vraiment qu’il est très important d’inciter les gens à utiliser votre devise. Pour beaucoup de gens, peu importe si vous avez une DAI ou un Tether, à moins que vous ne croyiez (fortement) en décentralisation. "

«Mais par exemple, si (une application) doit s’appuyer sur l’ensemble de ses fondements (sur l’un de ces réseaux)», Arentoft a déclaré que DAI serait le choix évident. «DAI est une monnaie complètement séparée des questions politiques et juridictionnelles; c’est complètement transparent. Ils savent ce qui se passe à tout moment. C’est quelque chose que les gens veulent quand ils construisent leurs moyens de subsistance futurs, plutôt que d’avoir quelque chose qui pourrait être fermé en raison de la réglementation. "

"Le monde est très grand."

Cependant, Arentoft ne voit pas DAI ou un autre groupe stable dominer totalement le marché – «Je pense qu’il y aura de la place pour une poignée qui servira à des fins différentes. Nous constatons également que certains des autres pays (quelque peu) décentralisés se concentrent sur des marchés très spécifiques. Et le monde est très grand, non? Si vous devenez grand sur quelques marchés locaux, c’est quelque chose de complètement cool. "

«Nous avons vu, par exemple, Terra, un courrier coréen axé sur le commerce électronique en Asie du Sud-Est et en Corée. Donc, ils ont trouvé un cas d'utilisation spécifique et ils y travaillent… Je pense vraiment qu'il peut y avoir potentiellement beaucoup de devises potentiellement disponibles, mais elles finiront par servir des objectifs différents.

«Je pense également qu’à l’heure actuelle, les pièces centralisées sont davantage destinées au commerce. ils sont généralement beaucoup plus utilisés pour le trading que DAI. "

C'était un extrait. Pour entendre l’interview complète de Gustav Arentoft, magnats des finances, visitez le site Soundcloud ou Youtube.





Traduction de l’article de Rachel McIntosh : Article Original

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