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Changer la gravitation universelle dans l'industrie financière

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Changer la gravitation universelle dans l'industrie financière

L'acquisition de connaissances financières n'a pas de prix de nos jours et, à vrai dire, elle l'a toujours été. Nous vivons à une époque où l’utilisation du fiat diminue régulièrement dans les pays au PIB le plus élevé du monde, et l’ère de la trésorerie touche à sa fin. À l'heure actuelle, la majeure partie de l'argent en circulation est déjà numérique, et bien que l'ère numérique avec la décennie de la monnaie électronique 2.0 intervienne, il faut acquérir une compréhension substantielle du fonctionnement de la gravité financière afin de ne pas se retrouver sur la touche du monde de demain.

Tous les processus et phénomènes dynamiques dans l'univers ne se produisent qu'en stricte soumission à la loi gravitationnelle fondamentale de la dynamique sous-jacente. Le monde est organisé selon le principe de l'ordre dynamique des systèmes centripètes hiérarchiques. Toute dynamique qui a un centre et une périphérie acquerra toujours les principes, les lois et l'ordre de formation – les hiérarchies de systèmes similaires construits les uns dans les autres.

Là encore – quelle est la gravité financière et quelles forces ont un impact sur le marché?

Du champ de mangue à l'empire des affaires

La meilleure façon de comprendre quelque chose de complexe est de laisser votre imagination vous aider. Imaginez une île tropicale éloignée qui n'a ni commerces, ni investisseurs et rien du tout, mais qui a un chiffre d'affaires touristique constant. Voici une opportunité particulière. Les plus intelligents commencent à ouvrir une entreprise de vente de mangues. Quelle est la toute première chose qu'un entrepreneur recherche? Il recherche des investissements.

À partir de ce point de départ, lorsqu'un entrepreneur choisit de lancer une entreprise, il y a un choix: le plus simple est de rendre visite à un voisin et de demander de l'argent. L'emprunteur évaluera le risque de crédit, le pourcentage d'échec – disons 20%. Plus tard, ces enjeux deviennent la référence commerciale locale. Il y a un taux spécifique auquel les gens sont prêts à créditer quand plus de gens viennent prêter de l'argent plus tard.

Plus tard, dès l’ouverture de la première banque centrale locale, la dette de cette île peut être achetée pour 5% des revenus. Nous avons maintenant un concurrent sur le marché en cours d'établissement. Il y a une concurrence présente sur le marché – plutôt drastique. Le taux sans risque (ou plancher) atteint désormais 5%. Si une institution financière manque de fonds à un moment donné, elle peut prêter de l'argent à la banque à 4,5%. L'équilibre est un état dans lequel les forces ou influences opposées sont équilibrées – dans ce cas, ce serait un 5% constant.

Plus tard dans notre histoire, un effondrement économique se produit à un moment donné et le marché tombe. La banque centrale abaisse le taux de dépôt jusqu'à 0%, ce qui signifie qu'une institution financière à faible risque (investment grade) peut émettre des obligations et obtenir de l'argent presque à 0% à mesure que l'écart de risque se comprime.

Qu'est-ce que ça veut dire? Il n'y avait pas une seule situation où un client était à l'aise. Lorsque le taux est réduit à zéro, l'écart de marge potentiel s'élargit et le taux se rétrécit plus tard à mesure que les concurrents apparaissent. Il y a un problème car cette marge réelle de 0% reste assez longtemps, même après la reprise de l'économie. Et la banque centrale n'augmente pas la participation plus haut jusqu'au niveau précédent de, disons, 5%.

Que se passe-t-il alors? De nombreux instruments financiers naissent autour de ces relations économiques, et le levier financier augmente au sein du système, car tous ces instruments exploitent au maximum le système de marge de 0% du gouvernement. À l'équilibre, lorsqu'il n'y aurait pas de mécanisme avec un taux central artificiellement plus bas, le taux augmenterait au moment de la récession avec le risque. Personne ne voudrait financer une entreprise de mangue lorsque les touristes ne viennent plus sur l'île. Le taux du marché augmente dans les moments de récession, ce qui peut équilibrer l'offre et la demande et produire un résultat économique positif à long terme. Un financement excessivement long des entreprises conduit à une révélation désagréable: les institutions de type effet de levier commencent à se développer au fil du temps comme les champignons un jour de pluie, ce qui produit plus tard un risque pour un impact plus substantiel sur l'économie si le risque économique substantiel se matérialise. C'est ce qui se passe actuellement: trop de produits ont été créés pour augmenter au cours de la hausse des taux l'influence négative sur l'économie.

Par exemple, les États-Unis augmenté l’année dernière, le marché a commencé à chuter et le flux de crédit s’est arrêté. La gravité dans la finance est le taux du marché financier – le fournisseur initial de mangue de 20%, qui peut être un taux constant – la super constante immuable qui ne peut jamais être modifiée, tout comme la gravité de Newton traditionnelle est toujours égale à 9,81 m / s2 sur Terre et est toujours le même à tout moment.

Quel est l'intérêt de changer la gravité?

Changer la gravité de la finance est principalement de stimuler l'activité économique, mais il s'avère que le seul segment des affaires réelles influencé par cette approche est le segment sans risque. En fait, la plupart des petites entreprises constituent la plus grande partie de l'économie réelle et ne sont pas affectées par cela, donc l'approche doit être modifiée afin d'avoir un impact sur la partie réelle et active de l'économie. L'écart du risque lié à la mangue augmente et le taux d'intérêt réel pourrait même rester le même, voire pire – augmenter.

De plus, la gravitation dans la finance est cruciale pour le bon fonctionnement du marché et l'évaluation précise des activités. C’est formidable d’abaisser la gravité locale dans ce domaine, mais des choses comme les «sociétés zombies», les «dettes zombies» et autres histoires infâmes pouvez surgir à long terme, acheter une grande partie des actions et des obligations du gouvernement local.

Un jour, une restructuration spécifique aura lieu ou le marché se transformera en quelque chose de pire. Il sera certainement excitant de voir l'émergence de cas chauds construits autour de ce sujet colossal. La technologie Blockchain garantit le taux mathématiquement connu des années à venir – l'essence même des actifs cryptographiques réside dans les marchés de prédiction.

Le mécanisme concurrentiel de l'inflation dans lequel les populations mondiales ont le pouvoir de fixer le taux d'inflation a déjà été introduit – c'est la crypto. Il s'agit d'une valeur principale et principale de la devise basée sur DLT. Bien au contraire, dans les entreprises privées traditionnelles comme la Banque nationale suisse, un processus complexe doit être initié afin d'avoir une voix et changer quelque chose. Mais nous le savons déjà, non? Il est temps de choisir la prochaine étape sur la voie d’un avenir meilleur du système financier, et cet avenir réside dans la décentralisation et la quantification de la confiance.

Les vues, réflexions et opinions exprimées ici sont celles de l’auteur uniquement et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les vues et opinions de Cointelegraph.

Gregory Klumov est un expert stablecoin recherché dont les idées et les opinions apparaissent régulièrement dans de nombreuses publications internationales. Il est le fondateur et PDG de STASIS, un fournisseur de technologie qui émet les pièces stables adossées à l'euro les plus utilisées avec le plus haut standard de transparence dans l'industrie des actifs numériques.





Traduction de l’article de Cointelegraph By Gregory Klumov : Article Original

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