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Comment comparer les échanges de crypto-monnaie

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Comment comparer les échanges de crypto-monnaie

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SPONSORISÉ: La meilleure façon de comparer les échanges de crypto-monnaie est de savoir comment le faire vous-même.

Il peut être difficile de choisir le meilleur échange de crypto-monnaie pour vos besoins alors qu'il y en a tellement.

Les sites Web de comparaison peuvent être très utiles, mais il peut également être difficile de leur faire confiance s’ils ne divulguent pas clairement et de manière transparente leurs intérêts commerciaux.

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C’est pourquoi, en fin de compte, rien ne peut remplacer vos propres recherches.

Ce guide vous guidera à travers certains aspects des échanges de crypto-monnaie à prendre en compte et vous montrera comment voir par vous-même quel échange vous convient le mieux.

Si vous souhaitez commencer à comparer les échanges, faites une liste restreinte des échanges que vous envisagez et essayez de suivre ces étapes pour chacun d'entre eux afin de voir par vous-même à quel point ils se comparent.

Comparaison des frais

Si vous souhaitez comparer le rapport qualité-prix, cela signifie échanger des sites Web et comparer les frais.

Un moyen rapide de trouver la page de frais sur presque tous les échanges consiste à accéder à la page d'accueil, puis à faire défiler jusqu'à l'index du site en bas de la page. Vous verrez presque toujours un lien "Frais" dans l'index.

Rendez-vous sur cette page et vous aurez un bon aperçu des coûts.

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Vous pouvez ignorer en toute sécurité les frais qui ne s'appliqueront pas. Par exemple, si vous n'avez pas l'intention de faire de trading sur marge, vous n'aurez pas à vous soucier de ces frais.

Dans ce cas, nous pouvons voir que les frais de base sont de 0,1% par transaction, avec quelques remises conditionnelles à considérer.

Il convient également de porter une attention particulière aux frais de dépôt et de retrait. Si vous ne pouvez pas les voir répertoriés avec le reste des frais, vous devrez peut-être créer un compte et passer par les mouvements pour accéder à l'écran de dépôt pour voir les frais.

Heureusement, cela n’est généralement pas nécessaire dans la pratique. En règle générale, vous pouvez effectuer des dépôts et des retraits en AUD sans frais sur la plupart des bourses australiennes avec POLipay, PayID et d'autres méthodes, grâce à la fine infrastructure bancaire australienne. C'est le cas de Binance.

Il convient toutefois de noter que certaines méthodes de paiement telles que les espèces coûteront invariablement plus cher. Il est également important de se rappeler que les frais évidents ne représentent qu’une partie du coût. Pour une image complète, vous devez également tenir compte des spreads – les taux de change, essentiellement – lors de l'achat de crypto sur différentes plates-formes.

Comparer les tarifs

Le spread fait référence à la différence entre la valeur marchande actuelle de la crypto-monnaie et le montant que vous payez en AUD, comme le taux de change.

Cela variera avec le temps et dépendra de la situation. Par exemple, différents achats de crypto-monnaie, différentes devises de base, différents échanges et différents montants dépensés peuvent tous affecter le résultat. En tant que tel, il peut être judicieux de vérifier le spread chaque fois que vous devez effectuer un achat, si vous souhaitez trouver la meilleure offre possible.

Sur la plupart des échanges, vous pouvez trouver la propagation en créant un compte et en parcourant les étapes pour effectuer un achat. Vous verrez le coût avant de confirmer la transaction.

Pour ce faire sur Binance, par exemple, vous devez:

  1. Créez un compte et vérifiez votre identité (prend environ 5 minutes si vous avez une pièce d'identité en main)
  2. Effectuer un dépôt (gratuit avec PayID et Osko)
  3. Remplissez les champs de la page d'achat avec une transaction hypothétique et vérifiez les prix indiqués

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Dans ce cas, nous pouvons voir qu'un achat de 1000 $ de Bitcoin nous rapporterait 0,066125 BTC. Pour trouver le spread, nous pouvons ensuite le comparer aux prix moyens du marché pour Bitcoin à l'époque, libellés en AUD.

Par exemple, si nous recherchons les prix actuels du Bitcoin en ligne, nous trouvons:

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Dans cet exemple, la différence entre les prix Binance (première image) et les prix Bitcoin du marché intermédiaire (deuxième image) est le spread.

Pour faciliter la comparaison de l'écart entre différents échanges, nous pouvons supprimer ces deux nombres – 0.66125 et 0.66469 dans ce cas – dans un calculateur de pourcentage pour voir quelle est exactement la différence.

Dans ce cas, il ressort à seulement 0,5%.

Parce que les spreads sont presque comme une sorte de "frais cachés", et parce que le coût de ces spreads représente souvent plus de 1% du prix total, cela vaut la peine de leur accorder une attention particulière et de les comparer sur différents échanges avant l'achat.

Comparer la sécurité

Le risque de sécurité primordial est le fait que vous confiez des fonds à un échange de crypto-monnaie, ce qui signifie que vous pourriez être affecté s'il est volé, devient insolvable, s'avère frauduleux ou si quelque chose ne va pas.

Sur les plateformes de trading financières traditionnelles, les fonds des clients sont souvent assurés, détenus auprès d'un dépositaire inscrit et séparés des fonds des autres clients et de la plateforme de trading elle-même, par mandat.

Cependant, dans l'espace de crypto-monnaie plus récent et en constante évolution, ces mandats ne sont pour la plupart pas encore là, ce qui signifie que les échanges de crypto-monnaie sont en grande partie responsables du développement de leurs propres cadres de sécurité.

Binance, par exemple, place 10% des frais de négociation dans son Secure Asset Fund for Users (SAFU), similaire à une forme d'auto-assurance. D'autres bourses optent pour différents degrés de couverture d'assurance au tiers ou y renoncent complètement.

Un bon test de sécurité en un coup d'œil consiste à rechercher les échanges les plus anciens, les plus importants et les plus populaires. Les plates-formes dont la sécurité est médiocre ne survivent généralement pas assez longtemps pour vieillir, tandis que les échanges plus importants et les plus populaires sont ciblés plus fréquemment, ce qui peut être supposé avoir une meilleure sécurité.

Le volume des transactions est un bon indicateur global de la taille et de la popularité d'un échange. Ces informations peuvent être trouvées dans les nombreux agrégateurs de données d'échange disponibles, tels que CoinMarketCap, Nomiques et CoinGecko. Il vaut la peine de consulter plusieurs sources pour vous assurer que vous obtenez une vue claire.

Comparaison des fonctionnalités

Cela vaut également la peine de considérer les fonctionnalités disponibles sur un échange, surtout si vous recherchez plus que des achats et des ventes de base, ou si vous avez quelque chose de spécifique à l'esprit.

L'une des caractéristiques les plus attrayantes apparaissant sur de plus en plus d'échanges est la possibilité de gagner des rendements sur vos avoirs en crypto-monnaie, afin que vos actifs puissent aller au travail au lieu de simplement rester assis dans un portefeuille d'échange. Binance est l'un des rares échanges à offrir cela, mais de nombreux autres font de même.

Si cela vous intéresse, cela pourrait valoir la peine de rechercher cette fonctionnalité en particulier.

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Les autres fonctionnalités à surveiller comprennent:

  • Swaps crypto-crypto faciles. Si vous pensez que vous allez faire du trading direct entre différentes crypto-monnaies, vous pouvez rechercher des échanges avec des fonctionnalités de rééquilibrage de portefeuille, ou qui facilitent les échanges directs entre différentes crypto-monnaies.
  • Prêts cryptographiques. De nombreuses personnes utilisent désormais leur crypto-monnaie comme garantie pour contracter des prêts.
  • Dérivés et trading sur marge. De nombreux échanges offrent des opportunités de trading plus risquées, ce qui peut être un moyen beaucoup plus rapide de perdre ou de gagner de l'argent sur la volatilité de la crypto-monnaie.

Sélection crypto

La sélection de crypto-monnaie est l'une des choses les plus faciles à comparer. Des crypto-monnaies plus prises en charge signifient plus d'options, et s'il y a une crypto-monnaie spécifique que vous souhaitez acheter, recherchez un échange qui prend en charge cette pièce. Encore une fois, les agrégateurs de données d'échange peuvent être très utiles pour cela.

Il convient également de prendre en compte la rapidité avec laquelle les échanges répertorient les pièces d'apparence prometteuse après leur apparition. Dans de nombreux cas, il y a un délai de semaines ou de mois avant que les échanges ne les répertorient, mais parfois cela peut être aussi rapide que des heures ou des jours à la place.

En fin de compte, le meilleur échange pour vous dépend de ce que vous recherchez exactement, et le meilleur moyen de le trouver est de savoir comment comparer les échanges en fonction des éléments les plus importants pour vous.


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Résidents américains: Depuis septembre 2019, les utilisateurs basés aux États-Unis ne peuvent échanger que des USD sur la rampe en dollars américains de Binance, Binance.US.

Résidents britanniques: En plus des services de crypto trading normaux, Binance propose des prêts sur marge. Comme il s'agit d'une activité réglementée qu'ils ne sont pas autorisés à offrir au Royaume-Uni, nous vous conseillons de ne pas utiliser ce service. Si vous êtes intéressé par le trading sur marge, voir les fournisseurs autorisés.



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Divulgation: L'auteur possède des crypto-monnaies, y compris LINK au moment de la rédaction.

Avertissement:
Ces informations ne doivent pas être interprétées comme une approbation de la crypto-monnaie ou de tout fournisseur spécifique,
service ou offre. Ce n'est pas une recommandation de commerce. Les crypto-monnaies sont spéculatives, complexes et
impliquent des risques importants – ils sont très volatils et sensibles à l'activité secondaire. Performance
est imprévisible et les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Considérez le vôtre
circonstances et obtenez votre propre avis avant de vous fier à ces informations. Vous devez également vérifier
la nature de tout produit ou service (y compris son statut juridique et les exigences réglementaires pertinentes)
et consultez les sites Web des régulateurs concernés avant de prendre toute décision. Finder, ou l'auteur, peut
avoir des avoirs dans les crypto-monnaies discutées.

Image: Shutterstock


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Traduction de l’article de Andrew Munro : Article Original

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