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Comment COVID-19 transforme-t-il le paysage de la fraude cryptographique?

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Comment COVID-19 transforme-t-il le paysage de la fraude cryptographique?

L’effet le plus «visible» du coronavirus sur les marchés des crypto-monnaies a sans aucun doute été les fluctuations majeures des prix des crypto-monnaies, en particulier celles du Bitcoin.

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En effet, après plusieurs semaines de vol stationnaire entre 8 000 $ et 10 500 $, le Bitcoin a chuté d'environ 8 000 $ à près de 4 000 $ avant de récupérer à environ 6 100 $. Depuis le 1er avril, le prix du Bitcoin a oscillé entre 6 900 $ et 7 300 $. Les fluctuations de prix ont considérablement modifié la discussion sur le statut de Bitcoin en tant qu'actif «refuge».

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Au-delà du prix, cependant, le coronavirus a également apporté plusieurs autres changements importants, bien que moins «visibles», à l'industrie de la crypto-monnaie.

«Les fraudeurs tirent parti de la peur et de l'incertitude accrues pendant le COVID-19.»

Le changement le plus urgent et le plus problématique est peut-être le émergence d'un certain nombre d'escroqueries liées à COVID-19.

En effet, plus tôt cette semaine, le Federal Bureau of Investigations des États-Unis a averti que les fraudeurs étaient sur le point de déclencher une énorme vague d'escroqueries de crypto-monnaie liées au coronavirus.

«Les fraudeurs tirent parti de la peur et de l'incertitude accrues pendant la pandémie de COVID-19 pour voler votre argent et le blanchir à travers l'écosystème complexe des crypto-monnaies», a déclaration du FBI a déclaré, ajoutant que les victimes escomptées des escroqueries sont "des personnes de tous âges, y compris les personnes âgées".

L'annonce a également déclaré que «de nombreux délits financiers et systèmes de blanchiment d'argent traditionnels sont désormais orchestrés via la crypto-monnaie», mentionnant spécifiquement plusieurs types d'escroqueries qui devraient devenir de plus en plus populaires à la suite du coronavirus, y compris le «travail à partir d'escroqueries à domicile», » tentatives de chantage »et« escroqueries à l'investissement ».

Une «tempête parfaite» pour les escrocs crypto

Pourquoi ces escroqueries sont-elles si répandues à ce moment précis? D'une certaine manière, l'éclosion du coronavirus a créé une sorte de «tempête parfaite» pour les escrocs: un sentiment mondial de peur et d'anxiété (provoquant des achats de panique et des investissements), une vague d'altruisme (inspirant des actions caritatives), et des milliards de dollars en espèces pour les plans de relance (cha-ching).

En effet, "alors que les gouvernements déploient rapidement des quantités massives de capitaux pour atténuer les impacts sanitaires et économiques du nouveau coronavirus, les mauvais acteurs profitent du manque de surveillance qui en résulte et d'un sentiment d'urgence", a déclaré John Jefferies, analyste financier en chef chez entreprise de cybersécurité CipherTrace, dans un e-mail à Magnates des finances.

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John Jefferies, analyste financier en chef chez CipherTrace.

Par conséquent, «dans la hâte de financer ces programmes, il y aura inévitablement des fonds mal alloués, créant un environnement propice à la corruption et au blanchiment d'argent».

Par exemple, "certains vendeurs établis du marché noir sont passés de la vente de leurs produits illicites traditionnels à des masques et des drogues comme la chloroquine qui prétendent guérir le COVID-19", a expliqué Jefferies.

«De plus, les escrocs et les fraudeurs bénéficient de la peur créée par la crise sanitaire en vendant des traitements inexistants tels que des vaccins et des médicaments vitaux à des consommateurs inconscients. Selon la FTC, les mauvais acteurs ont réussi à gagner près de 13 millions de dollars de ces escroqueries liées aux coronavirus aux États-Unis seulement. »

D'autres fraudeurs profitent de l'altruisme lié à la couronne

En outre, un certain nombre de fraudeurs se faisant passer pour des organisations caritatives collecteraient de l'argent pour les individus et les communautés touchés par le coronavirus. Par exemple, Chester Wisniewski, chercheur en sécurité chez Sophos, a tweeté un e-mail de phishing usurpant l'identité de l'Organisation mondiale de la santé (OMS) à la mi-mars.

Certaines escroqueries sollicitent également leurs «clients» pour «payer des traitements ou des équipements inexistants» liés au coronavirus, ou pour investir dans des sociétés qui produisent du matériel médical qui pourrait être utilisé pour traiter le coronavirus.

CoinDesk a publié un exemple de ce dernier type d'escroquerie plus tôt cette semaine: «notre société est un important producteur et fournisseur mondial de produits de sécurité et de traitement COVID-19», indique l'e-mail, invitant le lecteur à acheter les fournitures à prix réduit. prix ou pour agir en tant qu'affilié avec une commission de vente de 25 pour cent.

"Nous recherchons simplement une bonne opportunité pour commercialiser notre produit et en même temps sauver la vie de personnes à travers le monde", indique l'e-mail.

Les stratagèmes de Ponzi et autres escroqueries de grande envergure s'en tirent avec moins de capital, mais pas pour la raison que vous pensez

Malgré la flambée des escroqueries liées à Corona, le virus semble avoir eu un peu d'argent (en ce qui concerne la fraude, au moins): recherche de la société d'analyse de chaînes de blocs Chainalysis publié plus tôt ce mois-ci a montré que "Covid-19 a anéanti 33% des revenus des fraudeurs de crypto-monnaie" (bien que, cependant, ce ne soit "pas toute l'histoire".)

En effet, "les données montrent que les escroqueries par crypto-monnaie dans l'ensemble font moins que jamais depuis début mars, lorsque la crise de Covid-19 s'est intensifiée dans le monde occidental", explique le rapport.

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Selon Chainalysis, les raisons des pertes ont à voir avec le fait que grand les régimes de ponzi et les escroqueries aux investissements ont perdu un peu de leur puissance lorsque le virus a commencé à se propager à travers l'hémisphère occidental.

«Les stratagèmes de Ponzi et les escroqueries aux investissements englobent beaucoup plus que tous les autres types d'escroqueries par crypto-monnaie», indique le rapport. «Ensemble, ils ont reçu 95% de tous les fonds envoyés aux escroqueries par crypto-monnaie en 2019.»

Cependant, le fait que ces grands projets récoltent moins d'argent n'est probablement pas dû au fait que le virus a rendu les détenteurs de crypto plus sages et plus sceptiques; après tout, Chainalysis a constaté que «jusqu'à la semaine dernière, le nombre de transferts individuels vers les régimes de Ponzi et les escroqueries aux investissements est resté constant, ce qui suggère qu'ils ont atteint le même nombre de victimes».

"Cependant, la valeur totale hebdomadaire reçue par ces escroqueries a baissé, suggérant que ces victimes envoyaient moins de valeur par transfert", indique le rapport.

La crypto-monnaie vaut tout simplement moins à ce moment précis

En d'autres termes, les personnes impliquées dans le trading et l'investissement crypto dépensent probablement moins pour des schémas: cela pourrait être parce qu'ils ont moins de capital que d'habitude (en raison du krach boursier), ou parce qu'ils sont trop effrayés du crash pour être envoyés autant d'argent qu'ils le feraient normalement; cependant, Chainalysis estime que un autre l'explication est plus probable.

En fait, "en creusant plus profondément, nous constatons que la perte de valeur est causée presque entièrement par des baisses de prix des crypto-monnaies", a déclaré Chainalsysis. "La plupart de ces escroqueries ont reçu la même valeur ou plus par jour dans leurs pièces d'origine depuis l'intensification de la crise début mars."

En d'autres termes, le même nombre de victimes d'escroqueries envoient les mêmes quantités décimales de crypto-monnaies, mais leurs pièces valent tout simplement moins.

«Nous pensons que les escrocs reçoivent toujours ces mêmes paiements d'environ le même nombre de victimes par mois. Les paiements valent juste moins maintenant en raison de la baisse des prix des crypto-monnaies », a expliqué le rapport.

Les escrocs de la crypto ressentent les mêmes douleurs que le reste de l'industrie endure

Il s'ensuit donc que les fraudeurs ne sont pas les seuls à ressentir la piqûre de la crise économique que le coronavirus a provoquée dans le monde entier. Un certain nombre de sociétés de cryptographie légitimes auraient également dû licencier leurs employés en raison de pertes économiques liées à la couronne.

En effet, citant une liste d'entreprises «100% générées par les utilisateurs» sur le site de recrutement Candor, NewsBTC a rapporté plus tôt cette semaine que «Bitcoin.com, la société de crypto-exploitation minière Bitfarms et le fabricant de matériel d'exploitation minière Bitfury font partie des entreprises de cette industrie qui ont commencé à licencier du personnel au cours des dernières semaines».

En outre, Factom, qui a été fondée en 2014, a prétendument mis en liquidation – et ce, malgré des millions de dollars de financement au cours des cinq dernières années et une subvention du Département américain de l'énergie.

De plus, le coronavirus a également freiné les efforts de collecte de fonds dans l'espace crypto et fintech plus largement. Plus précisément, entreprise multinationale de services professionnels PricewaterhouseCoopers a suggéré que «les vents contraires mondiaux causés par le coronavirus et d'autres événements connexes ont un impact sur de nombreuses industries dans le monde, y compris l'industrie de la cryptographie», dans un rapport publié plus tôt ce mois-ci.

«Nous pensons que l'industrie de la cryptographie n'est pas à l'abri de ces conditions et que le nombre et la valeur des levées de fonds et des fusions et acquisitions pourraient être affectés en conséquence en 2020.»

Les solutions fintech de prévention de la fraude pourraient «sauver la situation» si elles sont utilisées efficacement

Cependant, des changements dans d'autres parties du paysage financier mondial pourraient signifier que nous sortirons de la quarantaine des coronavirus avec moins de cas de fraude qu'auparavant.

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Monica Eaton-Cardone, propriétaire, co-fondatrice et COO de Chargebacks911.

Plus tôt cette semaine, Magnates des finances signalé que plusieurs sociétés de technologies financières avaient été approuvées pour faciliter la distribution de prêts par la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, et que le fait que le gouvernement américain s'associe à ces sociétés de technologies financières était une étape importante en termes de reconnaissance pour l'industrie.

Cependant, il est également vrai qu'en plus de la possibilité de faciliter les prêts SBA, les sociétés fintech ont la possibilité de répondre aux besoins du secteur financier par d'autres moyens, y compris un besoin accru de prévention de la fraude.

En effet, «la menace accrue de fraude doit être combattue», a déclaré Brian Drozdowicz, directeur des solutions d'acquisition et de croissance client chez Bottomline Technologies, dans un courriel à Magnates des finances.

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Brian Drozdowicz, directeur des solutions d'acquisition et de croissance de clients chez Bottomline Technologies.

«Les experts de l'industrie prévoient un niveau accru d'activité frauduleuse, et les solutions propulsées par les technologies financières … peuvent aider à réduire la fraude en incluant des capacités intégrées de risque et de conformité qui aident à rationaliser et sécuriser le processus pour les prêteurs et les emprunteurs», a-t-il déclaré. Sa propre entreprise propose également des services de prévention de la fraude.

En effet, «FinTech a rationalisé notre capacité à commander des marchandises en ligne, réduit la fraude financière, optimisé la vitesse des livraisons à domicile et a été un filet de sécurité littéral pour des millions de personnes», a déclaré Monica Eaton-Cardone, propriétaire, cofondatrice et chef de l'exploitation. of Chargebacks911. "Sans cette technologie, nous ne pourrions pas résister à la tempête presque aussi bien que nous."

Avec un peu de chance, à la fin de tout cela, l'industrie de la crypto pourra dire la même chose.

Que pensez-vous de la façon dont le coronavirus a affecté l'évolution de la fraude dans la cryptosphère ou tout autre aspect de l'industrie de la cryptographie? Faites-le nous savoir dans les commentaires ci-dessous.





Traduction de l’article de Rachel McIntosh : Article Original

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