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Comment diversifier votre portefeuille cryptographique (+ X exemples de portefeuilles)

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Comment diversifier votre portefeuille cryptographique (+ X exemples de portefeuilles)

Portefeuille crypto

Vous êtes un investisseur Vous prenez votre portefeuille de crypto-monnaie au sérieux et, que cela vous rende riche ou non, vous envisagez certainement de dégager un bénéfice net.

Si cela vous décrit, il est temps d'investir dans autre chose que le bitcoin seul. Il est temps de se diversifier.

Pourquoi diversifier votre portefeuille?

La diversité est la clé d'un portefeuille à long terme. Il est courant d'investir dans un certain nombre de produits et de classes d'actifs afin d'atténuer les effets d'une volatilité imprévisible.

Ash Shilkin, président de la firme financière blockchain Lierre observe:

«Si vous avez un portefeuille diversifié, vous pouvez limiter votre exposition à un seul actif. Donc, si l’un des actifs est en baisse, votre portefeuille tout entier ne subira pas un impact trop important. "

«Il y a deux choses principales à considérer lors de la construction d'un portefeuille diversifié. Tout d’abord, assurez-vous d’avoir suffisamment d’actifs pour ne pas être surexposés à un actif en particulier, mais assez peu pour que vous puissiez tout de même tirer parti des gains importants réalisés avec un actif. Deuxièmement, assurez-vous que votre portefeuille est vraiment diversifié dans plusieurs secteurs. "

C'est la clé de la diversification. Il sacrifie les gains potentiels à court terme d'un actif hautement performant pour la stabilité d'un panier d'actifs.

Important pour tout investisseur, cela est particulièrement crucial dans un marché à forte volatilité, comme les jetons et les altcoins. Les professionnels appellent ces marchés «commerciaux», car ils récompensent généralement les opérations à court terme plus naturellement que les investissements à long terme. La diversification vous aide à gérer cela.

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Les principes fondamentaux de la diversification sont la stabilité et les bénéfices. Un portefeuille réparti sur plusieurs actifs ne sera pas entraîné en cas de perte. À long terme, il dépassera la plupart des portefeuilles à un seul actif, les gains collectifs étant généralement supérieurs à la volatilité d'un seul produit.

L'attrait contre la diversification est la possibilité d'acheter un billet de loterie gagnant, cet atout qui va sur la lune et qui déverse de l'argent dans votre poche. De manière réaliste, toutefois, comme pour l'achat de billets de loterie, placer tous vos œufs dans le même panier d'actifs n'est pas un excellent moyen d'investir votre argent durement gagné.

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Application de la diversification à la blockchain

Ed Handschuh, co-fondateur et PDG de la société d’investissement blockchain 1Konto Remarques:

«Je suis un grand partisan de la diversification en général, qu’il s’agisse des marchés traditionnels ou des marchés de la cryptographie. Franchement [it] est plus important lorsque vous avez moins de clarté sur le résultat ou la direction du marché, car lorsque vous avez plus de clarté, il est plus facile de mettre tous vos jetons en rouge. "

C'est une différence particulière que les investisseurs doivent comprendre lorsqu'ils construisent un portefeuille blockchain. Selon Handshuh, bon nombre de ces actifs sont tout simplement trop récents. Le marché a produit des données techniques sur les actifs de la blockchain, mais très peu d’analyses fondamentales. Cela met les investisseurs à long terme à un handicap. Comment choisir un actif sur cinq ans alors que la plupart des produits blockchain n'existent même pas depuis si longtemps?

Commencez par examiner quelques principes généraux s’appliquant à cette nouvelle classe d’actifs.

Premièrement, la diversification dans la blockchain nécessite simplement plus de jalons. Les investisseurs de détail en bourse peuvent utiliser les fonds communs de placement et les produits connexes comme guichet unique pour la répartition de leur portefeuille. Il s'agit d'une classe d'actifs peu commune dans les investissements dans la blockchain. Bien qu’il existe des fonds communs de placement axés sur la crypto-monnaie et que la SEC est toujours explorant l’approbation des FNB, pour la plupart, vous devrez constituer vous-même votre panier d’actifs.

  • Définir une stratégie et s'y tenir

Une autre stratégie d’investissement standard, plus pénalisée par les investissements dans les chaînes de blocs, est qu’il est essentiel de définir vos objectifs de revenus et de diversification et de les respecter.

De nombreux investisseurs dans les jetons et la crypto-monnaie rêvent d'un succès scandaleux. Un actif très performant peut décoller et ce marché a créé suffisamment de millionnaires au jour le jour pour garder les investisseurs à leurs claviers. Cependant, un actif peut s'effondrer tout aussi rapidement.

Construisez un plan, définissez vos objectifs de revenus et s'en tenir à eux. Ne vous laissez pas tenter par la promesse de ce qui pourrait arriver si vous tenez un peu plus longtemps. Oui, vous lirez parfois les histoires d'investisseurs qui se sont enrichis grâce à un actif que vous avez vendu. C’est juste parce que personne n’écrit d’histoires sur les nombreuses, beaucoup plus d'investisseurs qui perdent leurs chemises sur un poste que vous avez quitté. Rappelez-vous que vous êtes dans le long terme.

  • Ne jamais essayer de chronométrer le marché

Les day traders parlent souvent de «synchroniser le marché». Cela consiste essentiellement à prévoir le moment où un actif passera à la hausse ou à la baisse et à essayer de trader juste avant que cela se produise. En théorie, c’est bien sûr un excellent moyen de gagner beaucoup d’argent.

En pratique, c’est généralement un très bon moyen de perdre votre chemise. En diversifiant votre portefeuille, votre objectif est de tirer profit du marché de la blockchain dans son ensemble. Votre stratégie devrait être construite autour des tendances à long terme et non des craintes quotidiennes.

  • Comprendre le risque systématique

Le risque systématique est l'idée que certains risques pour un portefeuille n'ont rien à voir avec des actifs individuels. Ce sont des risques qui peuvent peser sur presque tous les investissements d’un marché donné. L'inflation est un exemple classique de risque systémique. Lorsque le dollar perd de la valeur, il affecte tous les actifs négociés aux États-Unis (et la plupart à l'étranger d'ailleurs).

Les investissements dans la blockchain sont fortement exposés au risque systémique.

Bien que n'étant pas une vérité universelle, il est généralement vrai que la plupart des investissements dans la blockchain suivent leur marché en général. Pour bien diversifier votre portefeuille, vous devez comprendre cela et rechercher des actifs qui ont résisté à cette tendance, des produits connus sous le nom de «contre-indicateurs».

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Étudier divers portefeuilles

Remarque: Les lecteurs doivent noter que les exemples de portefeuilles inclus dans cette section sont uniquement à des fins de démonstration. Ceci n'est pas destiné, et ne devrait pas être pris, comme un conseil financier.

"Je le séparerais en fonction de la fonction et de ce qu'ils [the investment assets] représentent globalement », a déclaré Handschuh pour la constitution d’un portefeuille. “Pensez que Bitcoin et Ethereum sont en réalité une infrastructure et des paiements à grande échelle… Ensuite, vous avez évidemment des stablecoins, qui, si vous souhaitez conserver un portefeuille entièrement numérique, ont une certaine stabilité en tant que tampon, en particulier compte tenu du marché. jours, est prudent. "

  • Exemple de portfolio: Ed Handschuh

Construit autour des 10 à 15 projets les plus performants, Handschuh a déclaré: "Parce que si vous vous concentrez sur plus de 2 000 pièces, vous allez devenir fous." Tout en construisant un portefeuille hypothétique, il suggère une répartition des actifs dans ce sens:

  • Bitcoin – Environ 30 à 35% des participations, car il s’agit du projet le plus stable et le plus susceptible de mobiliser de nouveaux capitaux.
  • XRP – Environ 15% des exploitations, en raison de la stabilité et de l’attrait du projet.
  • Stellar – Environ 15% des exploitations, en raison de son statut de projet à haute utilité avec des bailleurs de fonds importants.
  • Ethereum – Environ 10 pour cent des exploitations, en raison de sa longévité et de sa valeur.
  • Un mélange de 15 projets les plus importants – Le reste des participations est réparti de manière égale. Cependant, Handschuh indique qu'il éviterait les projets comportant des «drames» majeurs tels que Bitcoin Cash et SV, car cela pourrait indiquer une instabilité future. Il veillerait à ce que cette section de son portefeuille représente également des pièces stables, telles que l’USD.

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Satoshi Fund, la société d’investissement blockchain, à travers son Satoshi Pie produit, répartissez ses actifs un peu différemment. La société a ancré son fonds dans l’espoir de la longévité d’Ethereum, tout en essayant de tirer profit des nombreux projets de moindre envergure. À un moment donné, les avoirs de ce portefeuille étaient:

  • Ethereum – 42,55 pour cent
  • EOS – 19,09 pour cent
  • Tezos – 16,10 pour cent
  • Bitcoin – 7,80 pour cent
  • Cosmos – 4,14 pour cent
  • Monero – 3,91 pour cent
  • Dfinity – 1,61 pour cent
  • Aira – 1,53 pour cent
  • Melonport – 1,50 pour cent
  • Golos – 0,65%
  • DAO.Casino – 0,58 pour cent
  • Bancor – 0.31 pour cent
  • Bitcoin Cash – 0,21%

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Fonds indiciel axé sur la crypto-monnaie, ce portefeuille est très dispersé sur une gamme d’actifs. Au moment de la rédaction, ses fonds étaient:

  • Ethereum – 12 pour cent
  • Ondulation – 10,5%
  • Bitcoin – 10,4%
  • Stellaire – 9,4%
  • EOS – 8,4%
  • Bitcoin Cash – 8,2%
  • Litecoin – 7,5 pour cent
  • Tron – 4,2 pour cent
  • Cardano – 3,9 pour cent
  • Monero – 3,8 pour cent
  • Pièce Binance – 3,4 pour cent
  • Iota – 3,2 pour cent
  • Nem – 3,1%
  • Dash – 2,9 pour cent
  • Néo – 2,0 pour cent
  • Ethereum Classic – 1,9 pour cent
  • ZCash – 1,6 pour cent
  • Dogecoin – 1,3 pour cent
  • Bitcoin Gold – 1,2%
  • VeChain – 1,0 pour cent

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Stratégies pour votre propre portefeuille diversifié

Parmi les nombreuses stratégies de diversification, deux des plus courantes sont la position sur le marché, dans laquelle vous planifiez les actifs en fonction de la manière dont vous voudriez qu'ils se comportent, et la classe d'actifs, dans laquelle vous diversifiez en fonction du type de propriété. Voici un exemple de chacun dans la pratique. Comme vous le constaterez plus haut, chaque catégorie peut avoir de nombreux atouts différents. La question importante est de savoir comment vous souhaitez répartir votre pourcentage total du portefeuille.

Portefeuille de position de marché

Ce portefeuille répartit son argent sur une série de placements en fonction de la performance attendue. Un portefeuille de position de marché représentatif investira dans des actifs répondant à chacune des attentes suivantes:

  • L'actif de spéculation: C'est votre investissement qui pourrait aller sur la lune… mais probablement pas. Les ICO excitants mais non prouvés sont un bon achat de spéculation. Une zone à haut risque, vous pouvez mettre de l'argent ici, mais pas trop.
  • Le lent et stable: Si quelque chose constitue l'essentiel de votre portefeuille, ce devrait probablement être ceci. Il s’agit de vos atouts avérés, tels que bitcoin et Ethereum, des produits qui devraient générer un bénéfice même s’ils ne risquent pas de décoller.
  • Le stabilisateur: Créez des actifs aussi proches que possible de tout ce que vous pouvez obtenir. Ce sont des jetons qui n’ont pas changé de plus de quelques pour cent au cours de l’année écoulée, ni des centimes stables. Cette section de votre portefeuille est conçue pour la stabilité.
  • Le contre-indicateur: Un indicateur de compteur est un actif qui évolue dans une direction différente du reste de votre portefeuille. Quand le marché baisse, il monte et vice-versa. Quelques actifs de contre-indicateur sont un bon moyen de garantir que même dans un marché difficile, vous conserverez de l’argent.
  • Le diversifiant du marché: Enfin, détenez au moins un peu d’argent dans une catégorie d’actifs différente de la majeure partie de vos avoirs. Si vous investissez beaucoup dans les crypto-monnaies, veillez à ajouter quelques jetons de sécurité. Si vous avez beaucoup d’ACI, prenez quelques devises. Vous voulez diviser votre exposition à des marchés uniques.

Portefeuille d'actifs

Ce portefeuille répartit son argent sur une série d'investissements en fonction du type d'actif, avec l'espoir que différentes propriétés auront des performances intrinsèquement différentes. Un portefeuille de catégories d’actifs représentatif aurait des investissements dans chacune de ces catégories:

  • Crypto-monnaie pure: Bitcoin ou Bitcoin Cash est un achat solide pour ce segment de votre portefeuille. Ce segment de votre portefeuille devrait être davantage axé sur la performance et rechercher le type de gains que de nombreuses crypto-devises peuvent réaliser.
  • Stablecoin: Bien qu'elles ne représentent pas un segment important de votre portefeuille, les stablecoins constituent un investissement précieux pour leur prévisibilité. Un euro-dollar indexé garantira qu’au moins une partie de votre argent circule lentement, régulièrement et de manière prévisible.
  • Jeton d'équité: Comme indiqué dans notre article sur le sujet, les jetons d’équité sont l’équivalent blockchain du stock. Ils constitueront l’un des actifs les plus traditionnels de votre portefeuille. Ce n'est pas une classe d'actifs volatile, ils sont risqués car la performance d'un jeton actions dépend de la société sous-jacente. Avec les jetons de sécurité et les crypto-monnaies, ce sera le centre de profit de votre portefeuille.
  • Jeton de sécurité: Semblables aux jetons d'équité, les jetons de sécurité ne représentent pas la propriété d'une entreprise, mais tirent leur valeur du succès et de l'échec de l'entreprise sous-jacente. Votre solde d’équité par rapport aux jetons de sécurité dépendra principalement des jetons offerts par les entreprises qui vous intéressent.
  • Jeton de dette: Il s’agit d’une classe d’actifs peu nombreuse mais en croissance, et c’est celle que vous devriez probablement rechercher. Investir dans des dettes vous donne la stabilité d'un rendement prévisible. Bien que non risquée, la dette est un investissement bien plus sûr qu'un jeton de sécurité ou d'équité, mais avec un rendement moindre.
  • Jeton d'utilitaire: Enfin, investissez dans quelques jetons utilitaires pour tirer parti des performances d’une entreprise basées sur le marché. Comme des investisseurs comme Handschuh le diront rapidement, il n’existe encore que très peu de jetons de services publics sur le marché. Ceux qui sont actuellement publiés sont tous des titres, étant donné que pratiquement aucune plate-forme n’a encore été pleinement opérationnelle.

Le résultat final

Pensez pour l'avenir. Recherchez les entreprises qui, selon vous, vont prospérer, car un jeton de service public pour une entreprise prospère aura une valeur stable mais potentiellement importante.

Parler de votre portefeuille n’est pas seulement utile, c’est amusant. Vous pouvez continuer la conversation s'abonner au Bitcoin Market Journal bulletin!



Traduction de l’article de Eric Reed : Article Original

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