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De BlackRock à Blockchain – ConsenSys Media

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De BlackRock à Blockchain – ConsenSys Media

Mon parcours du monde de la finance traditionnelle à la technologie de pointe.

Roche noire

En octobre 2007, quelques mois avant l'effondrement dramatique de notre système financier mondial et le début de la «grande récession», j'ai rejoint le groupe consultatif sur les marchés financiers de BlackRock. L’équipe, qui vient de se constituer, était chargée de conseiller les clients institutionnels – principalement les banques – sur leurs expositions au bilan. Tous les jours, je partageais mon temps entre la conclusion d’affaires, la discussion avec les clients, la compréhension de leurs besoins et la détermination de ce qu’ils ne savaient pas mais qu’ils devaient savoir.

J'ai rejoint BlackRock à cause de l'équipe. Nous étions petits, agiles et chargés de tâches et de clients uniques dans le monde entier. L'équipe était très organisée, structurée et capable de résoudre les problèmes. Le stress élevé du travail a été tempéré par l’appui de la direction de l’équipe et par le talent de mes collègues.

Le Groupe consultatif sur les marchés financiers était une organisation de classe mondiale et j'étais fier d'être au cœur de celle-ci. À l’époque, je ne pensais pas trop au moment de la formation du groupe. Notre direction a bien compris le marché. c’est pourquoi nous étions là. Je ne crois pas que nous soyons pleinement conscients de ce qui pourrait être à l’horizon, mais quelque chose nous a tous rassemblés dans cette équipe. Nous nous sommes retrouvés dans le rôle singulier et curieusement prévoyant de préparer la liquidation des grandes banques et des grandes institutions. Et même si nous ne l’avons jamais dit, je crois que nous avons tous senti – sans même nous en rendre pleinement compte – que quelque chose allait arriver.

La crise de 2008

Nous connaissons tous l’histoire et les ravages de la crise financière de 2008. Pour moi, je me sentais comme sur les lignes de front. Nous avons commencé par réduire les portefeuilles de Bear Stearns, AIG (portefeuille de Maiden Lane) et d’autres fonds qualificatifs en matière de sauvetage. Notre objectif était d'analyser les actifs difficiles à chiffrer et de liquider les plus risqués. Nous avons vite compris, cependant, à quel point ces classes d'actifs mondiales étaient interconnectées. Alors que nous et d'autres personnes dans le monde avions décidé de supprimer des portefeuilles risqués, nous avons tous assisté avec horreur à une réaction en chaîne survenue dans le monde entier. Nous n’étions pas préparés à réagir à la grande interdépendance de l’économie mondiale et nous avons reconnu que nos efforts pour minimiser l’impact seraient probablement vains à l’abandon du fait que le monde plongerait dans une récession.

Pourquoi ne le savions-nous pas? Pourquoi nos gouvernements ne le savaient-ils pas? Pourquoi tant d’institutions et d’organismes de réglementation importants dans le monde ne le savaient-ils pas? La réponse est extrêmement simple: les données. Nous ne disposions pas de données de haute qualité et nous ne pouvions pas voir les données dont nous disposions, ce qui signifiait que nous ne disposions pas d’une image claire de l’écosystème. Nous n'étions pas préparés à réagir.

Encore plus frustrant, toutes les données dont nous aurions pu avoir besoin fait exister. Il n'existait que dans des dizaines d'institutions, des centaines de systèmes propriétaires, des milliers de boîtes de réception et des milliers de documents. Nous travaillions tous dans des silos tout en croyant faussement que nous travaillions ensemble. Les résultats ont été dévastateurs.

Pourquoi je suis parti – Une fissure dans le placage

J'ai quitté BlackRock en 2017 avec dix ans à mon actif. En fin de journée, j'ai quitté BlackRock non pas à cause de BlackRock, mais à cause de Wall Street. J'ai reconnu que les défis auxquels la finance traditionnelle était confrontée étaient encore, à bien des égards, les mêmes. Près de dix ans après la crise, nous ne disposions toujours d'aucun moyen efficace de comprendre les nombreuses interconnexions au sein de l'écosystème financier ou leur incidence éventuelle sur les unes et les autres.

J'ai eu de plus en plus le sentiment que ce problème ne disparaissait pas; en fait, il semblait s'aggraver à mesure que la quantité de données augmentait constamment. Les problèmes qui ont conduit à 2008 étaient énormes, complexes et mondiaux. Je suis cependant convaincu que la crise aurait pu être réduite de manière spectaculaire si nous, en tant que communauté de banques, de conseillers et d'institutions, avions eu une meilleure visibilité et un meilleur accès aux données. En outre, notre capacité à réagir la crise aurait été considérablement améliorée si nous avions pu accéder à des informations en temps réel.

Mon expérience chez BlackRock a confirmé que les personnes, les systèmes et les entreprises sont aujourd'hui ne pas communiquer efficacement en raison de normes et de systèmes propriétaires. Dans mon équipe, nous fantasmions souvent sur une «base de données principale» dans laquelle toutes les données de nos clients vivraient et seraient automatiquement classées par catégorie tout en maintenant leur sécurité. En fin de compte, je tomberais sur cette technologie.

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Pourquoi je suis parti pour Blockchain

Une des principales choses que j’ai apprises chez BlackRock est que les solutions technologiques sont souvent meilleures que les solutions humaines. Pour être plus spécifiques, les solutions technologiques sont préférables aux solutions manuelles, sujettes aux erreurs émotionnelles et intellectuelles humaines. Lorsque j'ai découvert la technologie blockchain, j'ai été frappé par le fait que cette idée était fondamentale pour la technologie elle-même. La Blockchain, à la base, cherche à se protéger contre l'erreur humaine et la malveillance. Au lieu d'opérer dans un monde où nous sommes obligés de faire confiance à des personnes et à des institutions sur lesquelles nous n'avons aucune raison de faire confiance, nous pouvons faire confiance à la technologie elle-même.

En particulier, j'ai été frappé par la capacité de la technologie de la blockchain à faciliter les «ralentissements» – les transactions que j'ai aidé à conseiller en 2008 et ses conséquences. Réduire un portefeuille – en particulier le portefeuille d’une grande banque au milieu d’un écosystème financier précaire – nécessite une transparence radicale des données. Cette transparence des données, tout simplement, n'existe pas aujourd'hui. Seules des données transparentes nous permettent de comprendre pleinement la relation entre les catégories d’actifs, et donc de réduire de manière plus appropriée les portefeuilles afin d’éviter toute réaction en chaîne destructive.

La technologie Blockchain ouvre également les portes à décentralisation dans le secteur financier. Cela promet beaucoup: confiance radicale dans les normes KYC, efficacité dans la réconciliation des échanges internationaux, plus grand respect de la réglementation, et beaucoup plus. La décentralisation sonne comme une potion magique pour beaucoup dans le secteur financier traditionnel: origines mystérieuses, grandes promesses et avantages douteux. À la base, la technologie blockchain est simplement une base de données partagée qui permet aux parties d’accéder à leurs données et de les distribuer en temps réel, en toute confiance et instantanément. Est-ce vraiment impossible à imaginer? Devrait-ce être? Je dirais que c'est une nécessité fondamentale pour les entreprises de servir leurs consommateurs, de respecter les réglementations et de se protéger contre un autre désastre futur.

Ce que j'ai trouvé chez ConsenSys

ConsenSys et BlackRock ont ​​des objectifs, des clients et des historiques différents. Il est difficile de les comparer, mais je ne peux m'empêcher de reconnaître quelques différences nettes entre les deux. Les comparaisons n'indiquent pas une manière «meilleure» ou «pire» de faire des affaires, mais simplement une variation de la théorie et de l'approche. Chez ConsenSys, toutefois, j’ai trouvé une approche du futur plus conforme à ce que je recherchais après une décennie chez BlackRock, plus précisément en ce qui concerne la structure organisationnelle, l’autonomie et l’appétit du risque.

«Construire un monde meilleur avec la technologie Blockchain» – Animation d'une discussion lors du Forum économique mondial à San Francisco, octobre 2017

Organisation de l'entreprise

Comparé à l’organisation de la société, centralisée et héritée, de BlackRock, ConsenSys a pour objectif d’être aussi uniforme, décentralisée et transparente que possible. Personne n’a de responsable officiel et tout titre officiel est, au mieux, un clin d’œil à la culture d’entreprise héritée. Le résultat est une société axée sur la communauté, guidée par l’intelligence collective et le consensus de la société plutôt que par le jugement d’une seule personne de ce qui est le meilleur. Le dévouement de ConsenSys à rester aussi avant-gardiste que possible signifie que notre organisation continuera à évoluer pour mieux répondre aux besoins de la société. Nous ne savons pas comment cela va changer et les possibilités sont infiniment excitantes.

Liberté & Autonomie

Une entreprise plate et décentralisée s'accompagne d'autonomie. Chez BlackRock, le groupe consultatif sur les marchés financiers était particulièrement indépendant. Nous étions essentiellement une start-up installée dans une ancienne institution. Nous étions jeunes, décapités et enthousiastes. ConsenSys encourage les employés à chasser le ciel bleu. La déclaration de mission de la société mère s'aligne sur celle de nos équipes internes, de nos départements et de nos sociétés en incubation, ce qui signifie que nous nous soutenons mutuellement dans leurs tentatives de proposer des solutions basées sur la chaine de blocs aux problèmes de notre monde.

Appétit pour le risque

De par sa conception, BlackRock a peu d’appétit pour le risque. Ce n’est pas un mauvais modèle d’affaires. L’activité de BlackRock est de générer des rendements et d’atténuer les risques – pour lesquels ils sont des experts. Ils sont en train de réduire leur exposition au risque. ConsenSys, d’autre part, a pour mission de soutenir les idées et de donner aux gens la possibilité de les poursuivre. Nous inspirons les technologues en sachant que de nombreux projets échoueront, mais que quelques-uns inaugureront une façon radicalement nouvelle d’interagir les uns avec les autres.

Leçons de mon voyage

De BlackRock à blockchain, les leçons que j’ai apprises sont restées cohérentes:

Quoi que vous disiez que vous ferez, engagez-vous. Ne faites pas trop de compromis.
Soyez toujours le conseiller de confiance. Ne cachez jamais la vérité au client.

Afin de constituer une équipe solide, le support est essentiel.
Toujours sur-communiquer. Jamais microgestion.

Malgré tout, imaginez et combattez pour un avenir meilleur.
Toujours investir dans les améliorations potentielles. Ne vous contentez jamais du statu quo.

Après une décennie de mesure et d’atténuation des risques, j’étais prêt pour une entreprise qui voyait un avenir qui ne serait pas forcément rempli de crises et de ruptures de portefeuille, mais qui pourrait aider à mettre en place des systèmes financiers, économiques et technologiques plus solides. Bien que la technologie de la blockchain ait encore beaucoup à faire pour réaliser tout son potentiel, elle peut apporter un système d’exploitation plus transparent, plus sûr et plus équitable au monde.

Clause de non-responsabilité: les opinions exprimées par l'auteur ci-dessus ne représentent pas nécessairement celles de Consensys AG. ConsenSys est une communauté décentralisée avec ConsenSys Media être une plate-forme permettant aux membres d’exprimer librement leurs diverses idées et perspectives. Pour en savoir plus sur ConsenSys et Ethereum, s'il vous plaît visitez notre site Web.



Traduction de l’article de Agnes Budzyn : Article Original

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