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De nouveaux signes annoncent la prochaine grande crise financière en Allemagne

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De nouveaux signes annoncent la prochaine grande crise financière en Allemagne

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L’Allemagne, locomotive de l’énorme économie européenne, entre dans une période difficile, selon divers indicateurs. Et lorsque la République fédérale éternue, le Vieux Continent attrape un rhume. Cette fois, l’Allemagne pourrait aussi infecter le reste du monde. Les régulateurs du pays sont en train de rédiger des interdictions et semblent désormais viser les crypto-monnaies. Une crise économique et financière allemande constituerait un événement sismique d'envergure mondiale qui toucherait tous les marchés. La principale question semble maintenant être quand cela se produira, pas si.

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La plus grande baisse en une décennie – L'industrie allemande souffre

La puissance industrielle de la zone euro et de la grande Union européenne enregistre actuellement une baisse significative de sa production, de 2,7% en janvier par rapport à janvier et de 1,9% en avril par rapport au mois précédent. Puis, en mai, les commandes d’usines ont diminué de 2,2% par rapport à il ya un mois et ont enregistré une baisse annuelle de 8,6%, le plus important en 10 ans. Selon Destatis, l'Office fédéral de la statistique, les ventes de bière ont diminué de 2,7% au premier semestre de 2019.

La prochaine grande crise financière pourrait commencer en Allemagne

Les guerres commerciales internationales et les incertitudes géopolitiques dans la région et au-delà ont des répercussions négatives sur l'économie allemande, qui repose fortement sur les exportations. Ils représentent près de la moitié de la production économique annuelle du pays. L’Allemagne est le premier exportateur de biens d’Europe et se classe au troisième rang des exportateurs mondiaux, après la Chine et les États-Unis.

Plusieurs facteurs ont nui aux exportations allemandes, qui ont enregistré une baisse annuelle de 0,5% en avril. La demande de la Chine, qui est un marché majeur pour les produits allemands, s'est affaiblie en raison du ralentissement de la croissance. Les tarifs américains sur l'acier et l'aluminium constituent également une préoccupation majeure et l'administration Trump étudie actuellement la possibilité d'imposer des tarifs sur les voitures européennes.

S'adressant au Bundestag le mois dernier, la chancelière Angela Merkel a mis en garde contre une nouvelle crise financière mondiale qui pourrait résulter d'une guerre commerciale avec les États-Unis. Elle a souligné que les droits de douane sur les voitures seraient beaucoup plus graves que ceux sur l'acier. Le recul des commandes est le plus marqué dans l’industrie automobile. Il y a aussi le divorce à venir du Brexit, auquel l’Allemagne doit aussi faire face.

De courtes semaines de travail sont de retour

Dans ce contexte, un nombre croissant d'entreprises allemandes réintroduisent des régimes de travail à temps réduit, tels qu'ils ont été mis en œuvre lors de la dernière crise financière mondiale pour atténuer son impact sur les entreprises industrielles et leurs effectifs. Selon une enquête réalisée par la société de Munich Ifo Institute for Economic Research, 8,5% des entreprises du secteur manufacturier allemand espèrent mettre en place des programmes de travail à temps réduit au cours des trois prochains mois.

La prochaine grande crise financière pourrait commencer en Allemagne

Selon Deutsche Welle, il s'agit du pourcentage le plus élevé depuis 2013, 2,6% seulement des entreprises industrielles envisageant l'année dernière de réduire leurs semaines de travail. L'Allemagne a toujours l'un des taux de chômage les plus bas parmi les pays développés. En 2018, seulement 3,4% de ses citoyens âgés de 15 à 74 ans n'avaient pas d'emploi. Le taux de chômage dans la zone euro reste beaucoup plus élevé, à 7,9% à la fin de décembre. La réduction des heures de travail contribue certainement à maintenir l'indicateur aussi bas que possible.

Les tendances négatives ont obligé la banque centrale du pays à réviser ses prévisions économiques, en tenant compte des perspectives du commerce mondial durement touchées par les différends commerciaux entre les principaux acteurs de la scène mondiale. La Bundesbank pense maintenant que l'économie allemande ne progressera que d'environ 0,6% cette année. Ce nombre représente un recul significatif par rapport à la prévision précédente de 1,6% annoncée en décembre.

Fusion financière en Europe

L'UE dans son ensemble et la zone euro en particulier restent des clubs de nations très divers en termes de statut économique. Certains pays, en particulier ceux du sud, enregistrent toujours des taux de chômage à deux chiffres, 18% en Grèce par exemple. Bien que l’économie espagnole se porte relativement bien, son pays est pratiquement en récession. Rome n'a jamais réussi à surmonter sa faible croissance et une décennie après le crash de 2008, l'économie italienne est restée plus petite qu'avant la crise financière mondiale.

La prochaine grande crise financière pourrait commencer en Allemagne

En mai, un haut conseiller du gouvernement allemand a fait part à la BBC de ses craintes qu'une nouvelle crise financière européenne ne se prépare. Le Dr Lars Feld, membre du Conseil allemand des experts économiques, a distingué l'Italie. Il a souligné que le pays, qui possède la troisième économie en importance dans la zone à monnaie unique, a du mal à rester en dehors de la récession car il doit faire face à la fois crise bancaire qui peut affecter l’euro et une dette publique très élevée, ce qui atteint record de 132,2% du PIB en 2018.

Une récession en Italie, qui est aussi la huitième économie mondiale en termes de PIB nominal, semble déjà assez mauvaise, mais un ralentissement en Allemagne serait encore plus préjudiciable. Une récession généralisée en République fédérale pourrait certainement déclencher un crise mondiale. L’année dernière, M. Feld a été l’un des premiers à avertir le ralentissement de la plus grande économie européenne. En fait, il a diminué au deuxième trimestre de cette année. Mais alors que le conseiller du gouvernement s’inquiète, le pouvoir exécutif à Berlin semble être dans un état de déni.

"Nous ne sommes pas en crise", insiste le ministre des Finances

Dans une récente interview avec Bloomberg, le ministre allemand des Finances, Olaf Scholz, a minimisé les avertissements concernant les perspectives négatives de l'économie allemande et a révélé que le gouvernement fédéral ne prévoyait pas de stimuler la croissance économique. Il pense que la résolution de crises provoquées par l'homme, telles que les guerres commerciales en cours et le Brexit, augmenterait les taux de croissance en 2020, année que beaucoup désignent maintenant comme le début du prochain grand crash. Insistant sur le fait que davantage de dépenses publiques conduiraient plutôt maintenant à une inflation plutôt qu'à une croissance, a déclaré Scholz:

Nous ne sommes pas dans une situation qui rend nécessaire ou sage d'agir comme si nous étions en crise, nous ne le sommes pas.

Le ministre allemand des Finances a fait ces commentaires juste après que la Banque centrale européenne (BCE) eut annoncé son intention d’accroître son soutien monétaire à l’économie de la zone euro au cours des prochains mois. S'adressant aux médias à Francfort, le président de la BCE, Mario Draghi, a souligné que les activités de fabrication en Allemagne et ailleurs en Europe pourraient nécessiter une augmentation des dépenses publiques.

En juin, la Banque centrale européenne a indiqué que ses taux d'intérêt extrêmement bas devraient rester en place au moins jusqu'à la mi-2020, soit six mois de plus que l'objectif précédemment annoncé. La direction de la BCE se prépare également à de nouvelles réductions qui porteront les taux d’intérêt en territoire négatif. Dans la zone euro, ils sont en baisse depuis sept ans et sont à 0% depuis 2016. Plus assouplissement quantitatif est également à l'horizon, ce qui signifie imprimer plus d'argent.

De telles politiques auraient du mal à obtenir le soutien du gouvernement de coalition allemand dirigé par Angela Merkel. Olaf Scholz, qui est également son adjoint, estime que les réductions d'impôts qui ont été réalisées jusqu'à présent et les dépenses en infrastructures fonctionnent bien et qu'une stimulation supplémentaire ne serait pas une bonne idée. Francfort veut essentiellement renforcer la croissance économique avec un QE et des taux d’intérêt négatifs, tandis que Berlin ne voit que la hausse des prix résultant de ces mesures.

La prochaine grande crise financière pourrait commencer en Allemagne

Trop gros pour échouer

L’Allemagne craint une chose, c’est l’inflation. En tant que premier exportateur de produits de qualité à haute valeur ajoutée, l’inflation de l’euro réduirait ses revenus. C’est là l’une des plus grandes contradictions de la zone euro, car des pays comme l’Italie ont en fait besoin d’une inflation plus élevée pour que leurs exportations restent au moins compétitives par rapport aux prix par rapport aux exportations allemandes.

Berlin et le reste de l'Europe se sont retrouvés dans une situation presque sans espoir. La zone euro est réglée de manière à profiter à sa plus grande économie. Cela conduit toutefois à la concentration de l'argent en Allemagne, dont les banques l'ont restituée aux partenaires les plus faibles de la zone euro et de l'Union européenne pour les soutenir, ainsi que leurs marchés. Tôt ou tard, les pauvres emprunteurs ne pourront plus s’endetter. C'est déjà arrivé avec la Grèce, par exemple.

L’Allemagne est devenue un prêteur, un fournisseur et un consommateur trop gros pour faire faillite. Une crise allemande entraînerait sûrement le reste de la zone euro et nuirait à l'économie mondiale. Alors maintenant, l'Europe finance essentiellement l'Allemagne à travers des taux d'intérêt bas et inférieurs à zéro. Les choses approchent d’un point où la logique économique normale ne fait plus partie de l’équation. Les investisseurs paient de plus en plus pour prêter de l'argent à l'Allemagne, a déclaré Holger Zschaepitz, rédacteur en chef du magazine Welt, dans un tweet cette semaine. Berlin a récemment vendu 2,345 milliards d'euros de dette à 10 ans avec un rendement record de -0,41%.

Quoi que dise et fasse le ministre allemand des Finances, on a l’impression bien fondée que la prochaine grande crise se profile. le troubles de la Deutsche Bank, La plus grande institution financière et le principal fournisseur de services bancaires d’Allemagne, sont la preuve que quelque chose ne va pas avec le système financier traditionnel. Le fait que les banques centrales aient acheté un record d’or de 15,7 milliards de dollars au premier semestre et que les investisseurs allemands s’entassent dans les fonds négociés en bourse adossés à l’or, indique le Financial Times, est un signe fort des efforts déployés pour se détourner des devises.

«En Europe, nous avons une union monétaire dysfonctionnelle», a déclaré Marc Friedrich, consultant en stratégie financière allemande, à news.Bitcoin.com. "Le Sud souffre de l'euro et ne s'améliorera jamais au sein de l'euro", a souligné l'économiste. Friedrich pense que la récession est déjà imminente et pense qu'après sa naissance, un nouveau système monétaire, un système numérique, dans lequel les sociétés auront besoin de monnaies décentralisées.

Malheureusement, les régulateurs allemands empêchent les entreprises de cryptographie de fonctionner librement dans la Bundesrepublik. Les entreprises du secteur, telles que les bourses, les prestataires de services de paiement et les dépositaires, devront demander une licence spéciale à Bafin, l'autorité fédérale de surveillance du secteur financier. Ils doivent le faire d’ici à la fin de l’année avec l’introduction de nouvelles règles anti-blanchiment fondées sur la cinquième directive de l’UE sur la lutte contre le blanchiment d’argent, qui devra être transposée en droit allemand d’ici janvier 2020.

Selon les informations partagées sur les forums cryptographiques, les nouvelles réglementations affectent déjà les plates-formes traitant des cryptomonnaies. Par exemple, l’Allemagne n’est plus sur le marché liste des pays pris en charge par Bitpay, un processeur de paiement de premier plan qui permet à de nombreuses entreprises hors du secteur d’accepter des pièces grâce à la conversion en fiat.

Bien sûr, les paiements cryptographiques directs restent une alternative viable. Vous pouvez traiter des paiements en espèces Bitcoin à l'aide de l'application Bitcoin Cash Register pour iOS et Android. Le logiciel simple de point de vente développé par Bitcoin.com permet aux marchands d'accepter BCH dans n'importe quel point de vente. Les paiements sont faciles et sûrs et aucun compte ou enregistrement n’est nécessaire pour l’installer et l’utiliser.

Prévoyez-vous que la prochaine crise financière et économique débutera en Allemagne? Partagez votre opinion sur le sujet dans la section commentaires ci-dessous.


Images courtoisie de Shutterstock, Destatis.


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Tags dans cette histoire

Bitcoin, Bundesbank, Crise, Banque Allemande, Économie, euro, Union européenne, Zone euro, Exportations, commandes d'usine, effondrement financier, Allemagne, Grèce, industrie, taux d'intérêt, Italie, Lars Feld, Marc Friedrich, Olaf Scholz, réductions de taux, Chômage, semaines de travail

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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev est un journaliste bulgare, féru de technologie, qui se trouve parfois à la pointe d'avancées qu'il ne peut se permettre facilement. Citant Hitchens, il déclare: "Je suis un écrivain, et non ce que je suis." La politique internationale et l'économie sont deux autres sources d'inspiration.



Traduction de l’article de Lubomir Tassev : Article Original

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