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Financement à l'époque de Corona: comment les startups Fintech survivent

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Financement à l'époque de Corona: comment les startups Fintech survivent

Plus tôt cette semaine, la firme multinationale de services professionnels PricewaterhouseCoopers (PwC) a publié un rapport suggérant que l'industrie de la cryptographie devrait être préparée à ce que les accords de financement soient probablement encore plus négativement affectés tout au long de 2020 en raison des retombées économiques de la la crise des coronavirus continue.

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"Les vents contraires mondiaux causés par le coronavirus et d'autres événements connexes ont un impact sur de nombreuses industries dans le monde, y compris l'industrie de la cryptographie", indique le rapport. «Nous pensons que l'industrie de la cryptographie n'est pas à l'abri de ces conditions et que le nombre et la valeur des levées de fonds et des fusions et acquisitions pourraient être affectés en conséquence en 2020.»

Bien que le rapport soit spécifique à l'industrie de la cryptographie, il ne fait presque aucun doute que les retombées économiques du coronavirus pourraient avoir un impact significatif sur le paysage du financement des technologies financières dans son ensemble: Toan Huynh, Venture Partner chez Information Venture Partners, une société de capital-risque spécialisée dans les technologies financières , Raconté Magnates des finances qu '"il ne fait aucun doute que nous parlerons très bientôt du mot" R "(récession)."

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Toan Huynh, Venture Partner chez Information Venture Partners.

«Il n'y a aucune chance que les actions qui seront nécessaires pour contenir le virus n'auront pas un impact dramatique sur l'économie. Nous allons entrer en récession », a-t-elle déclaré. «Nous avons vu les débuts de l'ajustement sur les marchés publics. Ce qui est incroyable dans la récente correction, c'est que le marché s'est ajusté avant les nouvelles économiques négatives. Il tient compte des attentes d'un choc économique. »

Par conséquent, les perspectives pour les entreprises aux premiers stades de la croissance sont bien différentes maintenant qu'elles ne l'étaient il y a un mois: «il y a quelques semaines à peine, tout reflétait les attentes d'une croissance continue et de valorisations saines», a déclaré Huynh. «Les marchés ont ajusté les mesures d'évaluation pour refléter davantage les normes historiques, mais pas encore l'impact sur les revenus, les flux de trésorerie ou la rentabilité (mesures).»

En effet, «en regardant l'impact que cela a eu sur les fabricants, et les industries du voyage et de l'hôtellerie déjà, et bientôt sur les détaillants et d'autres secteurs, cela se produira.»

Quels seront les effets particuliers de ces retombées économiques sur les startups crypto et fintech qui cherchent à obtenir des financements? Et quels types de stratégies ces entreprises peuvent-elles adapter?

Pourquoi le coronavirus est-il particulièrement mauvais pour les jeunes entreprises?

Ksenia Yudina, PDG et fondatrice d'UNest, une start-up fintech soutenue par VC qui aide les parents à épargner pour les frais de scolarité de leurs enfants, a expliqué que le problème est particulièrement aigu car «  les jeunes entreprises ne peuvent généralement pas atteindre la rentabilité sans financement supplémentaire. "

Par conséquent, l’impact financier du coronavirus rend ces jeunes entreprises particulièrement vulnérables: «elles devront compter sur des investisseurs providentiels et des VC pour traverser la tempête».

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Ksenia Yudina, directrice générale et fondatrice d'UNest.

"Les petites entreprises fonctionnent généralement avec un budget allégé, et la perturbation les amènera à réduire les salaires, à offrir des incitations en actions, des salaires différés, afin de réduire leur brûlure", a déclaré Yudina. De plus, «les petites entreprises n’ont pas accès au financement par emprunt de leurs concurrents plus importants».

Cela pourrait éventuellement se transformer en une grande opportunité pour les grandes entreprises de l'espace: "il y aura d'énormes opportunités d'achat", pour ces entreprises plus établies, a déclaré Yudina. «Je prévois une augmentation des fusions et acquisitions stratégiques, d'autant plus que le monde revient à une certaine normalité. Les entreprises qui avaient des bilans sains avant la crise auront le choix parmi leurs pairs les plus endettés. »

Les startups pourraient avoir certains avantages par rapport à leurs pairs plus âgés

De plus, Carlos Domingo, co-fondateur et directeur général de la société de sécurisation de tokenisation basée sur la blockchain Securitize, a déclaré Magnates des finances que "en tant que jeune entreprise, nous voyons Securitize avoir un avantage potentiel en ce sens que nous sommes plus agiles qu’une entreprise établie."

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Carlos Domingo, co-fondateur et PDG de la société de sécurisation de tokenisation basée sur la blockchain Securitize.

"Parce que nous sommes bien financés pour le moment, que nous avons des frais généraux moins élevés et une équipe de développement intacte, nous sommes très bien placés pour lire le marché et développer des solutions qu'une entreprise établie avec beaucoup plus de frais généraux aurait du mal à faire."

Et c'est vrai – Yudina a dit que maintenant, en particulier à cause du coronavirus, «les entreprises plus établies peuvent être confrontées à des décisions de licencier du personnel car beaucoup d'entre elles ont reçu un capital excédentaire et ont embauché de manière agressive au cours des deux dernières années.»

Les startups Fintech doivent rester visibles

Mais qu'en est-il des entreprises qui ne sont pas si bien financées pour le moment?

Après tout, la propagation du coronavirus a «bouleversé» le monde des collectes de fonds autant que le reste du monde; les startups en recherche de financement doivent réfléchir vite pour se faire remarquer.

En effet, Christopher G. Fox, fondateur de la société de stratégie de contenu Syncresis, a déclaré à Finance Magnates que «l'un des changements radicaux dans la collecte de fonds fintech à l'ère des coronavirus réside dans la capacité des entreprises à attirer le buzz ou même à atteindre une visibilité simple».

«Dans le monde des pré-coronavirus, les fintechs ont pu faire passer leur message en participant à des événements de réseautage, des réunions de l'industrie, des conférences, etc. Dans le nouveau monde, les fintechs ont peu d'occasions de montrer qui elles sont ou pourquoi leurs innovations plairaient aux investisseurs. »

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Cela affecte également les entreprises qui sont un peu plus avancées dans leur vie: «de même, les entreprises à un stade avancé ont peu d'occasions d'attirer de nouveaux clients pour démontrer la viabilité de leur offre de produits ou de services», a déclaré Fox.

«Les meilleures entreprises continueront à être financées.»

Par conséquent, Fox estime que «les fintechs qui émergent de la crise des coronavirus avec une bonne traction des investisseurs et du marché seront celles qui se concentreront sur un leadership éclairé et trouveront des moyens de diffuser leur message sur les canaux numériques». En effet, «les livres blancs, les vidéos, les webinaires, les podcasts et autres moyens numériques pour communiquer et s'engager aideront les startups à rester visibles maintenant et à dépasser celles qui sont passées en mode silencieux».

En effet, Peter Colis, directeur général d'Ethos, une start-up spécialisée dans les sociétés d'assurance-vie, a déclaré à Jay-Z Magnates des finances c'est le moment de «remplacer les méthodes traditionnelles par des processus plus agiles.

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Peter Colis, directeur général d'Ethos, une start-up spécialisée dans les sociétés d'assurance vie.

Dans le propre secteur d'Ethos, Colis a déclaré que «nous voyons à la fois des startups insurtech et des fournisseurs traditionnels qui fournissent des outils de souscription essayer de faire l'analyse de rentabilisation pour que leur outil soit plus largement adopté en remplacement des tests traditionnels, et cetera».

"Il y aura moins de tournées FOMO"

Et les changements dans la façon dont les startups travaillent pour attirer les VC pourraient persister longtemps après la disparition du coronavirus: Paul Murphy, un partenaire de Northzone, a déclaré Tamisé que "les VCs peuvent et vont ralentir."

En effet, «il y a beaucoup de fonds avec beaucoup de capitaux à déployer, mais ils ont des années pour le faire».

Par conséquent, Murphy pense qu '«il y aura moins de tournées FOMO parce que les investisseurs prendront un peu plus de temps pour connaître et diligenter l'entreprise, et je ne pense pas que ce soit une mauvaise chose».

Et à la fin, «les meilleures entreprises seront toujours financées», explique Murphy. "Cela pourrait leur prendre quelques semaines supplémentaires, et ils pourraient obtenir quelques feuilles de termes de moins à utiliser comme effet de levier, mais ils iront bien."

Dans le même temps, les entreprises à leurs tout débuts peuvent avoir plus de chance si elles reportent leurs efforts pendant quelques mois: «elles peuvent reporter leur démarrage de trois mois – leur seul coût est elles-mêmes», a déclaré Murphy.

Traverser les T et pointiller les I est plus important que jamais

Par conséquent, en ce qui concerne le financement, couvrir toutes les bases est toujours très important, a déclaré Natacha Rousseau, spécialiste des communications stratégiques et des relations avec les investisseurs chez Diplomatiq. Magnates des finances que même si certaines des méthodes de mise en réseau les plus traditionnelles peuvent être exclues, les startups doivent s'assurer que leur stratégie de base est en ordre.

«Avant tout, les startups doivent travailler et développer leurs modèles d'affaires et leurs platines pour refléter la situation économique actuelle et leur capacité à s'adapter», a déclaré Rousseau. «Les fondateurs doivent rechercher en profondeur les investisseurs potentiels et prendre le temps de perfectionner ou de développer leurs solutions technologiques pendant cette période calme. Se concentrer sur la traversée de leurs «Ts et parsemant leurs I» pour s’assurer qu’ils sont absolument prêts à présenter ou à présenter aux investisseurs le moment venu. »

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Natacha Rousseau, spécialiste des communications stratégiques et des relations avec les investisseurs chez Diplomatiq.

Par conséquent, cette fois en quarantaine pourrait également être poursuivi pour «pratiquer des terrains d'investisseurs et avoir un deck de 30 pages et un deck de 10 pages. Appliquer aux accélérateurs et incubateurs; mettre en réseau et conclure des partenariats.

Accroître les revenus grâce au service client

Et bien que l'obtention de financements en capital de risque puisse s'avérer un processus plus long et plus ardu que par le passé, les sociétés de technologie financière ont une autre occasion de lever des capitaux grâce à la crise corona: grâce à de bons revenus à l'ancienne des clients.

En effet, l'industrie des technologies financières a connu un véritable boom de l'utilisation depuis le début des quarantaines de coronavirus – fin mars, un organisme de conseil financier Groupe deVere a signalé une augmentation de 72% de l'utilisation des applications fintech en Europe.

Toan Huynh a dit Magnates des finances que «la pandémie COVID a en fait accéléré le passage aux programmes numériques et créé un nouveau niveau d'urgence sans précédent pour passer au cloud et tirer parti de la technologie pour gérer le front office et le back office».

«Les tuyaux qui fournissent des outils essentiels aux entreprises et résolvent ces problèmes complexes seront plus nécessaires que jamais, car l'engagement face à face devient moins favorable dans le climat actuel», a-t-elle déclaré.

Peter Colis a également expliqué que les jeunes entreprises «rapides et évolutives» obtiendraient probablement les meilleurs résultats.

"La technologie est la façon dont nous atteindrons l'échelle nécessaire pour répondre à cette demande tout en maintenant une excellente expérience client", a-t-il déclaré.

Et en fait, les sociétés de technologie financière qui peuvent y parvenir avec succès peuvent être bien équipées pour développer leurs activités pendant la crise de la couronne: «Rien que chez Ethos, nous avons constaté une forte augmentation des applications au cours des dernières semaines», a déclaré Colis, ajoutant que «c'est notre technologie sous-jacente qui nous permet de nous adapter à cet afflux sans voir les impacts négatifs sur les services, le support et les expériences que nous offrons aux consommateurs.»

Que pensez-vous de l'impact du coronavirus sur les startups et le monde VC? Faites-le nous savoir dans les commentaires ci-dessous.





Traduction de l’article de Rachel McIntosh : Article Original

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