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Guide mStable DeFi: Solution ultime de Stablecoin

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Guide mStable DeFi: Solution ultime de Stablecoin

mStable est un nouveau DeFi protocole visant à rationaliser l'application des stablecoins dans un écosystème unifié qu'il vise à créer.

De nombreux projets cherchent à augmenter l'adoption des cryptos en les reliant aux systèmes financiers traditionnels. Les Stablecoins, pour sa part, ont été créés pour cela. En utilisant la blockchain et les contrats intelligents, la communauté crypto a mis au point un moyen de représenter les actifs numériques des monnaies fiduciaires.

Mais même derrière les développements récents concernant les pièces stables, une préoccupation demeure: les actifs qui soutiennent le nombre de pièces stables dont nous disposons à ce jour ne sont pas aussi sûrs qu'ils sont censés l'être.

mStable veut résoudre ce problème.

Contexte

James Simpson, PDG de mStable, a commencé à travailler sur le projet en février 2020. Simpson a vu un problème avec la plupart des pièces stables dans l'espace. Beaucoup d'entre eux étaient rattachés au même actif.

De plus, il n'y a pas beaucoup de retour pour les utilisateurs d'autres stablecoins s'ils mettent leurs actifs en jeu. Simpson a conceptualisé mStable sur la base de ces problèmes.

Pour créer un protocole plus sûr pour les investisseurs et les utilisateurs de crypto-monnaies, mStable a été construit autour de l'idée d'unifier les actifs indexés dans un seul panier. Cela permet de diversifier les risques pour les utilisateurs et rend mStable plus résilient à la volatilité du marché.

Qu'est-ce que mStable?

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Logo mStable

mStable est un protocole de finance décentralisée (DeFi) récemment lancé visant à rationaliser l'application des pièces stables dans un écosystème unifié qu'il vise à créer. Le tout sans compromettre la sécurité et l'efficacité.

Il tire également parti d'un réseau sans permission où ses opérations sont principalement motivées par les utilisateurs. Grâce à son jeton de gouvernance, le Meta (MTA), les utilisateurs peuvent faire partie de la façon dont le système est géré, y compris sa sécurité et sa gouvernance.

mStable s'est récemment fait connaître dans DeFi pour sa promesse de profit aux investisseurs, ainsi que pour sa solution aux problèmes auxquels la plupart des pièces stables sont confrontées.

mUSD – Le nouveau Stablecoin

Les Stablecoins sont des actifs de crypto-monnaie liés aux monnaies fiduciaires. Son objectif est de faire le lien entre le monde de la cryptographie et le système financier traditionnel.

Prenez Tether (USDT) ou TrueUSD (TUSD), par exemple. Les deux sont des pièces stables soutenues par l'USD. Le problème que leur valeur peut changer radicalement en fonction de l'état de la monnaie fiduciaire qui les soutient.

mUSD est également un stablecoin, mais il fonctionne différemment. Contrairement à l'USDT ou DAI qui sont indexés sur l'USD et adossés à l'ETH (USD pour DAI), chaque mUSD est adossé à un panier d'actifs indexés sur l'USD.

La valeur de mUSD est soutenue par un panier de jetons en liste blanche le représentant. Les soutiens de mUSD bénéficient également du mécanisme de rendement intégré de mStable via des frais de swap et des garanties de prêt.

En termes de liquidité, mStable's est soutenu par un pool de mUSD et USDC. Il peut être vérifié chez mStable piscine d'équilibrage.

atouts

mStable a principalement le mUSD comme mASSET. mUSD a trois fonctions principales pour les utilisateurs: Mint, Swap et Save.

menthe

Chaque utilisateur peut frapper librement ses mUSD en plaçant simplement son DAI, USDC, USDC ou TUSD sur la plate-forme et obtenir son montant équivalent en mUSD. Envoyer 100 USDT par exemple, vous permet de frapper mUSD sur un ratio 1: 1.

Le panier d’actifs de mStable est équilibré pour éviter une dépendance excessive à l’égard d’un actif particulier. Cela rend plus sûr la frappe des mUSD pour chaque utilisateur, car si un stablecoin supportant le mUSD tombe, d'autres stablecoins peuvent toujours le prendre en charge.

mStable le fait en fixant un plafond sur le montant des actifs qui peuvent être placés pour soutenir chaque panier. Le but est que les paniers soient soutenus proportionnellement avec d'autres pièces stables. S'il y a trop d'un stablecoin particulier, l'interface de mStable modifie automatiquement la façon dont les utilisateurs peuvent créer, échanger ou échanger des mUSD en fonction du poids maximal de chaque actif.

Échanger

L'échange consiste à échanger des actifs du panier de mStable contre un autre actif numérique avec le même ratio. mStable offre un glissement de prix nul sur les swaps et aucune limite au montant pouvant être échangé – mais uniquement s'ils ne dépassent pas le poids maximum fixé pour chaque panier particulier.

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La permutation suit également le rapport 1: 1 pour maintenir la conformité aux pondérations maximales fixées par la gouvernance de mStable.

sauver

Les utilisateurs peuvent gagner des intérêts et des frais de plateforme à partir du montant des actifs qu'ils ont déposés dans les paniers de mStable. Pour que cela fonctionne, les actifs détenus dans des paniers sont soit prêtés à d'autres plateformes Defi pour leur permettre de gagner des intérêts au fil du temps, soit distribués pour des swaps mStable pour gagner des frais.

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Meta Token

Meta (MTA) est le jeton natif de mStable. En tant qu’élément important de la fonction décentralisée du protocole, le MTA a les fonctions suivantes:

  • Accompagnement des mASSETs s'ils doivent être re-garantis, ou comme assurance;
  • Gouvernance décentralisée en facilitant la participation communautaire; et,
  • Récompensez ceux qui contribuent à la liquidité de mASSET et les gouverneurs de communauté.
  • Les contributeurs peuvent gagner jusqu'à 50 000 MTA par semaine s'ils contribuent au pool d'équilibreurs de mStable.

Il existe une offre totale de 100 millions de MTA, dont 20% sont réservés aux récompenses publiques et aux futures attributions de récompenses.

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Voici une ventilation de tous les MTA pour la distribution, selon mStable:

  • Investisseurs actuels: 6,5%
  • Réservé aux ventes futures et à la croissance: 26,0%
  • Réservé aux récompenses publiques: 20,0%
  • Réservé aux récompenses institutionnelles: 5,0%
  • Récompenses non encore attribuées: 20,0%
  • Équipe, conseillers et future équipe: 22,5%

Il est important de noter, cependant, qu'au moment de la rédaction de cet article, MTA n'existe pas encore. Selon une version de mStable, ils prévoient de le lancer dans les semaines à venir.

Cas d'utilisation

Réserve de valeur – Les ressources peuvent être conservées dans les actifs du panier de mStable pour gagner des intérêts. Et comme il est soutenu par plusieurs pièces stables indexées par la même monnaie fiduciaire, elles peuvent être plus stables que d'autres actifs du même type.

Transactions financières – Les mUSD peuvent être utilisés pour effectuer des transactions financières telles que des envois de fonds, des paiements et des prêts. Étant donné que les utilisateurs peuvent également facilement échanger des actifs sans frais de dérapage, ils contrôlent l'exposition qu'ils peuvent tolérer.

Jalonnement

Comme d'autres projets DeFi, mStable offre également à ses utilisateurs la possibilité de miser. Il s'agit d'un processus dans lequel les utilisateurs peuvent déposer une quantité particulière de leur crypto pour obtenir des droits de vote proportionnels en termes de décisions de gouvernance pour le protocole.

Une fois qu'ils piquent, ils deviennent des méta-gouverneurs. Et en échange, ils sont incités en recevant un pourcentage d'intérêts et de frais de plate-forme de mStable. Un autre objectif à cet égard est de compenser le risque de jalonnement des MTA.

Une partie de leurs enjeux peut également être utilisée pour faire face à l'instabilité du système ou aux événements de liquidation.

Parmi les paramètres du protocole avec lesquels ils peuvent être impliqués, on trouve les suivants:

  • Ajouter ou supprimer des actifs mStable;
  • Modification des actifs du panier et des poids maximums;
  • Frais de swap; et,
  • Le partage des revenus.

Conclusion

Les événements Black Swan ont toujours été dans l'esprit de chaque utilisateur DeFi. La liquidation massive de DAI lorsque la valeur de l’ETH a chuté en mars dernier peut soutenir cette idée. Le piratage dForce a également contribué aux inquiétudes des utilisateurs de crypto.

Si la communauté DeFi veut ramener la croyance du crypto-espace aux innovations DeFi, le succès de mStable pourrait être le moyen de commencer. La promesse de mStable de concevoir un système qui minimise le risque de liquidation pourrait bien être la bonne étape pour renouveler la confiance des gens dans DeFi.



Traduction de l’article de Evan Ezquer : Article Original

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