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La position de la FCA britannique sur la crypto est considérée comme dure mais juste

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La position de la FCA britannique sur la crypto est considérée comme dure mais juste

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Récemment, la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni a publié un rapport détaillé déclaration exhortant tous les opérateurs locaux de cryptographie à s'inscrire auprès du chien de garde du gouvernement d'ici le 30 juin. Dans le cadre du document, le régulateur a clairement indiqué que les demandes devront avoir été traitées au plus tard à la fin de la période de grâce officielle. , qui se termine le 10 janvier 2021, et le non-respect de cette exigence entraînera un défaut.

D'un point de vue plus technique, les dernières directives d'enregistrement de la FCA sont chargées d'un certain nombre de quotas de conformité spécifiques, principalement en ce qui concerne les activités liées à la cryptographie comme Lutte contre le blanchiment d'argent et financement de la lutte contre le terrorisme. Par exemple, les entreprises de cryptographie opérant dans le ROYAUME-UNI. la nécessité de mettre en place des systèmes de gouvernance très efficaces pour éliminer tout éventuel problème de LBC / FCT survenant d'ici la fin de l'échéance 2021; sinon, ils devront cesser leurs activités opérationnelles.

En outre, même les sociétés fintech traditionnelles – traitant des monnaies numériques à tout niveau – qui peuvent être autorisées en vertu de la loi de 2000 sur les services et marchés financiers, le règlement de 2011 sur la monnaie électronique ou le règlement de 2017 sur les services de paiement, sont également tenues de traiter une nouvelle demande avec la FCA. Selon le chien de garde, cela doit être fait afin de renforcer le cadre de surveillance réglementaire existant du pays.

Exposant son point de vue sur la question, Alex Batlin, PDG de Trustology – un fournisseur de solutions de garde crypto basé au Royaume-Uni – a déclaré à Cointelegraph que dans le cadre de ses derniers efforts de conformité, la FCA a adopté une approche plus large et plus holistique pour réglementer son numérique local. marché des actifs – en particulier lorsqu'il s'agit d'approfondir la sécurité de l'information et les configurations commerciales fonctionnelles de diverses entreprises de cryptographie opérant dans la région:

«Ce que la FCA recherche, ce n'est pas seulement le respect de la LBC, mais aussi si vous avez des dispositions adéquates en matière de solvabilité commerciale, des contrôles de sécurité informatique et des cadres de gestion des risques, y compris la reprise après sinistre et l'assurance.»

L'avenir de la crypto va être fortement surveillé

Comme l'a rapporté Cointelegraph plus tôt cette année, les dernières actions de la FCA sont essentiellement un moyen par lequel l'organisation cherche à mettre l'environnement réglementaire cryptographique du Royaume-Uni au niveau des normes mondiales établi par le Groupe d'action financière et le 5AMLD Règlement de l'Union européenne.

De plus, à la même époque l'année dernière, la FCA avait déclaré via une annonce officielle qu'elle ne réglementerait pas Bitcoin (BTC), Ether (ETH), ainsi que d'autres jetons qui pourraient potentiellement être classés comme des titres, mais plutôt concentrer ses efforts sur le renforcement du cadre entourant ces actifs.

Fournissant ses idées sur le processus d'enregistrement de la FCA et certaines des complications qui y sont associées, Konstantin Anissimov, directeur exécutif de CEX.IO – un échange cryptographique basé à Londres – a souligné à Cointelegraph que les membres de l'UE avaient jusqu'au 10 janvier 2020, mettre leurs lois nationales en pleine conformité avec la 5e directive anti-blanchiment.

Anissimov a ajouté qu'avant cette date, tous les pays participants étaient tenus de présenter leurs propres actes pour se conformer à la directive. Cependant, certains pays n'ont pas encore achevé ce processus. En outre, Anissimov a souligné que la FCA a actuellement ses propres directives sur la manière dont les entreprises doivent se conformer au 5AMLD:

«La demande d'enregistrement doit comprendre: – le programme d'opérations; Plan d'affaires; Plan de marketing; Organisation structurelle; Systèmes et contrôles; Particuliers, Liste des bénéficiaires effectifs et liens étroits; Modalités de gouvernance et mécanismes de contrôle interne; Cadre de lutte contre le blanchiment d'argent / financement du terrorisme et protocoles d'évaluation des risques; Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise; Toutes les clés publiques / adresses de portefeuille de crypto-actifs. "

Les entreprises cryptographiques du Royaume-Uni doivent s'adapter

En ce qui concerne la manière dont les fonds des clients seront affectés si une entreprise n'est pas en mesure de s'inscrire auprès de la FCA d'ici la date limite de 2021, de nombreux experts pensent qu'il est possible que l'argent d'une personne puisse être gelé, surtout si le chien de garde trouve des écarts bruts de la directive 5AMLD.

Cela signifie essentiellement que les entreprises traitant de la cryptographie doivent non seulement s'enregistrer auprès de la FCA, mais également établir des cadres de gouvernance radicalement différents et beaucoup plus transparents de ceux qu'ils utilisaient jusqu'à présent. À cet égard, Batlin a ajouté:

«Concrètement, dites si vous développez votre propre technologie de portefeuille de garde. Le niveau d'évaluation des risques requis par la FCA n'est vraiment pas loin de tout système informatique de qualité bancaire – c'est-à-dire que les contrôles sont conformes aux attentes d'un système bancaire. »

De même, Anissimov estime que même si les gens ne peuvent pas vraiment perdre leur argent en cas de problèmes liés à des problèmes d'enregistrement, l'idée centrale derrière la pression réglementaire accrue est de déterminer que l'argent traité par n'importe quel fournisseur de crypto-monnaies émane d'une source légitime et qu'il existe en est la confirmation. Il a ajouté: "Le régulateur protégera les gens, et non l'inverse."

Enfin, il convient de souligner que les dernières procédures et politiques de la FCA ont été affinées et mises par écrit bien avant l’entrée en vigueur du 5AMLD. Cependant, il semble que le plus grand défi auquel les opérateurs de chiffrement du Royaume-Uni soient actuellement confrontés soit de rassembler et de soumettre toutes leurs «adresses de clés publiques / portefeuille» à la FCA en raison des divers défis de sécurité, opérationnels et techniques liés au processus.

Les défaillants devront en supporter le poids

En vertu des dernières directives de la FCA et du Money Laundering Regulation Act, le chien de garde britannique se réserve le droit d'engager toute une série de sanctions disciplinaires. les mesures contre les contrevenants – tels que l'imposition d'amendes, l'ouverture d'enquêtes – selon la nature de l'infraction. Cependant, dans un premier temps, le régulateur ne fera qu'émettre un avertissement, suivi de sanctions qui deviendront de plus en plus sévères.

De plus, en l'état actuel des choses, il est de plus en plus cher et difficile pour les entreprises de cryptographie de poursuivre leurs activités de manière juridiquement conforme dans diverses juridictions à travers le monde – car le nombre de licences dont elles ont besoin a considérablement augmenté au cours des deux dernières années. années. Ces exigences supplémentaires, selon de nombreux experts, contribueront à élargir le fossé concurrentiel pour les nouveaux acteurs entrant dans l'industrie. À ce sujet, Anissimov a déclaré:

«Je crois que le revers d'une réglementation accrue sera la nécessité de plus grandes exigences de capital initial pour les petits acteurs de l'industrie de la cryptographie. L'un des inconvénients des industries hautement protégées est qu'au fil du temps, un petit nombre de grandes entreprises peuvent commencer à dominer l'industrie. Ceci, à son tour, peut affecter le rythme de l'innovation et même dégrader le coût moyen du service pour les utilisateurs. »

Cela étant dit, la réglementation est définitivement le besoin de l'heure car le secteur mondial de la cryptographie dans son ensemble est actuellement sensible à un certain nombre d'escroqueries. Cependant, il est essentiel que des organismes gouvernementaux comme la FCA trouvent un bon équilibre lorsqu'il s'agit d'exercer leur autorité sur les entreprises de cryptographie tout en offrant aux propriétaires d'actifs numériques un environnement commercial accueillant.



Traduction de l’article de Cointelegraph By Shiraz Jagati : Article Original

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