La technologie Blockchain 4 façons simplifie les prêts syndiqués

Chaque année, mondial les marchés de capitaux gérer des milliards de dollars de prêts syndiqués. La grande taille de ces prêts nécessite la participation de nombreuses banques et entités financières, ce qui augmente la responsabilité et les coûts de la coordination manuelle des parties prenantes. La numérisation et la normalisation basées sur la blockchain fournissent des solutions uniques aux problèmes rencontrés par le marché des prêts syndiqués.

Le problème

L'exécution et l'administration des prêts syndiqués sont inefficaces et coûteuses, car elles dépendent d'un certain nombre d'intermédiaires, de solutions propriétaires sur mesure et de systèmes existants. La plupart des transactions sont menées par des banques d'agents principaux, qui assument la responsabilité de KYC, de la gestion des enregistrements, des services et des paiements pour les prêteurs et les agents secondaires. Une main-d'œuvre considérable est requise pour garantir que le travail de documentation est effectué correctement, en prenant du temps et en augmentant le risque d'erreur humaine.

La solution

Normalisation numérique sur Actifs Codefi entre les agents principaux, les prêteurs et les agents secondaires peuvent réduire considérablement les risques et les efforts manuels nécessaires pour faciliter les composants cruciaux d'un accord de prêt syndiqué tels que KYC, la gestion des enregistrements et des documents, le service et les paiements. Une solution numérique basée sur la blockchain permet l'intégrité et la cohérence des données, la sécurité et des coûts réduits.

Le problème

Le vote pour modifier les détails d'un accord de prêt syndiqué nécessite le suivi manuel et l'enregistrement des votes des parties prenantes pour parvenir à une décision finale. Une fois le vote adopté, les documents doivent ensuite être mis à jour manuellement avec de nouveaux termes pour garantir la cohérence entre tous les syndicats.

La solution

Actifs Codefi résout deux problèmes principaux liés au vote sur les prêts consortiaux en automatisant à la fois la collecte des votes et l'édition de la documentation. Les votes d'amendement peuvent être collectés à distance et vérifiés pour confirmer la véracité sans temps manuel considérable. De plus, les résultats d'un vote peuvent déclencher une série de contrats intelligents qui exécutent les conditions affectées d'un prêt syndiqué, avec l'avantage supplémentaire d'un horodatage immuable qui peut être consulté et vérifié par toutes les parties.

Le problème

Dans toute industrie impliquant la participation de nombreuses parties prenantes, la gestion des documents est un problème persistant. Il existe de nombreuses copies de documents identiques et presque identiques entre les parties prenantes, et la vérification de la «vérité» nécessite une confiance et un consensus collaboratifs qui peuvent se briser dans des transactions à enjeux plus importants ou plus importants. La réconciliation des données nécessite beaucoup de temps et d'efforts, et peut souvent nécessiter la participation coûteuse d'avocats et d'autres tiers.

La solution

Actifs Codefi’Le système de gestion des documents permet aux parties prenantes d’être assurées de la dernière version d’un document ainsi que de l’historique immuable des versions antérieures. Sa solution «source unique de vérité» réduit le temps et le coût de la réconciliation des données entre les parties prenantes et diminue la dépendance vis-à-vis des avocats ou des tiers.

Le problème

Sur le marché actuel des prêts syndiqués, les délais de règlement peuvent atteindre plus de 20 jours, créant un risque et une exposition considérables pour les entités qui composent un syndicat de prêts. Ces entités doivent donc assumer le risque et les coûts de responsabilité associés de l'écart entre la livraison et le paiement. À l'échelle de l'industrie, il en résulte une augmentation des frais et une rentabilité réduite.

La solution

Les solutions de prêts syndiqués reposant sur la technologie de la chaîne de blocs permettent un règlement en temps quasi réel, éliminant efficacement les inefficacités, les risques et les coûts associés aux longs délais de règlement dans l'industrie actuelle. ConsenSys Codefi permet ces solutions de règlement grâce à la numérisation sécurisée et tokenisation des actifs, accélérant le transfert de fonds et optimisant ainsi le règlement des crédits syndiqués.

Codefi permet aux gestionnaires d'actifs de créer, d'émettre et de gérer le cycle de vie des actifs numériques, des marchés associés et des instruments financiers numériques sur les réseaux blockchain autorisés. La plateforme permet aux utilisateurs de:

• Créer des produits financiers qui ne sont pas actuellement titrisés, y compris les comptes créditeurs, les factures et les contrats de service des fournisseurs. Tirez parti de la connectivité entre des actifs entièrement numérisés pour former de nouveaux produits et services financiers.
• Mieux répondre aux demandes des investisseurs et améliorer le potentiel de liquidité en restructurant les produits financiers à règlement lent et en personnalisant l'émission d'actifs directement en fonction des spécifications des investisseurs.
• Accédez aux marchés mondiaux, élargissez votre base d'investisseurs, et amasser des actifs sous gestion plus diversifiés avec des capacités de distribution internationale.
• Atteindre optimal efficacité opérationnelle et réduction des coûts avec des processus automatisés et une infrastructure de marché distribuée et mutualisée.

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