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Le Brésil se prononce sur une enquête sur le rejet par les banques des entreprises de cryptographie

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Le Brésil se prononce sur une enquête sur le rejet par les banques des entreprises de cryptographie

Le régulateur national brésilien de la concurrence est sur le point de décider si certaines des plus grandes banques du pays ont bloqué à tort la scène cryptographique naissante du pays des services financiers.

Les avocats impliqués dans l'enquête ont déclaré à CoinDesk qu'un tribunal de sept membres avec le Conseil d'administration pour la défense économique (CADE) pourrait décider dès mercredi de poursuivre ou non une enquête disciplinaire contre les six banques commerciales: Itaú, Banco do Brasil, Santander , Inter, Bradesco et Sicredi. (L'enquête n'est pas apparue sur le dossier officiel du tribunal de la CADE mercredi.)

L'enquête sur leurs prétendus refus anticoncurrentiel de servir des courtiers locaux en cryptographie avait fait long feu fin 2019 lorsque son instigateur, le CADE, a décidé de laisser tomber la sonde. Mais après un appel, un refus et un renversement bien sûr, les principaux membres de la CADE vont peser sur le sort de l'enquête.

Fernando de Magalhães Furlan, qui dirige l'Association brésilienne de crypto-monnaie et de blockchain (ABCB) et a lancé le premier appel à une enquête CADE en avril 2018, a présenté deux possibilités pour le Tribunal lors de sa réunion.

Ils poursuivront soit l'enquête en vue de sanctionner les banques, une proposition présentée par la conseillère CADE Lenisa Rodrigues Prado dans son Ordonnance du 13 mai. Ou ils maintiendront une décision antérieure du surintendant général de la CADE de mettre fin à la procédure.

La poursuite de l'enquête donnerait du crédit à l'opinion du Prado selon laquelle ces banques n'ont pas donné de justification raisonnable pour exclure les courtiers en cryptographie. Elle a trouvé «des preuves significatives» qu'ils avaient violé les lois brésiliennes protégeant la concurrence sur le marché et a appelé la CADE à ouvrir une enquête sur les sanctions.

Ce faisant, Prado a insufflé de l'espoir dans la lutte pluriannuelle de l'entreprise brésilienne de cryptographie pour accéder à l'infrastructure financière locale, et a donné vie à la procédure administrative qui avait auparavant semblé évoluer en faveur des banques, ont déclaré trois dirigeants de sociétés de cryptographie, dont Furlan.

Arrêts

Les courtiers en crypto-monnaies et les banques étaient en désaccord avant que le CADE lance sa sonde en septembre 2018. Les banques, las de la zone grise légale que le commerce des crypto-monnaies habite au Brésil (et le succès de la crypto-monnaie aurait peur de ronger dans les leurs) ont commencé à fermer les comptes de courtage en crypto-monnaies .

Sans comptes de courtage, des échanges tels que Nox Bitcoin ne pouvait pas facilement fournir encaisser et descendre les rampes d'accès à leurs clients. Le fondateur João Paulo Oliveira a déclaré que Banco Bradesco a fermé son compte de courtage.

Banco Bradesco a refusé de commenter les procédures CADE.

C'était un modèle qui ondulait dans le paysage cryptographique du Brésil, a déclaré Fernando de Magalhães Furlan, qui en tant que PDG de l'Association brésilienne de crypto-monnaie et de blockchain (ABCB) d'abord appelé une enquête CADE en avril 2018.

Un ancien responsable de la CADE, Furlan, a déclaré que les banques se précipiteraient et fermeraient leurs comptes "sans aucune justification". Il a déclaré que leur épaule froide collective était une ouverture à l'industrie croissante de la cryptographie au Brésil.

"Aucune entreprise, aucune entreprise ne peut survivre dans le capitalisme sans accès au système financier", a déclaré Furlan.

Compétition

Itaú Unibanco a nié les allégations selon lesquelles il aurait agi de manière anticoncurrentielle.

Itaú «a toujours guidé ses pratiques commerciales basées sur la défense de la libre initiative et de la concurrence, ainsi que sur le fait que la concurrence est positive non seulement pour le système financier, mais pour l'ensemble du pays», a déclaré un porte-parole à CoinDesk.

Il ne semble pas y avoir de preuve que les banques ont coordonné leurs décisions, a déclaré Furlan. Un ancien responsable de la CADE a déclaré qu'aucun d'entre eux ne détenait un pouvoir de marché individuel, selon Furlan. Ce sont généralement deux caractéristiques de la jurisprudence anticoncurrentielle.

En effet, a déclaré Furlan, une tentative d'un autre responsable de la CADE en décembre 2019 d'abandonner l'affaire reposait en partie sur l'incapacité individuelle des banques à contrôler le marché.

Furlan a dit que c'était une distinction sans différence. Quatre des banques impliquées dans l'enquête figurent parmi les cinq plus importantes de tout le Brésil. CADE a déclaré qu'en 2017, un an avant le début de sa propre enquête, les six banques détenaient ensemble plus de 80% des dépôts brésiliens.

L’autre argument, selon Furlan, est que la première décision de la CADE s’est inspirée de la crainte déclarée des banques que les courtiers en cryptographie ne les exposent au blanchiment d’argent.

Les membres du paysage commercial de la cryptographie rejettent cette affirmation.

«Nous vérifions mieux la légitimité de l'argent que nous touchons que les banques et les agences gouvernementales», a déclaré Fabiano Dias, vice-président des opérations LATAM de la société de paie cryptographique Bitwage.

«Pour nous, les entreprises de cryptographie, je sais que je peux aussi parler au nom de nos partenaires au Brésil, nous avons confiance en nos procédures (connaissez votre client), en nous assurant que nous ne permettons que des professionnels légitimes, en les aidant à ajouter de l'efficacité à leur les paiements et les finances », a-t-il déclaré.

Furlan et ABCB ont fait appel de la décision. L'appel a été rejeté. Mais le 13 mai, Prado a déclaré que le blanchiment d'argent n'était pas une raison suffisante pour bloquer les courtiers en cryptographie dans son appel à poursuivre l'enquête.

La nascence de Crypto était en fait un argument pour laisser entrer de telles entreprises, a-t-elle écrit.

«Afin d'éviter le risque de pousser les courtiers en crypto-actifs indépendants dans les« limbes »du système financier (ce qui pourrait même augmenter les risques liés au blanchiment d'argent), la CADE doit exercer son devoir de protéger la concurrence sur ce marché en croissance», a-t-elle expliqué. a écrit.

Prochaines étapes

Les deux parties pensent que la CADE se prononcera en faveur de leurs points de vue respectifs.

Itaú, la deuxième plus grande banque du Brésil et la seule à avoir répondu aux questions de CoinDesk, "reste confiante que sa conduite sera considérée comme légale et valide".

Oliviera, la fondatrice de la bourse brésilienne, pense que l'argument de sanction n'a échoué que parce que son promoteur, ABAC, "a été financé exclusivement et contrôlé par" Atlas Quantum, un prétendu système de crypto ponzi.

(La lettre de Furlan d'avril 2018 à la CADE souligne qu'Atlas, un membre de l'ABAC, s'est vu refuser un compte bancaire par Banco do Brasil).

"Je crois que les relations entre ABCB et Atlas ont été considérées pour que CADE ait décidé qu'il n'y avait pas de conflit de concurrence pour les banques pour fermer les comptes bancaires des activités de cryptographie", a déclaré Oliviera.

Furlan a déclaré à CoinDesk que l'ABAC comptait 39 membres, mais a reconnu que l'organisation «n'avait pas été très active» depuis que son principal contributeur avait rencontré des problèmes de réglementation avec la SEC brésilienne.

Divulgation Lis Plus

Le leader des nouvelles de la blockchain, CoinDesk est un média qui vise les normes journalistiques les plus élevées et respecte un ensemble strict de politiques éditoriales. CoinDesk est une filiale opérationnelle indépendante de Digital Currency Group, qui investit dans les cryptomonnaies et les startups blockchain.



Traduction de l’article de Danny Nelson : Article Original

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