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Le changement de paradigme de Crypto Exchange: intérêts, opérations bancaires, impôts

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Le changement de paradigme de Crypto Exchange: intérêts, opérations bancaires, impôts

Dans leur tentative de trouver de nouveaux clients, les échanges cryptographiques devront se réinventer comme plus que de simples plates-formes de négociation.

Hungry for Yield: donner aux utilisateurs ce qu'ils veulent

La finance décentralisée (DeFi) a défendu une nouvelle catégorie d'investissement dans l'industrie des crypto-monnaies, alors que la recherche de rendement sur les marchés monétaires natifs de la crypto-monnaie s'intensifie. Tout le monde ne veut pas exécuter un portefeuille de navigateur ou utiliser des applications complexes pour accéder aux marchés de prêt comme Composé et dYdX.

Les échanges de crypto-monnaie ont la possibilité de s'ouvrir à une gamme plus large de services, leur permettant d'attirer de nouveaux clients et d'améliorer leur position auprès des utilisateurs existants. Les marchés de prêt offrent la possibilité de gagner de l'argent passivement tout en conservant son capital en monnaie stable, éliminant ainsi l'exposition au fameux risque de volatilité observé sur le marché plus large des crypto-monnaies. L'introduction de comptes d'épargne par procuration donne aux traders la possibilité de gagner un rendement pendant qu'ils sont à l'écart en attendant une opportunité.

Les prêts sur marge existent déjà sur la plupart des bourses, mais les taux sont trop bas pour attirer des capitaux importants. Créer des marchés monétaires où les utilisateurs peuvent emprunter et prêter de la crypto-monnaie est un pas dans la bonne direction, mais pour une véritable expérience de compte d'épargne, les échanges devraient potentiellement chercher à mettre en œuvre quelque chose comme le taux d'épargne DAI proposé par Maker. Coinbase a récemment lancé un produit similaire pour donner aux utilisateurs la possibilité de déposer USDC dans un compte d'épargne de fortune.

Dharma est un dApp qui agit comme un compte d'épargne au-dessus du composé. Les échanges de crypto-monnaie peuvent implémenter une interface similaire pour donner aux utilisateurs un accès transparent aux rendements.

Services à valeur ajoutée de Crypto Exchange

Gérer les taxes est une tâche lourde pour les investisseurs en crypto-monnaie. C'est une autre opportunité que les échanges peuvent saisir pour devenir une source supplémentaire de revenus. L'opportunité s'apparente aux factures mensuelles envoyées par les courtiers traditionnels des marchés financiers aux clients. La gestion comptable et fiscale serait beaucoup plus facile pour les investisseurs fréquents qui n'auraient plus besoin de consigner manuellement toutes leurs transactions. Les possibilités dans le domaine de la fiscalité englobent d'autres activités, telles que des conseils concernant la récolte des pertes pour réduire les gains imposables.

De plus, de nombreux échanges ont rejoint des réseaux privés pour améliorer la finalité du paiement pour Bitcoin. Cela donne aux clients la possibilité de déplacer leurs fonds à un rythme rapide sans se soucier de payer des frais élevés pour que leur transaction soit confirmée dans le bloc suivant. Tout en échangeant des solutions agnostiques comme Liquide n'ont pas encore gagné en notoriété, leur produit a été intégré à de grandes bourses, telles que BitMEX, Bitfinex et Huobi. le Réseau Lightning promet une proposition similaire, sauf avec des possibilités plus répandues à mesure que l'adoption du protocole se développe. Il semble raisonnable de s'attendre à ce que la solution la plus largement adoptée à cet égard provienne d'une entité non concurrente sans services de change, tout comme SWIFT a été créé en tant que solution indépendante des banques.

Pour résumer, les échanges sont à l'aube d'un changement de paradigme majeur qui peut les voir se solidifier davantage en tant que partie intégrante de l'écosystème de la crypto-monnaie. La façon dont les bourses voient et abordent ces changements sera essentielle pour déterminer quels acteurs domineront le marché au cours des prochaines années.



Traduction de l’article de Ashwath Balakrishnan : Article Original

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