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Le jeton de Civic illustre pourquoi les entreprises qui se font passer pour des jetons échouent

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Le jeton de Civic illustre pourquoi les entreprises qui se font passer pour des jetons échouent

Prise rapide

  • Civic est un système d'identité fondé par l'auto-proclamé «Oracle bitcoin» Vinny Lingham en 2015
  • En 2017, l'entreprise levé environ 33 millions de dollars à travers un ICO
  • Civic est maintenant en baisse de 96% par rapport à son plus haut niveau historique, maintenant à la moitié de son prix ICO

Civique, le système d’identité fondé par Vinny Lingham en 2015, auto-proclamé «Oracle», est un exemple remarquable qui sert de solide argument contre de nombreuses approches erronées basées sur des jetons qui ont été poursuivies. Vinny, défenseur des bitcoins et remontant à son ancienne société de cartes-cadeaux, Gyft, a Semence 2016 des investisseurs blockchain pour «sécuriser le SSN», sans aucun objectif explicite, incorporer un jeton ou une blockchain à la fois.

L'entreprise levé environ 33 millions de dollars via un ICO ressemblant à la chaîne de boîtes de nuit la plus bizarre au monde: des dizaines de milliers de participants y ont été placés en file accès autorisé au hasard d'acheter des jetons CVC au prix de 0,10 $ pièce, quel que soit le moment de leur adhésion. Sur le milliard de jetons, 33% ont été vendus à l'ICO, 33% restant retenus par l'équipe Civic, 33% pour inciter la communauté, 1% restant pour gérer la vente.

J'imagine que la conversation entre Vinny et son équipe d'ingénieurs s'est déroulée comme suit:

Vinny: Équipe, nous devons mettre cela sur The Blockchain.

Équipe: Euh, viens encore? Nous pouvons simplement stocker ce matériel localement ou un système distribué n’ayant pas besoin d’une chaîne de blocs.

Vinny: Cela sonne bien, utilisons Blockchain et élevons un ICO.

Équipe: Attends quoi?

La question symbolique était toujours un peu en désordre. Le Bitcoin Oracle a déclaré plus de et plus de encore en 2017, le jeton CVC, initialement publié sur Ethereum, était un espace réservé temporaire jusqu'au lancement de Rootstock, une plateforme de contrat intelligente mise en œuvre sous forme de sidechain Bitcoin.

La question de Pourquoi Civic, une entreprise centralisée qui possédait un produit d’identité mobile existant, a besoin d’un jeton, c’est une excellente question. Il a été répondu d'abord dans un livre blanc de 18 pages, qui passe plus de temps à expliquer des vues de l’industrie numérique de l’identité numérique à 50 000 pieds et au fonctionnement des blockchains qu’à couvrir l’utilité spécifique du jeton CVC.

Schéma du livre blanc Civic original expliquant le fonctionnement du système

Dans ce cas, comme le montre le diagramme, la vision initiale du jeton CVC consistait à créer une utilité grâce à son utilisation en tant que "jeton de l'écosystème". Dans l'écosystème Civic, les endroits où des cercles existent sont des exemples d'emplacements où le jeton CVC est "utilisé" comme une forme de règlement entre les participants à une transaction liée à l’identité au sein de l’écosystème. »Si vous n’essayez pas de tromper les petits investisseurs particuliers, une autre façon de penser est simplement que le jeton est utilisé pour le paiement.

Même si leur plate-forme est utile, la question que chaque équipe ICO devrait se poser est toujours d'actualité: pourquoi utiliser un jeton propriétaire pour le paiement lorsqu'un jeton adossé à un fiat (plus stable), des bitcoins (jetons d'argent décentralisés) ou simplement des dollars (simples) suffire? Le livre blanc présenté 4 extrêmement raisons impérieuses:

Il peut être utilisé dans plusieurs juridictions, en conservant une méthode de règlement uniforme.

hoche la tête en pensant que «Bitcoin peut faire la même chose».

L'utilisation d'un jeton basé sur une chaîne de blocs permet d'effectuer des règlements automatiquement et irréfutablement dans le cadre d'un contrat intelligent.

hoche la tête, pensant «Bitcoin, Ethereum et un certain nombre d'autres blockchains publics existants le permettent aussi».

Avoir un jeton spécialisé unique pour accéder aux services d’identité offre une stabilité et protège l’écosystème de considérations superflues susceptibles de rendre les autres crypto-monnaies volatiles.

Oh mec, c'est génial. Oublier que tout les crypto-monnaies non enregistrées sont de l'argent (certaines plus liquides que d’autres, comme les cartes-cadeaux), on ne comprend pas pourquoi cela est même intuitif (ou si on en a oublié autant). Heureusement, nous pouvons voir une confirmation empirique que l’équipe de Civic n’est pas un alchimiste de génie qui a découvert le Saint Graal de la stabilité des prix: Civic a perdu 96% de son niveau record, s'échangeant maintenant à la moitié de son prix ICO.

Carte gracieuseté de OnChainFX

Il permet de gérer les incitations de manière à générer les effets sur l'écosystème dans l'intérêt de tous les participants à l'écosystème.

C'est la balle la plus importante. Civic, comme beaucoup d’autres, pense que le jeton leur permet de «gérer les incitations» pour résoudre le problème de l’amorçage auquel sont souvent confrontées les entreprises en démarrage. Cependant, dans la pratique, «gérer les incitations» ressemble beaucoup plus à «donner des jetons pour essayer de corrompre des gens pour qu’ils construisent des choses avec notre technologie». Appelons cela le Token Engineering Reality Distortion Field (ou TERDF en abrégé).

Une autre lecture généreuse de la raison pour laquelle Civic a conservé un si grand nombre de jetons générés est qu’ils peuvent: utiliser la valeur de ces jetons pour subventionner le coût de la vérification KYC, ce qui rend le service plus attrayant pour les partenaires potentiels (compte tenu du nombre croissant d'utilisateurs sur la plate-forme). Pour ceux qui pensent que je plaisante, dans un Entretien de septembre, Vinny a laissé entendre que le modèle de croissance basé sur les cadeaux, qui a presque ruiné PayPal, pourrait fonctionner:

Si vous invitez un ami, Paypal a eu raison avec l’ensemble des 10 dollars gratuits, ce qui a presque mis la société en faillite. Ils ont réussi à résoudre le problème de la poule et de l'œuf en procédant ainsi.

Dans un précédent article de blog intitulé "Pourquoi les jetons mangent le monde" (une pièce de théâtre intitulée «Le logiciel mange le monde» de Marc Andreessen, Lingham a expliqué la viralité en tant que telle:

Civic a créé 1 milliard de jetons d’utilité qui permettent d’accéder aux services liés à la vérification d’identité dans un écosystème décentralisé, basé sur des jetons. Ces jetons représentent une unité de compte pour le réseau. Plus le réseau est grand, plus le jeton est utile – et parce que le nombre de jetons est fixe (pas d'inflation dans l'offre totale, bien qu'ils soient libérés au fil du temps). À mesure que la taille du réseau et les volumes de transactions au sein de celui-ci augmentent, cela créera une demande pour les jetons.

Avant de penser «attendez, cela donne à penser que le prix symbolique pourrait tout simplement augmenter indéfiniment», ne vous inquiétez pas, c’était probablement la conclusion à laquelle ils aspiraient. Si davantage de vérifications augmentent la demande, ce qui augmente le prix des jetons, ce qui crée des effets de réseau plus importants, ce qui crée une augmentation de la demande.

Plus sérieusement, pratiquement tous les partenaires écosystémiques de Civic sont des entreprises traditionnelles qui tentent de faire des affaires sur des supports d’échange relativement stables, comme le US Federal Reserve Reserve Note. C’est le problème fondamental des CVC et des autres jetons utilitaires que nous avons constaté en 2017: il n’ya aucune raison de croire que la demande accrue pour le jeton CVC «ferait monter le prix du jeton», car les utilisateurs acceptant Civic vendront leurs jetons en faveur de des actifs plus stables (ce que les analystes ont plus élégamment recherché).

Si nous avons appris une chose de 2017, c’est que le fait de forcer les utilisateurs et les entreprises à acheter des jetons de paiement à usage unique est un effort futile qui crée une friction accrue dans le produit. Plus récemment, même le Le protocole 0x a été créé par leur plus grand relayer qui a noté que “

Si nous opérons sous la simple hypothèse que des choses ne peut avoir une valeur financière que pour quelques raisons, par exemple: en tant que créance sur des flux de trésorerie, en tant qu’argent ou en tant qu’objet de collection, il devient évident qu’il n’ya aucune raison valable pour que le jeton CVC ait une grande valeur. Peut-être cela représente-t-il un nouveau changement de paradigme global axé sur le Web 3.0 basé sur la manière dont nous maintenons et transférons de la valeur, mais je suis quelque peu sceptique.

Augmenter le financement non dilutif via ICO dans un marché haussier jamais vu auparavant laisse une certaine liberté à l'équipe, en 2017 Civic commercialisé leur «protection contre le vol d’identité d’un montant de 1 million de dollars» (fonds que Civic était disposée à dépenser en cas d’atteinte à l’identité), garantissant que le service serait «gratuit à vie» pour les utilisateurs. Ce projet a depuis le coucher du soleil en 2018.

En dépit de ces erreurs, le train de partenariat continue. Les principaux consommateurs de jetons CVC étant des investisseurs de détail, des partenariats sont nécessaires pour maintenir le «hopium» en vie. Parmi les partenariats de classe mondiale de Civic, citons:

  • UNE partenariat avec Anheuser-Busch InBev en mai 2018 afin que les personnes puissent «vérifier anonymement leur âge à l'aide de la blockchain». Lors de la conférence Consensus, avec l'application Civic, une personne majeure pouvait scanner un code QR pour obtenir une bière. Pourquoi le jeton CVC est nécessaire reste à voir, comme Vinny accepte dans un Interview de mai «Vous n’êtes pas obligé de posséder un jeton Civic pour utiliser Civic. Vous avez juste besoin de l'application. "
  • UNE partenariat avec Brave en septembre 2018, afin que les utilisateurs puissent confirmer leur identité dans Brave, le navigateur axé sur la protection de la vie privée, qui possède son propre jeton de paiement distinct, absolument sans importance ($ BAT, ou «Jeton d'attention de base»), qui vise à récompenser les utilisateurs pour interagir avec les éditeurs de contenu. Pourquoi le jeton CVC est nécessaire reste à voir.
  • Un partenariat ironique de décembre 2018 avec le projet souvent satirisé de Dentacoin, une crypto-monnaie spécifique au secteur pour les dentistes. J'aurais aimé être capable d'inventer cela, mais Dentacoin, qui s'appuie sur un jeton de paiement similaire et leur donne ouvertement le besoin, a résolu Civic afin de résoudre leur problème de KYC afin de garantir que seuls ceux qui ajoutent de la valeur reçoivent des jetons. Extrait de l'annonce: "L'essence du mécanisme de distribution de Dentacoin implique que les utilisateurs sont incités à utiliser des jetons Dentacoin (DCN) uniquement lorsque la valeur pour le secteur est générée." Bien que le jeton DCN soit inutile, nous ne pouvons pas oublier la clé CVC. dans le système. Encore une fois, pourquoi le jeton CVC est nécessaire reste à voir.

Une liste complète des partenariats peut être trouvée ici, mais il convient de noter que pratiquement tous les groupes de la plate-forme Civfood de dogfooding sont associés à d’autres projets blockchain ou à des sociétés crypto-adjacentes.

Il est peut-être impoli, mais nécessaire, de spéculer sur la raison exacte pour laquelle il en est ainsi: c’est un secret secret pour l’industrie: les jetons (monnaie pratiquement libre et non dilutive) ont été utilisés pour créer un faux élan grâce à des partenariats optiquement solides dans le but de «simuler tu l'as fait."

Tandis que l’adoption de produits et la mécanique des jetons se sentent à l’air, Vinny a certainement un penchant pour les noms de domaine bien définis,[ajouter[adding Identity.com]en 2018 à leurs coffres pour construire un "Stripe for identité" qui fonctionne comme un "marché pour les entreprises qui cherchent à vendre des attestations sur des individus et les entreprises qui cherchent à vérifier des informations sur leurs clients". Identity.com L’acquisition de noms de domaine nominaux de haute qualité en dépit d’une activité en perte de vitesse n’est pas un signe prometteur.

Avec tous les contrecoups contre les jetons de paiement en 2018, Civic a fini par créer un nouveau livre blanc en collaboration avec Newtown Partners d’ajouter le jalonnement au processus, ce qui facilite le processus de décision des données d’identité sur le système. Il s'agit d'un autre «pivot» d'ingénierie de jetons commun et un autre projet de blockchain a tenté de créer des mécanismes de capture de valeur plus robustes.

Civic en était à ses balbutiements pour lancer une nouvelle identité potentiellement réussie, ce qui aurait pu être une aubaine pour les sociétés de services financiers traditionnelles. La gloutonnerie de 2017 les a poussés, ainsi que beaucoup d'autres, à prendre des décisions à courte vue. Toutes les entreprises ne doivent pas nécessairement devenir un «projet» et adhérer à la philosophie du «Web 3.0. – même pas que Civic s’approche – Le projet de Civic n'est même pas open-source en opposition à l’éthique cypherpunk d’autres projets d’identité autonome.

Bien que Civic se sente sans direction et que le modèle de jeton soit défectueux, cela ne signifie pas que toutes les tentatives visant à créer une identité souveraine échoueront. D'autres modèles sans jetons sont beaucoup plus prometteurs et notre avenir souverain potentiel reste en vue.



Traduction de l’article de Arjun Balaji : Article Original

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