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Le régulateur suisse publie des lignes directrices sur la blockchain et les cryptomonnaies

To Stop Cryptocurrency Firms From Leaving Switzerland Issues New Blockchain Guidelines

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Le régulateur suisse publie des lignes directrices sur la blockchain et les cryptomonnaies

La FINMA, l'organisme de réglementation des marchés financiers en Suisse, a publié un guider conformément aux règles du GAFI afin de cibler la conformité KYC / AML pour les sociétés de paiement à chaîne et les crypto-monnaies. Toute partie effectuant des transactions dans des crypto-monnaies ou transmettant de l'argent via la blockchain est susceptible de se conformer à la réglementation en vigueur en matière de lutte contre le blanchiment d'argent en Suisse, 26 août 2019.

Les blockchains ne contournent pas les lois

le Suisse le régulateur a été ouvert à la blockchain et aux crypto-monnaies, reconnaissant ainsi leur proposition de valeur et leur potentiel de perturbation du commerce numérique. Cependant, ils voient aussi le opportunité inciter des acteurs malveillants à utiliser la crypto-monnaie pour mener des activités criminelles, ce qui les conduit à émettre des directives strictes auxquelles les entreprises et les particuliers doivent adhérer.

La FINMA estime que la réglementation de ces réseaux de paiement et des plates-formes de paiement existantes doit être combinée pour garantir l'équité sans créer de règles unilatérales. À partir de maintenant, les sociétés de crypto-monnaie et de chaînes de blocs doivent se conformer à la réglementation en vigueur sous l'angle KYC / AML.

Une approche technologiquement neutre n'est peut-être pas le meilleur moyen de réglementer ces actifs sans entraver leur capacité, mais en tant qu'organisme de réglementation, son objectif principal est d'empêcher les criminels et les mauvais acteurs d'abuser de manière flagrante de la technologie.

Des lignes directrices du groupe d’action financière (GAFI) ont été adoptés par la Suisse et pourraient conduire à une approche similaire en matière de réglementation si d’autres pays intégraient également les directives du GAFI dans leur processus de réglementation interne.

Les fournisseurs de portefeuille non réglementés ne font pas l'objet d'une exception, car cela entraînerait un arbitrage réglementaire dans une juridiction donnée.

Nature des transactions

Les transactions sur des portefeuilles non réglementés sont autorisées dans la mesure où les paiements de l'institution réglementée vers des portefeuilles externes sont envoyés à un portefeuille externe appartenant à un client. Le client sera tenu de prouver sa propriété du portefeuille par des moyens techniques, ce qui signifie plus ou moins la capacité de prouver ils sont en possession des clés privées.

Les fournisseurs de services sont tenus de noter le client et l’autre partie pour toute transaction donnée. Ces informations ne doivent pas nécessairement être stockées dans la blockchain et sont principalement nécessaires pour apaiser les régulateurs. La FINMA et le GAFI ajoutent une autre dimension à la "transparence" en demandant aux entreprises une liste des transactions avec des informations détaillées sur l'expéditeur et le destinataire pour chaque transaction.

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Traduction de l’article de Ashwath Balakrishnan : Article Original

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