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Les agences fiscales intensifient leurs efforts pour affiner l'évasion fiscale cryptographique

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Les agences fiscales intensifient leurs efforts pour affiner l'évasion fiscale cryptographique

L'année 2019, pendant un court instant, a suscité des attentes stablecoins entraînerait l'adoption massive des crypto-monnaies. 2020 semble toutefois étouffer ces espoirs avec une réglementation toujours plus stricte qui exerce une pression sur les investisseurs et les entreprises.

La première complication s'est produite seulement 10 jours dans l'année. Début janvier, le L’Union européenne la cinquième directive anti-blanchiment, ou 5AMLD, a été signé dans la loi. La loi est la dernière évolution de la réponse de l’UE à la Panama Papers scandale, dans lequel un fuite de plus de 11 millions de documents ont révélé les réseaux financiers opaques utilisés par les individus les plus riches et les plus éminents du monde pour détourner des richesses à l'étranger.

Le scandale financier qui a marqué l'ère a mis en lumière une caractéristique controversée de la finance internationale qui allait bientôt causer des problèmes aux investisseurs et aux entreprises de crypto-monnaie du monde entier: l'anonymat.

Les législateurs s'efforcent constamment de resserrer les lacunes juridiques qui permettent aux entreprises et aux particuliers les plus riches du monde d'éviter de payer leurs cotisations. Quoi qu'il en soit, il existe encore des États, souvent de petites nations insulaires des Caraïbes, qui offrent volontiers des environnements moins restrictifs sur le plan juridique.

Choisir de détourner les flux financiers offshore n'est souvent pas illégal du tout, mais l'accent mis par des entreprises telles que Mossack Fonseca, aujourd'hui déshonoré, sur la vie privée signifie qu'il est difficile pour les autorités judiciaires d'amener des individus utilisant de tels réseaux pour des activités criminelles, telles que l'argent blanchiment, fraude fiscale ou financement du terrorisme, à la justice.

Du 5AMLD aux monnaies numériques des banques centrales, les gouvernements et les régulateurs sont agissant sur leur conviction que l'identité des individus derrière les transactions anonymes devrait être mise à la disposition des autorités sur demande.

De plus, même si le Royaume-Uni devrait quitter l'UE dans environ une semaine, sa réglementation anti-blanchiment correspond étroitement au 5AMLD, et les événements récents indiquent que les mesures sont encore renforcées pour empêcher l'utilisation de la crypto-monnaie pour bafouer la loi.

Le fisc vient

L'une des critiques de la Grande-Bretagne après le Brexit est qu'elle assouplira la réglementation financière afin de conclure des accords commerciaux lucratifs à la suite de son départ du marché unique de l'UE. Bien que le Royaume-Uni ait connu de nombreux scandales financiers, son agence fiscale cherche à minimiser les angles morts dans les défenses contre le crime impliquant la crypto-monnaie.

Recettes et douanes de Sa Majesté annoncé qu'il avait publié un appel d'offres ouvert de 130 000 $ pour développer un outil pour aider l'agence fiscale à recueillir des renseignements grâce à l'analyse de grappes. Cette annonce est la dernière étape de la part des législateurs européens pour briser les qualités anonymes des crypto-monnaies, visant à la fois les plus grandes pièces et les jetons de confidentialité, tels que Monero (XMR), Zcash (ZEC) et Dash (TIRET).

Comme précédemment signalé par Cointelegraph, bien que la plupart des utilisateurs de ces pièces les utilisent à des fins tout à fait honnêtes, les autorités judiciaires et les autorités de réglementation sont préoccupées par la possibilité que des pièces de la vie privée soient utilisées pour des activités néfastes, telles que la vente de drogues illicites sur Internet. darknet, ainsi que le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent.

Les modifications réglementaires et les exigences croissantes de conformité n'ont pas surpris Fernando Guitierrez, directeur marketing de Dash Core Group. Dans une conversation par e-mail avec Cointelegraph, Gutierrez a avancé son point de vue selon lequel les changements constitueront non seulement un obstacle pour les entreprises mais aussi pour le consommateur moyen. Il estime que: «Tout cela devait arriver.» Il a ajouté qu'il y avait peu de chances qu'une industrie en croissance s'échappe inaperçue:

«Tous ces changements rendront l'anonymat plus difficile pour le consommateur moyen, car plus d'échanges se conforment et mettent en œuvre KYC. Les échanges qui ne le seront pas seront obligés de passer d'une juridiction à l'autre, ce qui entraînera des coûts supplémentaires que seuls ceux qui se sont engagés à garder l'anonymat seront prêts à payer. Pour les criminels, cela ne changera rien car ils font partie de ce groupe, parmi beaucoup d'autres qui ne sont pas des criminels, qui sont prêts à payer plus. »

L'offre du contrat ouvert du HMRC est un signe de son engagement à intensifier efficacement ses capacités de criminalistique en blockchain. Rich Sanders, chercheur principal et principal de la société d'analyse de chaînes de blocs Cipherblade Ltd, a déclaré à Cointelegraph qu'un si petit contrat ne devrait pas bouleverser le système dans une large mesure:

"En ce qui concerne cette initiative particulière, un contrat de logiciel de 100 000 £ pour un an dit quelque chose mais pas beaucoup dans le grand schéma des choses."

Quelle est l'efficacité des outils de criminalistique blockchain?

Bien que les données sur les transactions utilisant la crypto-monnaie soient stockées sur la blockchain, il n'est pas possible d'identifier les individus à partir de ces seules informations. Avant les récents changements législatifs, les sociétés d'analyse de chaînes de blocs coopéraient avec les agences de renseignement pour relier les activités de compte suspectes aux individus derrière elles.

Bien que les pouvoirs accordés aux autorités judiciaires et aux organisations de conformité dans le cadre du 5AMLD soient susceptibles de changer radicalement la façon dont ces procédures sont menées, Sanders estime que les outils d'analyse ne sont pas une solution unique pour toutes les activités de cryptographie anonyme depuis: «Blockchain analytics les outils ne fissurent pas intrinsèquement et directement l'anonymat »ou, plus précisément, la pseudonymité, qui est un attribut des chaînes de blocs. Par conséquent, les outils médico-légaux ne sont qu'un élément d'une trousse d'outils d'enquête complète. Il a ajouté:

«La façon dont un outil d'analyse de la chaîne de blocs peut aider à lier l'identité pseudonyme de la chaîne de blocs à un individu consiste à tracer la crypto-monnaie de / vers des destinations initiales / terminales telles que les échanges et d'autres services, à partir desquels des données peuvent ensuite être demandées – ce qui souvent exiger qu'une assignation soit signifiée ou, au minimum, une autre forme de demande de données juridiquement limitée. »

Sanders a expliqué que, lors de l'examen des pouvoirs des outils d'analyse de la blockchain pour traduire les fraudeurs en justice, il est important de noter qu'il doit d'abord exister des soupçons préexistants d'actes répréhensibles:

«Les outils d'analyse de la blockchain ne sont susceptibles d'être utilisés que dans les cas de suspicion existante et confirmée et ne sont pas eux-mêmes adaptés pour trouver des fraudeurs fiscaux potentiels dans la mer des utilisateurs de crypto-monnaie. Si c'est ce que vous voulez faire, vous passerez un meilleur moment – comme j'ai déjà avisé les employés de l'IRS de manière semi-sérieuse – en parcourant Reddit et en regardant les coups de poing sur l'évasion fiscale là-bas (par des comptes avec un mauvais OPSEC). »

Beaucoup dans le secteur Bienvenue les changements réglementaires. Cette approche délicate de la coopération avec les organisations étatiques n'est cependant pas partagée par tous. Gutierrez, de Dash Core Group, a déclaré à Cointelegraph que, malgré leur devoir de protéger, tous les gouvernements et agences de renseignement ne respectent pas ceci:

«Cela s'est produit même dans les pays démocratiques, nous ne pouvons donc pas supposer que tout ce qu'ils font est juste ou bien intentionné. Ce n'est que lorsqu'il existe une véritable séparation des pouvoirs et que le juge a donné son accord, au cas par cas, qu'ils devraient avoir un tel droit, si cela est techniquement possible. Si cela ne peut être garanti – et ce n'est pas le cas – il vaut mieux qu'ils restent à l'écart. »

Comment la réglementation affectera-t-elle la cryptographie?

La crypto-monnaie est encore une industrie jeune et fait face à de nombreux défis sur la voie de devenir un secteur mature qui peut rivaliser avec la finance traditionnelle plus large, si cela devait se produire. L'augmentation constante des exigences réglementaires et de conformité ne doit être attendue que lorsque l'industrie naissante de la cryptographie se rapproche de l'utilisation par une clientèle plus importante.

Indépendamment des titans de l'industrie technologique jouant avec l'idée de créer leurs propres crypto-monnaies, même certaines des plus grandes sociétés financières ne peuvent tout simplement pas assumer le niveau de risque élevé associé à la crypto à son stade actuel.

Certains leaders de l'industrie reconnaissent ce virage comme un signe bienvenu que les monnaies numériques sont prises plus au sérieux par les régulateurs et les législateurs du monde entier. Pour d'autres, d'une position philosophique plus anarchiste, la perte de l'anonymat est la perte de l'un des préceptes fondamentaux derrière toute la raison d'être de la crypto-monnaie.

Gutierrez dit que, bien que la réglementation soit inévitable dans tout secteur financier en croissance, les coûts associés à une réglementation à un niveau extrême pourraient bien étouffer les petits acteurs et conduire à une stagnation éventuelle:

«L'introduction constante de nouvelles réglementations change déjà l'industrie. Les coûts de mise en conformité ont tellement augmenté que seuls les grands acteurs peuvent se le permettre. Cela ne fera qu'empirer. Nous aurons moins de nouveaux projets et cela entravera l'innovation. Je prévois un avenir dans lequel l'industrie de la blockchain ressemble de plus en plus à l'industrie financière qu'elle a proclamé qu'elle remplacerait: des acteurs bien financés, des changements lents et des avocats partout. »

Alors que Gutierrez prévoit un ralentissement dans un proche avenir, Andrew Adcock, PDG de la plate-forme de crowdfunding basée à Londres, Crowd for Angels, a déclaré à Cointelegraph que la société n'avait pas détecté de changement perceptible dans le comportement des investisseurs à la suite des changements réglementaires:

«Nous n'avons pas vu de changement important dans les attitudes des investisseurs et des consommateurs, cependant, il y a eu une augmentation notable de la part des entreprises cherchant à mettre en œuvre des changements et à se conformer à la nouvelle réglementation. Je pense que cela est positif et offrira une grande protection aux investisseurs. »

Bien que toute sorte de tentative d'entraver les caractéristiques essentielles supposées essentielles de la crypto-monnaie suscitera un débat intense parmi les investisseurs, les leaders de l'industrie et les organismes de réglementation, tous ne sont pas si inquiets des changements.

Adcock a déclaré que de nombreux clients de Crowd for Angels ne sont pas trop intéressés par le sujet. Malgré les condamnations à la catastrophe de l'industrie de la crypto, Adcock a maintenu son opinion que la réglementation est quelque chose à encourager et ne pense pas que cela aliénera les investisseurs: «Il y aura toujours ceux qui recherchent l'anonymat, et cela pourrait être contesté par la réglementation, mais l'harmonie entre les deux postes peuvent coexister. »





Traduction de l’article de Cointelegraph By Joseph Birch : Article Original

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