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Les croyants de la blockchain ont-ils battu le marché boursier?

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Les croyants de la blockchain ont-ils battu le marché boursier?

Performance du portefeuille de septembre 2018 à janvier 2020

Dans mon livre Blockchain pour tout le monde (maintenant un Best-seller), J'ai décrit une méthode simple pour investir dans des actifs numériques sans se ruiner. Si vous regardez toujours de côté, la nouvelle année est le moment idéal pour vous investir – et pour passer en revue les résultats de notre stratégie d'investissement jusqu'à présent.

L'idée de base est de «semer» votre compte avec un investissement ponctuel (à des fins d'illustration, j'ai choisi 10 000 $), puis de ranger un montant fixe sur le 1st de chaque mois (j'ai choisi 100 $). Vous pouvez utiliser n'importe quel montant de départ et n'importe quel montant mensuel – l'important est d'être cohérent. (Détails ici.)

Dans un portefeuille nature-vanille, vous pourriez investir ces mensualités dans des actions et obligations traditionnelles, comme ceci:

Portefeuille non croyant

Mais disons que vous êtes un investisseur intelligent qui a entendu parler des profits incroyables réalisés par les milliardaires Bitcoin. Vous voulez acheter un peu de bitcoin, sans parier sur la banque. Dans le «portefeuille des croyants de bébé», vous mettez 2,5% de votre contribution mensuelle en bitcoin:

Portefeuille Baby Believer

Et si vous croyez encore plus fermement dans cette nouvelle classe d'actifs numériques, vous pouvez investir jusqu'à 10% dans les 3 meilleurs altcoins (5% bitcoin, 2,5% Ethereum, 2,5% Ripple): Portefeuille Big Believer

Les résultats honnêtes

N'importe qui peut créer un «portefeuille gagnant» en regardant les performances passées, tout comme n'importe qui peut choisir des «numéros de loterie gagnants» en regardant ce qui a été choisi la nuit dernière. L'astuce consiste à trouver un portefeuille gagnant pour le futur.

Cela requiert de l'honnêteté. Dans le livre, bien sûr, j'ai regardé les performances passées pour arriver à mon portfolio gagnant – je devais montrer que cette approche était à la fois sensée et rentable. Mais cela tiendrait-il à l'avenir?

Après avoir terminé le manuscrit en août 2018, j'ai commencé à suivre les performances des bébés croyants et des grands croyants, jugés contre les non-croyants. Et voici où nous en sommes aujourd'hui: les non-croyants et les grands croyants sont à peu près égaux, tandis que les bébés croyants les bordent tous les deux.

Les portefeuilles de croyants blockchain Voici les trois portefeuilles, en pourcentage de gains:

Les portefeuilles de croyants blockchain

Pour expliquer ces résultats, regardons la fortune de chacun des «ingrédients» de la «tarte». Alors que le marché boursier est en hausse de 10%, Ethereum et Ripple ont perdu environ la moitié de leur valeur:

Augmentation / diminution en pourcentage Sept 2018 - Jan 2020

L'extrême volatilité de ces actifs numériques explique pourquoi nous n'investissons qu'une petite quantité. En limitant notre exposition à Ethereum et Ripple, nous sommes toujours à égalité avec les non-croyants qui investissaient uniquement dans des actions et des obligations. Et ceux qui ont investi dans le bitcoin (les Baby Believers) ont obtenu les meilleurs résultats.

Bien sûr, tout cela représente beaucoup de travail pour pas beaucoup de retour. Acheter ces actifs numériques, prendre le risque supplémentaire, réinvestir les bénéfices – et c'est ce que nous remercions?

Cela revient à ce que vous croyez. Si vous pensez que les actifs numériques sont l'avenir de la finance, vous suivez toujours le marché boursier et vous êtes prêt à tirer parti des gains futurs.

Si vous n’êtes pas croyant, je vous exhorte à considérer ce que vous faire croyez. Pensez-vous que l'ensemble du marché des actifs numériques – les 200 milliards de dollars – ira à zéro? Que tout cela se révélera être un rêve étrange et que l'économie mondiale reviendra exactement à ce qu'elle était avant le bitcoin? Sinon, alors quoi?

Si vous croyez – comme moi – que le changement est inévitable, en particulier en matière d'argent, alors vous pouvez continuer à investir. (Ou commencez à investir.) Vous pouvez investir – comme moi – principalement dans les marchés traditionnels, avec un petit «pari parallèle» sur les nouveaux marchés numériques.

Rééquilibrer les portefeuilles le 1er janvier et le 4 juillet

Ces rendements supposent que vous rééquilibrez votre portefeuille chaque mois. Pour beaucoup de gens, cela n'est pas pratique, alors pensez à rééquilibrer au moins deux fois par an (le 1er janvier et le 4 juillet sont des dates faciles à retenir – du moins pour nos lecteurs américains).

Pour un bébé croyant, cela signifie que si vous détenez plus de 2,5% de votre portefeuille en bitcoin (que vous êtes), vendez le bitcoin et réinvestissez-le dans les autres tranches du gâteau.

C'est la chose la plus difficile à faire, car nous voulons naturellement conserver une main gagnante. Mais cela doit être fait. Si vous suivez les stratégies Baby Believer ou Big Believer, veuillez envisager de réaffecter l'intégralité de votre portefeuille afin que vous soyez de nouveau en ligne avec les pourcentages – et croyez en eux.

Conclusion: si vous faites des résolutions du Nouvel An ou planifiez votre stratégie financière pour 2020, voici un plan d'investissement pour vous aider à démarrer. Et une fois que vous avez commencé, n’arrêtez pas de croire.

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Traduction de l’article de Sir John Hargrave : Article Original

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