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Les Stablecoins soutenus par l'USD sont en plein essor au milieu de la crise des coronavirus

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Les Stablecoins soutenus par l'USD sont en plein essor au milieu de la crise des coronavirus

Alors que le monde est au bord d'une des pires crises économiques de l'histoire, aucun coin du monde financier n'est resté intact. Alors que la plupart des marchés financiers ont été pris dans des semaines de malheur et de morosité, il existe quelques marchés et classes d'actifs qui ont réussi à grincer – voire à croître – à la suite de la crise.

L'une de ces classes d'actifs est les pièces stables: qui, pour ceux d'entre vous qui ne le savent pas, sont des jetons de chiffrement basés sur la chaîne de blocs qui sont garantis par un autre actif, généralement une monnaie fiduciaire.

En particulier, les pièces stables soutenues par l'USD ont soudainement connu une forte augmentation: la capitalisation boursière de Binance USD (BUSD), qui a été lancée au début du quatrième trimestre 2019, a plus que doublé, passant de 68 millions de dollars à 188 millions de dollars du 1er mars au vendredi. , 27 mars (+ 176%).

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la capitalisation boursière de l'USDC, le dollar stable de Circle, est passée d'environ 440 millions de dollars au début du mois à 685 millions de dollars (une augmentation de 55%) au cours de la même période; Paxos Standard (PAX) est passé de 200 millions de dollars à 254 millions de dollars (une augmentation de 27%).

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Pendant ce temps, les dollars Tether (USDT) n'ont pas connu une augmentation aussi importante ces derniers mois, mais la capitalisation boursière a maintenu sa domination en tant que plus grande pièce stable du monde avec une capitalisation boursière d'environ 4,6 milliards de dollars depuis début janvier.

En crypto, «beaucoup utilisent la cheville stable 1: 1 comme outil de protection contre les risques.»

Pourquoi ces pièces stables soutenues par l'USD sautent-elles? Steve Ehrlich, directeur général de la plate-forme de trading cryptographique Voyager Digital, a déclaré à Finance Magnates que le mouvement vers des pièces stables soutenues par le USD reflète un mouvement généralisé de sortie d'actifs plus volatils vers le USD sur les marchés traditionnels.

«Cette malheureuse crise a créé une volatilité extrême des marchés à travers les marchés mondiaux, à la fois hérités et numériques, ce qui a amené de nombreuses personnes à déplacer leurs actifs en dollars américains pour réduire le risque», a expliqué Ehrlich. «Nous avons constaté un comportement similaire dans la cryptographie, car beaucoup utilisent la cheville stable 1: 1 comme outil de protection contre les risques.»

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Anna Tutova, directrice générale du site de nouvelles crypto CoinsTelegram.

Tout comme sur les marchés d'actifs plus «traditionnels», ce mouvement vers des pièces stables adossées à l'USD sert un objectif très pratique: il «permet aux traders et aux investisseurs d'être en marge en attendant leur prochain mouvement, car beaucoup décident comment et où ils voudront investissez leurs pièces stables pour un gain maximum et préparez-vous à des jours meilleurs à venir. »

Erlich a déclaré avoir vu des mouvements similaires sur la plate-forme de son entreprise. "Depuis que les taux d’intérêt sur les certificats de dépôt, les comptes d’épargne et les banques numériques ont atteint un creux historique chez Voyager, nous avons vu nos clients déplacer leurs USD en USDC."

Anna Tutova, PDG du site de nouvelles crypto CoinsTelegram, a fait écho aux sentiments d'Ehrlich: "les investisseurs préfèrent couvrir leurs risques, donc les pièces stables sont l'outil parfait pour minimiser la volatilité des prix de leurs actifs en période de ralentissement économique."

"En général, les périodes de volatilité ont un impact positif sur les pièces stables."

Tutova a également noté que la réduction des risques liés aux pièces stables peut également être beaucoup moins coûteuse que le déchargement complet en USD: «les pièces stables sont plus liquides, (et) conservent tous les avantages de la crypto: transparence des transactions et (la possibilité) de croisement rapide et bon marché des paiements transfrontaliers. "

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Steve Ehrlich, PDG et co-fondateur de plateforme de trading cryptographique Voyager Digital.

Elle a également souligné que la crise des coronavirus n'est pas le seul cas dans lequel les stablecoins ont bénéficié du chaos: "en général, les périodes de volatilité ont un impact positif sur les stablecoins", a-t-elle déclaré.

En effet, Ehrlich a également déclaré que «la volatilité est toujours bonne pour les marchés émergents», car les périodes de volatilité sont «le test décisif du succès».

«Les crypto-monnaies et les stablecoins sont en plein essor, prouvant leur valeur à la fois dans la façon dont ils sont utilisés, adoptés et dans le but nécessaire qu'ils apportent dans un monde numérique alors que nous sommes obligés d'effectuer des transactions numériques en raison de notre situation actuelle», a-t-il déclaré.

Cependant, tous les réseaux ne survivent pas à ce «test décisif» –Tutova a ajouté que «une telle volatilité peut également être négative», pointant un exemple plus tôt ce mois-ci dans lequel un krach des prix des jetons Ethereum a provoqué la formation d'un trou de plusieurs millions de dollars dans le collatéral de DAI, l'écurie liée à l'ETH de l'écosystème MakerDAO.

"Ce n'est pas comme cela que n'importe lequel d'entre nous aurait souhaité que l'adoption se produise, mais cela force le problème."

Dans le passé, les capitaux ont tendance à remonter des marchés stables après que les périodes de volatilité se soient apaisées. Cependant, le récent afflux de capitaux dans de nombreux marchés stables stables en dollars américains peut se maintenir même après que la volatilité a diminué en raison de la prévalence croissante des comptes cryptographiques portant intérêt.

Ehrlich a déclaré que sur Voyager, et sur un nombre croissant d'autres plates-formes de cryptographie, ce mouvement est encore encouragé avec des comptes cryptographiques portant intérêt: «nous offrons 6% d'intérêt APR et 2% d'intérêt sur une grande variété de pièces stables».

Cela a présenté une grande partie des plateformes qui offrent à ces comptes portant intérêt une opportunité: «maintenant, les courtiers en cryptographie comme nous offrent un réel avantage concurrentiel aux banques en tant qu'endroits où stocker leurs actifs pour porter intérêt, tout en veillant à ce qu'ils maintiennent l'accès et la liquidité à tout moment », a déclaré Ehrlich.

En effet, Ehrlich est optimiste quant à ce que la crise des coronavirus apportera finalement à l'industrie des crypto-monnaies: «les cryptomarchés démontrent avec succès pourquoi les actifs numériques sont l'avenir, et l'adoption massive deviendra inévitable», a-t-il déclaré.

«Avec des interdictions de trésorerie potentielles en raison de la contamination, les banques imposent des limites de retrait en espèces à leurs clients, la possibilité de transiger et d'utiliser des pièces stables à la fois pour les paiements entre pairs et pour les transactions institutionnelles, sans nécessiter la participation d'une institution bancaire est exactement ce que ces actifs ont été conçus pour. "

"Ce n'est pas comme cela que n'importe lequel d'entre nous aurait souhaité que l'adoption se produise, mais cela force le problème."

"L'effet de levier dans cet espace peut augmenter ou diminuer très rapidement."

L'afflux de capitaux en pièces stables a également des implications sur prêt dans l'espace de crypto-monnaie.

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Jean-Marie Mognetti, directeur général de la société d'investissement crypto CoinShares.

Par exemple, plus tôt cette semaine, Jean-Marie Mognetti, directeur général de la société d'investissement cryptographique CoinShares, a déclaré Magnates des finances compte tenu de la nature ouverte 24h / 24 et 7j / 7 des marchés de la cryptographie et de la «fluidité des garanties» qui en résulte, Mognetti a souligné que «l'effet de levier dans cet espace peut augmenter ou diminuer très rapidement."

"Nous voyons cela avec une rotation massive des crypto-monnaies en stablecoins", a-t-il déclaré, citant un afflux de 140 millions de dollars dans le stablecoin soutenu par USD, Circle USDC qui a résulté "alors que les investisseurs ont vendu la crypto pour la stabilité sous forme de dollars numériques."

«Le flux de pièces stables vers la cryptographie peut se produire tout aussi rapidement, ce qui tend à exacerber les oscillations dans l'espace cryptographique. Cette fluidité est unique aux marchés de la cryptographie, à leur nature 24h / 24 et 7j / 7, et à la possibilité d'échanger des actifs instantanément sur le même réseau de règlement sous-jacent (la blockchain), quelque chose que nous ne voyons sur aucun autre marché de prêt », a-t-il déclaré.





Traduction de l’article de Rachel McIntosh : Article Original

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