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Liste des super projets de financement décentralisé (DeFi)

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Liste des super projets de financement décentralisé (DeFi)

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Je n'ai probablement pas besoin de vous présenter la finance décentralisée (DeFi) ou la finance ouverte. DeFi est là pour changer la finance traditionnelle, créant un écosystème ouvert de produits financiers. Il est là pour rester.

La blockchain est la base sous-jacente de DeFi. Par nature, la blockchain a toujours été dominée par ses aspects monétaires. Il n'est donc pas surprenant que de nombreux projets DeFi aient vu le jour au cours des dernières années. On pense que 2019 a été une année incroyable pour la finance décentralisée. Cependant, j'ose affirmer que 2020 deviendra une année encore meilleure, apportant des produits DeFi plus avancés sur le marché tels que l'assurance crypto.

Cet article explore les pouvoir de la finance décentralisée à travers une liste organisée de projets incroyables qui sont à la pointe de la DeFi espace. Les projets vont des fonds indiciels cryptographiques à l'assurance crypto pour les hacks comme le DAO, ou même aux stratégies de gestion automatisée des actifs. Tout ce dont vous avez besoin pour construire un nouveau, système financier ouvert. Explorons!

YouHodler

Qu'est-ce que YouHodler? YouHodler se concentre sur les prêts basés sur la cryptographie. Cependant, une fonctionnalité plus intéressante qui explore les limites de DeFi est Multi HODL. Cette fonctionnalité utilise le pouvoir de la stratégie Barbell où 20% de vos fonds sont investis dans des actifs à haut risque et 80% de vos fonds dans des actifs à faible risque. Cependant, ce n'est pas un pourcentage fixe. Les utilisateurs sont libres de modifier ce solde en toute appétence au risque qu'ils souhaitent, comme un solde 90/10 ou 60/40.
YouHodler a appliqué cette stratégie en vous permettant de déposer stablecoins dans un compte d'épargne qui génère un bénéfice annuel garanti de 12% sans aucun risque. Cependant, Multi HODL définit que vous devez investir 20% de vos fonds dans de petits paris spéculatifs. Ici, votre argent est exposé à un risque maximum de 50%. Cela signifie que vous ne pouvez perdre que 10% de vos fonds, ce qui est compensé par un rendement annuel garanti de 12% de votre compte d'épargne sur 80% de votre argent.

En d'autres termes, dans le pire des cas, cette stratégie vous amène à un seuil de rentabilité après un an. Dans le meilleur des cas, vous vous retrouvez avec un profit de 150% sur votre investissement à haut risque de 20% combiné au rendement annuel de 12% sur le compte d'épargne. Pour cette raison, vous devriez commencer à aimer l'espace DeFi.

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PieDAO – Fonds communs de placement indiciels

Qu'est-ce que PieDAO? PieDAO est né avec l'idée de porter l'approche d'index passif dans le monde de la crypto. En finance traditionnelle, fonds communs de placement indiciels se sont avérés extrêmement efficaces pour la simple raison qu'ils répartissent les risques. Ces risques sont répartis car l'indice donne accès à un panier de crypto-monnaies pour diversifier votre portefeuille.

PieDAO souhaite offrir aux utilisateurs la possibilité de participer à la création de portefeuilles à jetons. De cette façon, les investisseurs sont exposés à de nombreux actifs cryptographiques ou traditionnels sous-jacents. Un tel index de plusieurs pièces cryptographiques est appelé TARTE.

En outre, le risque peut être encore réduit en regroupant plusieurs EIP pour aboutir à un produit similaire à celui des fonds communs de placement indiciels. Un tel fonds PIE diversifié peut comprendre de nombreux PIE qui représentent différents types d'actifs tels que les actifs traditionnels, les actifs cryptographiques ou la trésorerie.

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Opyn – Sécuriser la finance décentralisée

Qu'est-ce que Opyn? Opyn est l'un des rares produits à fournir une assurance aux utilisateurs de DeFi. En d'autres termes, Opyn offre la protection que recherchent les utilisateurs DeFi. DeFi est un système financier émergent étonnant, cependant, il n'y a aucune garantie. De nombreuses nouvelles applications DeFi peuvent présenter des risques pour les utilisateurs qui investissent de l'argent dans ces plateformes. Ce n'est qu'une question de temps avant de voir un autre hack DAO.

Opyn permet aux utilisateurs de se protéger contre les risques techniques et financiers. Par exemple, des hacks, des exécutions bancaires ou même des compromis de clés administratives. Si cela se produit, vous pouvez créer une demande de paiement pour recevoir votre dépôt DeFi. C'est l'une des briques de construction pour faire de DeFi un environnement plus stable avec une confiance accrue pour les investisseurs réguliers.

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Uniswap – Approvisionnement automatisé en liquidités

Qu'est-ce que Uniswap? Uniswap permet à toute personne disposant de liquidités (fournisseurs de liquidité) de participer à Open Finance. Uniswap permet aux fournisseurs de liquidité de fournir de la liquidité aux bourses ou finance décentralisée demandes en échange d'une somme modique. C'est une caractéristique très recherchée car de nombreux échanges et produits de prêt sur marge ont du mal à trouver des liquidités pour leur application.

Uniswap résout ce problème en fournissant un grand pool de liquidités à de nombreuses applications via leur SDK et leurs contrats intelligents.

Définir le protocole – Stratégies automatisées de gestion des actifs

Qu'est-ce que Set Protocol? Définir le protocole est un non-gardien protocole qui permet aux utilisateurs de créer un panier, également appelé ensemble, d'actifs sous-jacents, similaire à l'offre PieDAO. En outre, le protocole Set vous permet de définir des règles de gestion pour votre panier d'actifs sous-jacents, telles que la manière dont le panier doit être rééquilibré et quand cela doit se produire. Par conséquent, nous pouvons dire que le protocole Set permet aux utilisateurs de définir des stratégies dans le contrat intelligent.

Actuellement, deux types d'ensembles peuvent être créés:

  1. Commerce social qui permet aux humains d'exécuter des stratégies.
  2. Règles codées en dur qui définissent comment le contrat doit être négocié.
Pour donner un exemple, il existe un Ensemble LINK RSI qui rééquilibre automatiquement en USDC lorsque le RSI passe en dessous de 45. Si le RSI passe à nouveau au-dessus de 45, le contrat convertira à nouveau l'USDC en jeton LINK. Assez étonnant!
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Protocole Melon – Protocole de gestion des actifs

Qu'est-ce que le protocole Melon? le Protocole Melon est développé pour permettre aux participants de créer, gérer et investir dans des actifs numériques. Il peut s'agir de tout type d'actifs numériques tels que des fichiers PDF, des images, des vidéos, des photos d'archives ou des fichiers audio. De plus, le protocole Melon permet aux développeurs de définir des règles afin de créer des stratégies de gestion pour vos actifs numériques.

Le but du protocole Melon est de symboliser les actifs numériques et de minimiser le besoin de confiance. En outre, cela rend la création de fonds sur la blockchain beaucoup plus simple et peu coûteuse. Par nature, Melon permet à quiconque d'investir dans d'autres fonds sans avoir à faire confiance au gestionnaire de fonds qui gère ce fonds car les règles ont été définies en chaîne et ne peuvent pas être modifiées.

Synthetix – Suivi de la valeur des actifs dans le monde réel

Qu'est-ce que Synthetix? Avec Synthetix, vous pouvez créer des synthés en chaîne qui représentent la valeur des actifs dans le monde réel. Par exemple, Synthetix propose sUSD qui suit le prix de l'USD dans le monde réel. En outre, vous pouvez échanger sXAU qui suit de la même manière le prix de l'or.

L'idée ici est que vous pouvez simplement trader un actif sans le détenir. Il s'agit d'un concept très attrayant pour les commerçants qui souhaitent commercialiser des métaux pour donner un exemple. Souvent, l'achat et le stockage de métaux tels que l'or et l'argent entraînent des coûts élevés. Par conséquent, c'est une façon attrayante et peu coûteuse d'échanger ces actifs populaires.

Augur – Sagesse de la foule

Qu'est-ce que Augur? Augure est une plate-forme de marché de prédiction qui récompense un utilisateur pour avoir correctement prédit l'avenir. Ils permettent aux participants d'acheter et de vendre des actions à l'issue d'un événement. Le prix d'une part d'événement est fixé par la probabilité qu'un événement se produise réellement. Par exemple, les chances que Bitcoin atteigne 10 000 $ en un mois sont étranges. Cela signifie qu'une part de chaque côté coûte 0,50 $, car le coût total d'une part est de 1 $. Si vous le devinez correctement, vous recevrez 1 $ en retour.
En d'autres termes, Augur est basé sur le principe scientifique connu sous le nom foule sagesse.
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Protocole BzeroX (bZx) – Prêts décentralisés et négociation de marge

Qu'est-ce que BzeroX? bZx est un protocole qui offre des prêts décentralisés et des échanges sur marge. Le fait que bZx soit un protocole signifie qu'il peut être intégré dans n'importe quel projet ou échange afin qu'ils puissent également profiter des avantages du prêt décentralisé ou du trading sur marge.
Le protocole lui-même utilise le prêt et le shorting de pair à pair. Pour fournir des liquidités, les détenteurs de jetons sont encouragés à détenir des jetons en leur offrant des récompenses. Le protocole lui-même ne perçoit pas de frais, cependant, des frais de 10% sont perçus sur les intérêts gagnés pour financer le maintien d'un fonds d'assurance pour les prêteurs. En dehors de cela, le protocole lui-même est très similaire à l'offre de la Protocole MAKER.

dYdX – Dérivés Crypto

Qu'est-ce que dYdX? dYdX s'appuie sur un pool de liquidité avec des taux d'intérêt définis par des algorithmes. Il ne s'engage pas dans prêts P2P car ils ne garantissent pas toujours la liquidité, qui est un élément clé pour les traders sur marge qui souhaitent ouvrir rapidement une position.

Pour développer cela, dYdX se concentre sur le cas d'utilisation spécifique du trading sur marge. dYdX permet aux utilisateurs d'ouvrir des positions de marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4x. Un commerçant peut envoyer de l'argent à un contrat intelligent dYdX qui vend le dépôt et détient l'argent dans le contrat. Une fois que le commerçant décide de fermer la position sur marge, il rachète le montant prêté. Par conséquent, l'utilisateur reçoit son dépôt initial avec des bénéfices potentiels si le commerce a réussi.

«Un écosystème composé d'applications construites sur des registres publics distribués, pour la facilitation de services financiers sans autorisation.»

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Traduction de l’article de Michiel Mulders : Article Original

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