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Masques faciaux, Oil’s Crash et bain de sang Bitcoin: comment les investisseurs peuvent-ils survivre à Corona-geddon?

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Masques faciaux, Oil’s Crash et bain de sang Bitcoin: comment les investisseurs peuvent-ils survivre à Corona-geddon?

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Le monde a pris froid. Alors que les efforts pour contenir le COVID-19, alias le coronavirus, s’échauffent, les marchés boursiers mondiaux – les baromètres de la santé économique mondiale – clignotent en rouge. Les craintes liées au virus ont été aggravées par la nouvelle d'un conflit saoudo-russe sur les prix du pétrole, suffisamment pour catalyser un effondrement systémique des marchés boursiers mondiaux, les actions américaines comptant leur pire jour. pertes depuis la crise financière de 2008. À leur ouverture le 9 mars, les actions américaines ont plongé si rapidement que les disjoncteurs ont été déclenchés pour la premier depuis 1997.
Il semble que le marché de la cryptographie ne soit pas à l'abri des craintes du marché. En tant que «coronavirus bitcoin» Google recherches dépassé de moitié le bitcoin pendant le week-end de la chute des marchés boursiers, les 20 principales crypto-monnaies ont perdu plus de 15% de leur valeur en réponse.

Les investisseurs pris au dépourvu déploreront qu'ils auraient dû voir cela arriver. Ces événements imprévisibles de «cygne noir» sont rares et dévastateurs, bien sûr, mais il faut s'y attendre. Et corona ne sera pas le dernier d'entre eux.

Alors, que devraient faire les investisseurs lorsque le monde qui les entoure s'effondre?

Prévenir vaut mieux que guérir. Idéalement, les investisseurs auraient construit un portefeuille diversifié avant tout repli significatif du marché. Si c'est le cas, leurs portefeuilles pourraient avoir été légèrement affectés plutôt que de subir une fusion complète. Mais chronométrer le marché est impossible et le recul est toujours de 20/20.

Les investisseurs évangéliques crypto qui détiennent une partie importante de leur richesse en pièces numériques sont particulièrement exposés. Un actif notoirement volatil, le bitcoin perdu dix pour cent de sa valeur en 24 heures la semaine dernière, dissipant une fois de plus les affirmations selon lesquelles il peut être considéré comme un actif refuge en période de turbulence sur le marché mondial.

Même si le bitcoin fait ses preuves en tant qu'actif refuge dans les années à venir, les investisseurs ne devraient certainement pas placer tous leurs œufs dans le même panier. La seule panacée qui peut protéger les portefeuilles est la diversification, en particulier en investissant dans des actifs non corrélés.

La recommandation standard pour la plupart des portefeuilles est une combinaison d'actions et de titres à revenu fixe. Les taux d'intérêt sont à des niveaux historiquement bas, entraînés par une décennie d'assouplissement quantitatif qui a poussé les investisseurs à se tourner vers les actions pour obtenir des rendements. Les obligations à long terme, telles que les obligations du Trésor à 10 ans, se négocient désormais à un niveau historiquement bas rendement de 0,4% seulement, aggravé par les conditions récentes du marché. Mais même les investissements traditionnels comme les actions ne peuvent offrir la meilleure diversification.
Prenez le S&P 500, par exemple, qui est censé représenter largement l'économie américaine dans un seul actif investissable. Les experts du marché maintenant surnommer l'indice «The S&P 5» étant donné la concentration importante des valeurs technologiques. Les géants de la technologie (Apple, Google, Facebook, Amazon, Microsoft) ne représentent que 1% des entreprises de l'indice, mais ils représentent 20% de la capitalisation boursière. Tout mouvement de prix de ces sociétés entraîne des effets d'entraînement importants sur l'indice.
Les investisseurs qui cherchent à vraiment diversifier leurs actifs devraient envisager des investissements alternatifs. La diversification signifie investir dans des classes d'actifs qui ne sont pas corrélées les unes aux autres. L'immobilier, les matières premières et les hedge funds font partie de l'univers alternatif et ont l'avantage d'avoir faible ou des corrélations négatives avec les actifs plus traditionnels. Ces classes d'actifs offrent un coussin aux investisseurs à une époque où les actifs traditionnels sont en ébullition. Au-delà de la diversification, les investissements alternatifs offrent également une couverture contre l'inflation, préservant la richesse à long terme.

Il s'avère que la panacée contre l'effondrement du monde est de prendre une pilule de bon sens et de diversifier vos actifs.

À propos de l'auteur: Nick Hill est vice-président du développement commercial chez Invictus Capital. Il est un professionnel expérimenté des services financiers avec une formation en ingénierie financière et en FinTech. Les compétences et l'expertise de Nick comprennent l'évaluation d'instruments financiers, la modélisation financière et l'évaluation de démarrage. Nick est comptable agréé et analyste financier agréé. Il est titulaire d'une maîtrise en finance.



Traduction de l’article de Nick Hill : Article Original

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