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Ne craignez pas les échanges qui vous demandent qui vous êtes – craignez quand ils ne le font pas

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Ne craignez pas les échanges qui vous demandent qui vous êtes – craignez quand ils ne le font pas

BIC feature KYC

Personne n’aime vraiment les réglementations sur les échanges, comme en témoigne l’intérêt pour l’anonymat dans le monde de la crypto. Cependant, les protections sont toujours importantes pour assurer la sécurité des utilisateurs.

Lorsque les choses tournent mal et que vous avez besoin d’aide, il est soudainement important d’avoir des protections en place. La question est: « Qui vous protégera si personne ne sait qui vous êtes? »

Un manque de réglementation peut être dangereux. Sans eux, n’importe qui peut prétendre que vos 10 bitcoins (BTC) sont les leurs en accédant simplement à votre courrier électronique.

C’est l’un des multiples risques de fraude qui vous attendent lorsque vous commencez à négocier des actifs numériques sur une bourse. D’autres incluent les risques de crédit, juridiques, de liquidité, opérationnels et de marché qui rendent le trading encore plus dangereux.

La fraude directe est mauvaise, mais la fraude indirecte est encore pire

Lors du trading de crypto, il existe deux types de fraude: directe et indirecte.

La fraude directe fait référence à une activité frauduleuse dans laquelle vous êtes activement impliqué, comme une escroquerie, des attaques de phishing ou un piratage.

Ceux-ci peuvent être évités grâce à des mesures simples. Il s’agit notamment d’utiliser des sites de confiance, de faire vos recherches et de vous assurer que vous utilisez des Sécurité outils.

La fraude indirecte est une activité dans laquelle vous n’êtes pas activement impliqué. Au contraire, vous ne savez pas que cela se produit. Par exemple, détenir des crypto-monnaies obtenues illégalement ou utilisées pour parrainer une activité criminelle.

Vous courez donc le risque de voir les autorités saisir votre crypto ou fermer votre compte puisque vos pièces sont liées au blanchiment d’argent. Si vous obtenez une crypto sale, votre portefeuille les adresses sont marquées comme suspectes. C’est un cauchemar de réputation et difficile à éclaircir.

Un autre exemple de la fraude indirecte courante consiste en des échanges «du jour au lendemain». Ceux-ci sont fermés fréquemment. Cependant, si vous finissez par échanger sur l’un d’eux, vous êtes également tenu responsable de toute activité illégale, même si vous ne les connaissiez pas.

En conséquence, il est de la responsabilité de la bourse de fournir un niveau de protection adéquat aux utilisateurs. Cela devrait être fait en vérifiant de qui ils acceptent des fonds et comment ces fonds sont entrés dans le portefeuille de leurs utilisateurs.

Les échanges demandant des informations personnelles sont importants

Il y a beaucoup d’inquiétude concernant les échanges demandant des informations personnelles dans la communauté crypto.

Cependant, vous ne vous contenteriez pas d’ouvrir un compte bancaire en ligne et de transférer votre argent, n’est-ce pas? Vous voudriez savoir qui est la banque, où elle est basée.

Les banques demandent toujours la même chose. Ils ont besoin de savoir qui vous êtes et d’où proviennent les fonds que vous détenez. En effet, si vous gardez de l’argent provenant d’activités de blanchiment d’argent dans votre compte, c’est la banque que les autorités suivront en premier.

Les échanges cryptographiques sont les mêmes. À l’instar des banques traditionnelles, elles ont besoin d’une protection à la fois pour les utilisateurs de la plate-forme et pour eux-mêmes en tant qu’entités commerciales respectant la loi.

En conséquence, même si cela viole l’idée initiale de l’anonymat sous-tendant la cryptographie, les échanges n’ont pas d’autre choix que de s’en tenir à des réglementations strictes et de créer un environnement suffisamment sûr pour les utilisateurs.

Si un échange ne demande aucune information personnelle, cela crée l’occasion idéale pour d’autres utilisateurs de faire passer des crypto-monnaies sales. En conséquence, vous pourriez gagner de la cryptographie accumulée par des activités comme la traite des êtres humains.

Même si les activités illégales ne sont pas préoccupantes et que vous préférez toujours négocier de manière anonyme, ces types d’échanges rendent plus difficile le commerce et le retrait de fonds. C’est à cause d’un manque d’adoption massive.

Dans son livre «Diffusion of Innovation», Everett Rogers a popularisé la courbe d’adoption de la technologie. Cette idée montre comment les gens acceptent les nouvelles technologies.

La courbe représente cinq grands groupes: les innovateurs, les adopteurs précoces, la majorité précoce, la majorité tardive et les retardataires. Les retardataires sont particulièrement opposés à la technologie qui entraîne le changement et s’en méfient particulièrement. Cependant, leur acceptation est nécessaire pour déclarer l’adoption massive.

Pour réduire les soupçons et augmenter la confiance, la cryptographie devrait se rabattre sur quelque chose que la plupart des gens font déjà confiance et avec lequel ils sont familiers: la loi.

Dans une certaine mesure, un environnement juridique est un environnement sûr ou, à tout le moins, fournit des garanties. La construction de ces processus demande des années et des efforts d’échanges mais cela se produit déjà.

Rendre les garanties obligatoires pour les échanges

Déjà, la conformité Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML) est devenue obligatoire pour les entreprises basées dans l’UE et aux États-Unis. Cela a été combiné avec des demandes toujours croissantes des régulateurs.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority a tenté de créer un cadre réglementaire pour les actifs cryptographiques. Les entreprises au Royaume-Uni qui ne se sont pas déjà enregistrées auprès de la FCA seront obligées de cesser leurs activités.

Ces types d’exigences indiquent que l’emprise des régulateurs sur les entreprises non réglementées se resserre. Cela signifie que nous nous dirigeons vers la pleine conformité des plateformes de trading.

Inutile de dire qu’avec l’entrée en vigueur de toutes les réglementations, les utilisateurs de crypto deviennent de moins en moins anonymes. Cependant, le monde de la cryptographie devient également plus sûr et c’est crucial, étant donné que nous voulons tous une adoption massive des actifs numériques.

Comment vous assurer que vous négociez sur une bourse sûre

Les échanges sécurisés sont livrés avec des normes KYC et AML strictes. Vous devriez avoir à prouver qui vous êtes, où vous vivez et la source de vos fonds.

Cependant, ces pratiques varient d’un échange à l’autre. Certaines plates-formes exigent que KYC et AML retirent des fonds ou lèvent certaines limitations, obligeant les clients à fournir des copies d’identité avec photo et parfois une preuve de résidence. D’autres plates-formes nécessitent une telle vérification client lors du processus de création de compte.

Par exemple, sur EXMO, les procédures KYC font partie du processus d’intégration. Les utilisateurs passent par la vérification de l’identité et de l’adresse, la vérification de l’adresse IP et la vérification par rapport aux listes de sanctions globales. Nous devons également comprendre d’où viennent les fonds et où ils vont pour empêcher le blanchiment d’argent.

Pour fiat, EXMO a une politique complète de source de fonds. Cela inclut des procédures pour vérifier la légitimité de tout argent déposé ou retiré. Pour la crypto, nous utilisons une analyse blockchain outil de renseignement sur les crypto-monnaies CipherTrace. Il surveille toutes les transactions et vérifie si des portefeuilles connectés présentent un risque élevé.

Les réglementations aident à identifier la fraude à un stade précoce

Tout échange fonctionnant efficacement comprend comment ses clients négocient. Quand quelque chose d’inhabituel se produit, cela déclenche une alerte de Comportement «suspect» ou «anormal».

Ces transactions sont ensuite soigneusement vérifiées et des mesures sont prises pour bloquer les comptes ou demander plus d’informations, si nécessaire.

Pour éviter tout comportement frauduleux, une suppression précoce est essentielle. Cela signifie au stade de l’inscription ou du premier dépôt.

Ce type de protection n’est possible que si un échange reste conforme, ce qui signifie également qu’il s’agit d’une entreprise tournée vers l’avenir et non pas seulement d’une entité du jour au lendemain.

Faites vos recherches sur la réputation de l’échange

Avant de créer un compte et de déposer des fonds, effectuez une recherche sur Google. Consultez les actualités et les mises à jour qui apparaissent sous son nom. De nombreux échanges ont été impliqué dans des hacks, escroqueries, et d’autres activités notoires.

Toutes ces informations seront en ligne, mais il est important de porter une attention particulière à la manière dont la bourse a répondu à la crise et à la question de savoir si elle a réussi à payer des dommages-intérêts.

N’oubliez pas la sécurité des échanges

La bourse sur laquelle vous souhaitez négocier devrait offrir une gamme de méthodes de sécurité. Ceux-ci devraient commencez par l’authentification à deux facteurs (2FA) et se terminant par des outils de cryptage utilisés pour protéger les données personnelles qu’ils recueillent auprès de vous.

Il n’est peut-être pas possible de savoir s’ils prennent toutes les mesures de sécurité à l’avance, vous pouvez au moins vérifier si 2FA est proposé. C’est l’exigence minimale pour tout échange digne de confiance.

Ce sont les moyens les plus simples de savoir si un échange est digne de confiance. Il y en a d’autres qui méritent une attention particulière, mais ce sont les plus simples à vérifier vous-même. Mon message clé est le suivant: n’ayez pas peur lorsque les échanges vous demandent qui vous êtes. Peur quand ils ne le font pas.

Avertissement

Toutes les informations contenues sur notre site Web sont publiées de bonne foi et à des fins d’information générale uniquement. Toute action que le lecteur entreprend sur les informations présentes sur notre site Web est strictement à ses propres risques.



Traduction de l’article de Sergey Zhdanov : Article Original

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