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Op Ed: introduire la DeFi dans le Bitcoin ouvre de nouvelles frontières

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Op Ed: introduire la DeFi dans le Bitcoin ouvre de nouvelles frontières

La finance décentralisée (DeFi), alors qu'elle en est encore à ses débuts, promet de redévelopper les services financiers essentiels d'une manière qui est sans confiance, transparente et contrôlée par le consommateur. Cela a des implications majeures pour les personnes à travers le monde ayant un accès limité aux services financiers, mais aussi pour les commerçants de crypto et les investisseurs avertis qui recherchent de nouveaux outils et de nouvelles façons de trouver un avantage. DeFi couvre tous les outils financiers conventionnels construits sur une blockchain, mais dans ses formes actuelles, presque tous ont été construits sur Ethereum. Cela a été une limitation majeure mais qui présente des opportunités intéressantes pour propulser l'industrie DeFi vers l'avant.

Bitcoin: la nouvelle frontière de DeFi

La plupart des plates-formes DeFi n'ont jusqu'à présent pas réussi à répondre à d'autres actifs numériques bien connus, parmi lesquels le bitcoin. Néanmoins, le bitcoin reste la crypto-monnaie la plus détenue, la plus populaire, la plus reconnaissable et la plus liquide au monde, ce qui la place en position de force pour concurrencer certains produits financiers qui bénéficieraient d'une approche plus sans confiance – comme les prêts.

Selon DeFi Pulse, environ 446 millions de dollars sont actuellement bloqués dans des prêts décentralisés, dont environ 320 millions de dollars sont bloqués dans ETH, 20 millions de dollars sont bloqués dans Maker's stablecoin, DAI, et seulement 1,1 million de dollars sont bloqués dans BTC. Cela peut principalement être attribué à deux facteurs: la rareté des projets DeFi non basés sur Ethereum et le manque de chevilles de bitcoin sécurisées qui permettraient au bitcoin d'accéder à la chaîne Ethereum – ce qui rend presque impossible pour les détenteurs de bitcoin de participer sans avoir à échanger leurs actifs en premier.

Pendant ce temps, la capitalisation boursière de Bitcoin est supérieure à 130 milliards de dollars et représente 66 pour cent du marché total de la cryptographie en novembre 2019, ce qui signifie que la CTB est toujours l'actif numérique le plus populaire et le plus populaire au monde. Apporter du bitcoin à DeFi pourrait donc avoir un impact profond sur la croissance des outils DeFi, les utilisateurs et l'acceptation grand public.

Meilleure protection, plus de liquidité

Entrez dans le concept des positions de dette garantie (CDP). Popularisés par MakerDAO, les CDP permettent aux détenteurs d'actifs cryptographiques qui souhaitent contracter des prêts garantis par cryptage de verrouiller leurs actifs dans un coffre-fort et de recevoir le montant choisi sous la forme d'un stablecoin, généralement indexé sur l'USD. Cela minimise la volatilité des prix, et les détenteurs doivent simplement rembourser leur dette en utilisant cette monnaie stable pour accéder à leurs actifs verrouillés. Cela rend l'ensemble du processus de souscription d'un prêt plus simple, plus transparent et plus efficace, ce qui est attrayant pour les amateurs de crypto et les investisseurs traditionnels.

Le Bitcoin, cependant, reste un atout inexploité en ce qui concerne les CDP et DeFi plus largement. En reliant les économies nouvelles et anciennes, des instruments décentralisés ancrés dans les services financiers traditionnels et soutenus par des actifs reconnaissables comme le bitcoin pourraient attirer un intérêt général supplémentaire pour l'écosystème. Les plateformes DeFi pourraient également servir de nouveau point d'entrée pour le grand public sur le marché de la cryptographie, et à mesure que l'investissement augmente parallèlement à l'adoption, tous les détenteurs bénéficieront d'un marché plus stable.

Bitcoin et DeFi: unir leurs forces pour une plus grande adoption

Alors que DeFi se dirige vers la maturité, il devra s'attaquer à ses principaux points faibles d'évolutivité et de convivialité. Néanmoins, la composabilité des produits DeFi devrait permettre à l'ensemble de l'écosystème de progresser rapidement, tandis que l'interopérabilité entre chaînes encouragera une collaboration accrue entre DeFi et le marché des crypto-monnaies.

Les progrès techniques dans la connexion de Bitcoin à d'autres chaînes ont progressé. Actuellement, le populaire Bitcoin enveloppé sur Ethereum permet au bitcoin d'être déplacé entre les chaînes via un ensemble de dépositaires de confiance. Les utilisateurs de Bitcoin verrouillent BTC avec ces dépositaires, qui fabriquent ensuite des jetons ERC20 «WBTC» sur Ethereum. Ces jetons peuvent ensuite être utilisés dans divers services DeFi.

Cependant, le recours à des dépositaires de confiance pose un risque pour la sécurité et la censure. Travaux récents sur le tBTC Le projet aborde ce risque, promettant une solution entièrement décentralisée où les dépositaires de confiance sont remplacés par un groupe décentralisé d'acteurs économiquement incités.

En fin de compte, il y a des avantages pour les deux parties à unir DeFi et Bitcoin – les investisseurs de crypto de longue date auront accès à des outils financiers décentralisés plus avancés pour gérer leur argent, tandis que les projets DeFi ouvrent leurs plateformes à une utilisation et une adoption plus larges au-delà de l'écosystème Ethereum . Il s'agit d'un regroupement de forces qui est en vue depuis longtemps et qui promet d'être le grand coup de pouce dont DeFi a besoin pour aller encore plus loin et plus rapidement dans la création d'une nouvelle ère de services financiers plus efficaces, abordables et sûrs pour les masses.

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Traduction de l’article de Ruaridh O’Donnell : Article Original

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