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Planter Bitcoin Deuxième partie: les saisons

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Planter Bitcoin Deuxième partie: les saisons

Dan Held est le fondateur du service de portefeuille cryptographique Picks & Shovels. Auparavant, il avait fondé le service de données ZeroBlock, vendu à Blockchain, et occupé le poste de vice-président du produit chez ChangeTip.

Cet article d'opinion exclusif fait partie de CoinDesk "Bitcoin à 10 ans: Le livre blanc Satoshi" séries.


"Le problème fondamental de la monnaie conventionnelle est toute la confiance nécessaire pour la faire fonctionner. On doit faire confiance à la banque centrale pour ne pas la déprécier, mais l'histoire des monnaies fiduciaires est riche en violations de cette confiance. Les banques doivent pouvoir compter notre argent et le virer électroniquement, mais ils le prêtent par vagues de bulles de crédit avec à peine une fraction de la réserve. " – Satoshi Nakamoto

introduction

Dans mon dernier article, "Espèce,"J'ai expliqué pourquoi la conception du code génétique de Bitcoin par Satoshi en faisait la meilleure espèce d'argent jamais créée.

Satoshi avait commencé à créer le code génétique de Bitcoin dans 2007, mais avait attendu le bon moment pour planifier la graine, le bon moment pour que le monde comprenne et embrasse ce qu’il a créé. Dans cet article, je vais plonger dans le moment où Satoshi a précisément choisi de planter la graine de Bitcoin.

(Pour profiter au maximum de cet article, je vous recommande de jouer cette chanson, puis de poursuivre la lecture. Si vous aimez cette musique, suivez ma playlist sur Spotify.)

Banques centrales

Depuis la création de la Banque d'Angleterre, les banques centrales ont été utilisées par les États pour financer leurs politiques sans mettre en péril la colère populaire provoquée par la fiscalité directe.

Lorsque le capital fourni par les banques centrales est attribué de manière erronée par l'État ou sur un marché faussé par des taux d'intérêt artificiellement bas, un effondrement inévitable se produit.

La banque centrale est à l'origine de ces dislocations périodiques du marché.

"Je crois que les politiques gouvernementales erronées sont la cause fondamentale de toutes les crises financières," –Henry Paulson (Secrétaire au Trésor américain pendant la crise financière de 2008 et ancien PDG de Goldman Sachs)

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Avec la récente dislocation du marché, les investisseurs ont été sauvés. Malheureusement, vous ne pouvez pas subventionner l'irresponsabilité et attendre des gens qu'ils deviennent plus responsables.

Avant le XXe siècle, les citoyens ordinaires pouvaient toujours fuir vers l’or pour se protéger des conséquences de la politique infructueuse inflationniste de la banque centrale. Cela s'est terminé dans une grande partie du monde au 20ème siècle lorsque l'or a été interdit. – Vijay Boyapati

"En l'absence de l'étalon-or, il n'y a aucun moyen de protéger l'épargne de la confiscation par l'inflation. Il n'y a pas de réserve de valeur sûre." –Alan Greenspan (Ancien président de la réserve fédérale)

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Début 2007

Satoshi Nakamoto, après des années et des années de recherche, commence codage up Bitcoin.

Crise financière de 2008

"Le problème était devenu si important que la fin allait forcément devenir cataclysmique et avoir de grandes conséquences sociales et politiques" – Michael Lewis (Big Short)

janvier

La Fed tente de mettre fin à la récession immobilière

Le Federal Market Open Committee a commencé à abaisser le taux des fonds fédéraux (à 3,0%). Il y avait 57% de saisies supplémentaires que 12 mois plus tôt

février

Bush signe une réduction d'impôt alors que les ventes de maisons continuent de chuter

13 février: Président Bush a signé un rabais d'impôt projet de loi pour aider le marché du logement en difficulté. Le projet de loi a augmenté les limites pour Prêts FHA et autorisé Freddie Mac racheter des emprunts jumbo.

Mars

La Fed commence à renflouer

14 mars: La Réserve fédérale a tenu sa première réunion d'urgence le week-end en 30 ans.

Le 17 mars: La Réserve fédérale a annoncé qu'elle garantirait Je ne chasse pas, je préfère laisser les bêtes s'entretuermauvais prêts.

Le 18 mars: Le Federal Open Market Committee a abaissé le taux des fonds fédéraux de 0,75% à 2,25%. Il avait réduit de moitié le taux d'intérêt en six mois. Le même jour, les régulateurs fédéraux ont accepté de laisser Fannie Mae et Freddie Mac prendre en charge 200 milliards de dollars dans la dette hypothécaire subprime.

Avril – juin

La Fed achète une dette bancaire plus toxique

2 juin: Les enchères de la Fed ont totalisé 1 200 milliards de dollars. En juin, la Réserve fédérale a prêté 225 milliards de dollars par l’intermédiaire de son système de vente aux enchères à terme.

juillet

La banque IndyMac échoue

11 juillet: le Bureau de surveillance de l'épargne fermé Banque IndyMac. La police de Los Angeles a averti les déposants en colère d'IndyMac de rester calmes pendant qu'ils faisaient la queue pour retirer des fonds de la banque en faillite.

23 juillet: Secrétaire Paulson a fait la tournée de talk-shows du dimanche. Il a expliqué la nécessité d'un renflouement de Fannie Mae et Freddie Mac. Les deux agences elles-mêmes détenues ou garanties plus de la moitié des 12 billions de dollars des hypothèques de la nation.

(pour les prochains paragraphes, je recommande fortement d'écouter cette bande-son)

septembre

Panique mondiale

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7 septembre: Trésor nationalise Fannie et Freddie et exécutera les deux jusqu'à ce qu'ils soient assez forts pour revenir à la gestion indépendante. le Le sauvetage de Fannie et Freddie coûtent initialement 187 milliards de dollars aux contribuables.

15 septembre: Lehman Brothers se prépare pour la faillite du chapitre 11, le plus grand dépôt de faillite de l'histoire des États-Unis avec plus de 600 milliards de dollars d'actifs. La faillite a entraîné une baisse de 4,5% du Dow Jones Industrial Average sur un jour, soit la plus forte baisse depuis les attentats du 11 septembre 2001. Plus tard dans la journée Bank of America a officiellement annoncé il achèterait Merrill Lynch en difficulté pour 50 milliards de dollars.

"C'est terrible. La mort. Comme un tremblement de terre majeur." – Kirsty McCluskey, une commerçante de Lehman à Londres

16 septembre: La Fed achète AIG pour 85 milliards de dollars. La société avait assuré des milliards de dollars d’hypothèques dans le monde entier. S'il était tombé, le système bancaire mondial ferait de même. Ce même jour, le Fonds primaire de réserve "cassé la balle." Il ne disposait pas de suffisamment d’argent pour payer tous les rachats effectués.

"J'ai demandé à ma femme d'aller au guichet automatique et de prendre le plus d'argent possible. Quand elle a demandé pourquoi, j'ai répondu que c'était parce que je ne savais pas s'il était possible que les banques n'ouvrent pas." –Mohamed El-Erian (Un des plus puissants économistes / leaders en finance)

17 septembre: L'économie au bord de l'effondrement. La panique se propage. Les investisseurs ont retiré un montant record de 144,5 milliards de dollars de leurs comptes de marché monétaire. Au cours d’une semaine type, environ 7 milliards de dollars seulement sont retirés. Si cela avait continué, les entreprises ne pourraient pas obtenir d'argent pour financer leurs activités quotidiennes. En quelques semaines à peine, les expéditeurs n'auraient pas eu l'argent nécessaire pour livrer de la nourriture aux épiceries.

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octobre

Sauvetages

3 octobre: le projet de loi de sauvetage bancaire autorisé le Trésor à acheter des actions de banques en difficulté. C'était le moyen le plus rapide d'injecter des capitaux dans le système financier gelé. Malgré cela, les marchés boursiers mondiaux continuent de s'effondrer.

"Alors que nos politiques se désagrègent, nos portefeuilles se défont aussi." – Ben Hunt

7 octobre: La Réserve fédérale a accepté d'émettre des charges à court terme pour les entreprises qui ne pourraient pas les obtenir ailleurs, à hauteur de 1,7 billion de dollars.

13 octobre: Le secrétaire au Trésor, Hank Paulson, s'asseoit avec 9 PDG de grandes banques. Le plan de sauvetage total ressemble davantage à 2 200 milliards de dollars, bien plus que les 700 milliards de dollars initialement disponibles.

"Septembre et octobre 2008 ont été la pire crise financière de l'histoire mondiale, y compris la Grande Dépression" – Ben Bernanke

14 octobre: Les gouvernements de l’UE, du Japon et des États-Unis ont de nouveau pris une mesure sans précédent action coordonnée. L'UE s'est engagée à dépenser 1 800 milliards de dollars pour garantir le financement des banques, acheter des actions pour empêcher les banques de faire faillite et prendre toute autre mesure nécessaire pour que les banques se prêtent à nouveau. C'était après que le Royaume-Uni ait engagé 88 milliards de dollars pour acheter des actions dans des banques en faillite et 438 milliards de dollars pour garantir des prêts. Dans un geste de solidarité, la Banque du Japon a accepté de prêter des dollars illimités.

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21 octobre – La Fed prête 540 milliards de dollars pour renflouer les fonds du marché monétaire qui continuent de faire face à une série de rachats.

"Les gens sentent que rien dans le pays ne fonctionne – le président, le Congrès, les entreprises." (15 octobre 2008) Reuters

31 octobre: ​​Satoshi publie le livre blanc Bitcoin

En marchant dans la rue dans une ville, Satoshi regarde autour de lui et remarque une femme d'affaires sur son BlackBerry, hélant un taxi. Il passe devant un kiosque à journaux et voit les photos controversées de Miley Cyrus (connue sous le nom de Hannah Montana) dans Vanity Fair, elle a 15 ans.

Le taux d'approbation de George Bush est à un niveau record de 21%, tandis que le Congrès se situe à 10%, juste au-dessus de son niveau le plus bas. Lehman Brothers venait de s’effondrer un mois plus tôt.

"Le moment est-il venu? Le monde est-il prêt?" Pensa Satoshi. Il avait passé ces dernières années à coder Bitcoin, puis à rédiger le livre blanc. Il avait patiemment attendu pour le divulguer au monde entier, mais le moment devait être propice… il n'y avait qu'un seul coup à cela. "Le livre blanc est-il assez facile à lire? Je veux m'assurer que cela résonne avec les chiffreurs de copies, j'espère que l'argent sera plus compréhensible pour les autres membres de la liste de diffusion qui ont déjà créé des devises électroniques."

"Lorsque le moment est venu, un chef fanatique galvanise la population mûre et la pousse vers un point de non retour. Le chef traduit les idéaux publiés par les" hommes de mots " [cypherpunks]"dans les doctrines [whitepaper] promettant un changement soudain et spectaculaire. "- Eric Hoffer, auteur de"Le vrai croyant" (via Tony Sheng)

Il est rentré chez lui et a passé en revue le livre blanc à la recherche de toute erreur flagrante la 47ème fois, il n'en a trouvé aucune. Il se pencha en arrière et regarda le mur. Il réalisa que c'était le moment, il était temps de planter la graine. Il ouvrit son client de messagerie électronique, vérifia le brouillon de la messagerie électronique vers la liste de diffusion de cryptographe (cypherpunk) et appuya sur Envoyer. Il n'y avait pas de retour en arrière.

"En effet, Bitcoin est sorti comme un phénix des cendres de la catastrophe financière mondiale de 2008 – une catastrophe qui a été précipitée par les politiques de banques centrales telles que la Réserve fédérale." –Vijay Boyapati

Avec la crise financière de 2008, la confiance avait été perdue dans un monde fondé sur la confiance.

Bitcoin a été lancé à une époque de nécessité absolue, Satoshi a planté la graine au bon moment.

Partie 3… "Sol"

Dans la troisième partie, je traiterai de la stratégie de distribution de Satoshi – ou du sol dans lequel il a planté la graine: la communauté des Cypherpunks. La troisième partie de cet article sera publiée dans les prochains jours et sera liée à Twitter via Tweet storm (suis moi).

Image de saisons via Shutterstock


Chef de file de l’actualité blockchain, CoinDesk est un média qui s’efforce de respecter les normes journalistiques les plus strictes et qui respecte ensemble strict de règles éditoriales. CoinDesk est une filiale opérationnelle indépendante de Digital Currency Group, qui investit dans les crypto-monnaies et les startups blockchain.



Traduction de l’article de Dan Held : Article Original

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