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Pourquoi les Cryptomarkets ont besoin de données de référence de jetons approuvés

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Pourquoi les Cryptomarkets ont besoin de données de référence de jetons approuvés

Et comment construire ensemble le jeu de données

TruSetRécent article, «Amélioration des études de marché et des données de jetons Web3», rendu compte de l’état et de l’ampleur de l’écosystème de jetons et annoncé le lancement de leur Jeux de jetons bêta.

Des données de référence précises constituent l’épine dorsale du secteur des services financiers. Avec les jetons basés sur les chaînes de blocs qui apparaissent comme de nouveaux types d'instruments financiers et d'utilitaires grand public, des données de référence fiables sur les jetons serviront également de fondement à nos cryptoéconomies en plein essor. Mais d’abord, quelles sont exactement les données de référence?

À TruSet, nous disons généralement que les données de référence sont toutes les informations relatives à un actif financier autres que son prix négocié. Bien que généralement précise, cette description n’aide pas les gens à comprendre pleinement pourquoi ces données sont importantes et comment elles sont utilisées. Cet article vise à sensibiliser le public à l’importance des données de référence sur les actifs financiers pour les marchés financiers traditionnels et l’écosystème cryptotoken émergent.

Une introduction aux données de référence

Types de données

Les données de référence sont une sous-catégorie de données de base qui fait référence à l'ensemble d'identificateurs, de données descriptives et d'objets de métadonnées utilisés dans une entreprise et / ou un secteur afin de permettre aux systèmes métier d'interagir à des fins de transaction, de partage d'informations et d'automatiser En traitement. Microsoft définit les données de base comme «les noms critiques d’une entreprise et se divisent généralement en quatre groupes: personnes, objets, lieux et concepts». En général, les données de référence définissent l’ensemble des valeurs autorisées, des statuts ou des modèles de classification.

Le géant de la base de données d’entreprise Oracle a défini les données de référence comme [that] porte une valeur et une signification contextuelles. Par conséquent, son utilisation peut conduire à une logique métier qui aide à exécuter un processus métier, à créer le comportement souhaité de l'application ou à fournir une segmentation significative pour analyser les données de transaction. ”Bien que les données de référence puissent avoir une définition très spécifique pour les scientifiques, Aux fins du présent article, les données de référence sont définies de manière large pour inclure les données de base, les données de référence utilisées par les applications mais non créées par ces applications, ainsi que la définition des données de référence par Oracle ci-dessus.

Workflows à l'échelle de l'industrie

Les données de référence peuvent être utilisées à la fois par les services internes des grandes entreprises et par les contreparties, les consommateurs, les fournisseurs et les concurrents dans les écosystèmes du secteur. TruSet se concentre sur les données de référence nécessaires pour permettre des flux de travail entre les entreprises d’un secteur à l’autre. Les entreprises de la plupart des industries ont besoin de systèmes de logiciels qui interagissent électroniquement pour les échanges commerciaux et le partage des informations nécessaires. Les données de référence sont essentielles pour permettre cette communication électronique entre entreprises, permettant ainsi aux systèmes d’interagir efficacement. Les entreprises engagées dans des communications électroniques avec d’autres entreprises doivent s’assurer que les sociétés, les actifs et les produits qu’elles traitent sont identiques dans chaque grand livre concerné, et que les conditions générales, les détails contractuels, les descriptions et d’autres informations pertinentes sont clairs et précis. d'accord entre toutes les parties.

Ensembles de données clés

TruSetL’accent initial porte sur les jeux de données de référence au niveau des actifs, à la fois pour les titres financiers traditionnels, qui sont des jeux de données importants pour le secteur des services financiers, et pour le monde émergent des cryptotokens, y compris les jetons natifs tels que bitcoin et ether, les jetons de sécurité et les non-objets. -security «jetons consommateurs».

Les jeux de données de référence sont importants pour les autres industries ayant des difficultés similaires et qui pourraient également bénéficier d'une solution blockchain pour créer et gérer des jeux de données de référence plus précis et utilisables, aussi bien dans une grande entreprise que dans un secteur. Parmi les autres jeux de données de référence susceptibles de tirer parti de la blockchain figurent les dossiers médicaux, les assurances et la chaîne logistique.

Comment les marchés financiers utilisent les données de référence sur les actifs financiers

Les données de référence sur les actifs financiers lisibles par machine sont essentielles dans presque toutes les activités d’investissement et de négociation sur les marchés des capitaux. Ces cas d'utilisation incluent:

  • Front Office: Analyse de la recherche, analyse préalable à la transaction, évaluations des actifs et objectifs de prix
  • Middle Office: Routage des échanges, gestion de l'exécution des opérations, gestion des risques commerciaux, règlement des opérations et analyse post-négociation
  • Back Office: Analyse de risque de portefeuille, comptabilité de portefeuille, conformité, reporting

Compte tenu de l'importance de ces activités, il est clair que les données utilisées pour orienter ces décisions doivent être fiables et précises. De plus, ces informations doivent souvent être traitées en grande quantité et / ou extrêmement rapidement. Cela nécessite que les données soient disponibles dans un format de données structuré lisible par machine et de niveau institutionnel, accessible via des API.

Compte tenu de la qualité fondamentale des données de référence claires et précises sur le fonctionnement des marchés financiers, et de la simplicité apparente de ces données, on pourrait penser qu’acquérir, conserver et utiliser des données de référence propres et précises est simple. En pratique, la gestion des données de référence prend du temps et coûte cher. Même avec tous les efforts possibles pour nettoyer et gérer efficacement les données de référence, des erreurs et des incohérences se produisent régulièrement, entraînant des transactions interrompues, des risques mal évalués et le besoin de retraitements, qui imposent tous des coûts réels aux entreprises.

Aujourd'hui, les données de référence sur les actifs financiers traditionnels sont vendues au secteur des marchés des capitaux par de grands vendeurs de données. Ces fournisseurs de données de référence collectent des prospectus de sécurité gratuits et non structurés, les convertissent en leur propre modèle de données structurées exclusif via une combinaison de systèmes logiciels et de vastes équipes d'analystes, et vendent les données structurées sous forme de flux de données. Même si ces informations essentielles sont générées par l’industrie des marchés financiers, ces fournisseurs (Bloomberg, ICE et Thomson Reuters, étant le plus important) génèrent des centaines de millions de dollars de revenus en revendant les données de l’industrie à lui-même.

Ces vendeurs génèrent des centaines de millions de dollars de revenus en revendant les données de l’industrie à lui-même.

Le processus utilisé par les fournisseurs pour convertir les prospectus non structurés en un modèle de données structuré est imparfait et génère des erreurs. Les prospectus n’étant pas écrits de manière cohérente, l’interprétation des données nécessaires à un domaine donné peut facilement être confondue. Les numéros sont transposés; les champs sont laissés incomplets; les termes juridiques sont mal représentés. Malgré les contrôles qualité effectués par les fournisseurs, il est toujours vrai que certains enregistrements de données de référence fournis aux clients contiennent des erreurs.

Sachant que des erreurs existent inévitablement dans le fichier de données, les clients de ces données, en plus de payer les données au fournisseur, investissent dans des processus de back-office (logiciels et ressources humaines, parfois sous-traités) afin d'identifier et de corriger les erreurs. Une fois corrigé, le client peut ensuite utiliser sa «copie dorée» du jeu de données de référence pour exécuter ses processus métier critiques.

En raison d'un manque d'incitations et d'autres problèmes structurels, les clients ne renvoient généralement pas les corrections au fournisseur. En conséquence, chaque client finit par trouver et corriger les mêmes erreurs dans une fonction de coût inefficace et répétée dans l'ensemble du secteur.

Etant donné que chaque client exécute ses propres efforts de nettoyage et d'intégration des données pour créer son propre «disque d'or» de données de référence, cet enregistrement sera souvent légèrement différent du «disque d'or» d'un autre client. Cela peut entraîner un rapprochement ultérieur. si ces clients traitent les uns avec les autres.

Le «disque d'or» d'un client sera différent du «disque d'or» d'un autre client.

Il s’agit d’une structure de coûts inefficace dans l’ensemble du secteur. Les institutions financières auraient avantage à pouvoir mutualiser ces activités non différenciantes de nettoyage et de gestion des données, réduisant ainsi leurs coûts de back-office et améliorant leur rentabilité.

TruSet construit ce type de solution sur la blockchain Ethereum. Le marché traditionnel des données de référence des actifs de TruSet permettra aux participants d’optimiser la création, la correction des erreurs et la maintenance des données de référence pour les revenus fixes. Contrairement au workflow coûteux et byzantin avec les fournisseurs de données historiques, le Flux de travail TruSet libère les restrictions d'utilisation des données et crée une source de données lisible par machine précise et fiable, qui servira de source partagée de vérité pour alimenter le secteur des services financiers.

Pourquoi les Cryptomarkets ont besoin de données de référence de jetons approuvés

Tout comme les acteurs des marchés financiers traditionnels, les acteurs institutionnels des cryptoéconomies ont besoin de données fiables pour bien comprendre le fonctionnement des jetons dans dApp, pour prendre des décisions en matière d'investissement et de trading, ainsi que pour gérer les portefeuilles à base de jetons. Cependant, bien que ce besoin de données fiables corresponde aux besoins existants sur les marchés financiers traditionnels, l’innovation de blockchain crée une opportunité de créer un écosystème de données pour les jetons sans reproduire nombre des inefficacités et des difficultés rencontrées dans le monde financier traditionnel.

La bonne nouvelle est qu’une bonne quantité de données critiques est déjà accessible et vérifiable dans la blockchain. Cependant, certaines données critiques ne sont pas capturées dans la blockchain et peuvent plutôt exister (ou non!) Dans diverses sources non structurées, non standard et non réglementées, notamment des livres blancs, des sites Web, des blogues, des supports marketing et autres. documentation de l'entité.

De cette manière, l'écosystème de jetons reproduit les problèmes existants dans le monde financier traditionnel: une fois encore, les données critiques reposent dans des sources non structurées et la communauté a besoin d'une source d'informations fiable, lisible par une machine.

L’écosystème de jetons reproduit les problèmes existants dans le monde financier traditionnel.

Puissance en chiffres: amorcer un marché de données de jetons

Une opportunité existe: si nous pouvons créer un partage de données sécurisé et aligner les incitations de manière à mutualiser les efforts de nettoyage des données au sein du secteur, l'ensemble du secteur peut conserver un ensemble unique et précis de données autour de jetons utilisables par l'ensemble du secteur.

C'est ce que construit TruSet. le Marché des données de jetons TruSet jettera les bases de données de référence structurées, lisibles par machine, fiables et précises pour tous les jetons et projets de jetons basés sur une chaîne de blocs. Cet ensemble de données partagées constituera une ressource pour toute la communauté cryptographique. À la fois fiables et validés par la communauté, ces données peuvent être utilisées non seulement pour optimiser les analyses d'investissement et de négociation, mais également pour faciliter le traitement administratif des portefeuilles où les jetons représentent des produits d'investissement. Pour les jetons de consommateur, les données validées par la communauté peuvent aider à renseigner les consommateurs sur les jetons qu'ils utilisent dans dApps. En établissant ces données essentielles en tant que source fondamentale de vérité sur les jetons et les projets, TruSet peut potentiellement servir de base à l’innovation produit sur les marchés reposant sur des jetons.



Traduction de l’article de Will Janensch : Article Original

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