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Préparez-vous à l'application des sanctions cryptographiques

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Préparez-vous à l'application des sanctions cryptographiques

Beau Barnes et Jake Chervinsky de Kobre & Kim LLP sont des avocats plaidants et des avocats de la défense aux fins de l'application de la loi, spécialisés dans les litiges et les enquêtes liés aux actifs numériques. Cet article n'est pas destiné à fournir des conseils juridiques.


Au cours de l’année écoulée, l’attention de l’industrie de la crypto-monnaie s’est concentrée sur les délibérations de la Securities and Exchange Commission sur la manière de faire respecter les lois américaines sur les valeurs mobilières. Mais les deux derniers mois ont été marqués par de nouveaux développements importants sur un nouveau front réglementaire: l’application des lois de sanctions américaines par le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du département du Trésor.

La semaine dernière, l'OFAC a sanctionné deux individus iraniens pour avoir lancé des cyberattaques contre des réseaux américains. Pour la première fois, OFAC a ciblé à la fois les auteurs de l'infraction et les adresses bitcoins associées.

OFAC annonce un message clair à l’industrie: se conformer aux lois sur les sanctions ou en payer le prix.

Industrie de la crypto, rencontre OFAC

Les sanctions économiques résultent de décisions politiques prises par les gouvernements américains selon lesquelles certains pays, gouvernements, particuliers ou entreprises ne devraient pas être autorisés à effectuer des transactions avec «les États-Unis». personnes. "La catégorie des" États-Unis «personnes» s’étend: elle inclut les citoyens américains et les résidents permanents du monde entier, les non-ressortissants américains aux États-Unis et les entités de droit américain (ainsi que leurs succursales étrangères).

L’OFAC dispose d’un large pouvoir pour imposer des sanctions en fonction des menaces perçues contre la sécurité nationale des États-Unis. L’OFAC impose généralement des «sanctions primaires» en interdisant aux personnes américaines de traiter directement ou indirectement avec une partie sanctionnée, en plus des «sanctions secondaires» fondées sur les transactions d’une personne non américaine avec d’autres parties sanctionnées.

Certaines sanctions sont presque absolues, telles que celles qui interdisent la quasi-totalité des transactions avec des pays comme l’Iran, tandis que d’autres sont nuancées, comme celles qui interdisent certaines transactions avec le Venezuela liées à certaines transactions de dette. Les violations des sanctions sont punissables en tant qu'infractions civiles ou pénales et peuvent entraîner de lourdes amendes.

OFAC conformité et application

À la différence de nombreux organismes de réglementation, l’OFAC n’impose aucune obligation de conformité formelle. Au lieu de cela, elle supervise un régime de «responsabilité stricte»: même les violations de sanctions non intentionnelles sont punissables en vertu de la loi, quels que soient le temps et les ressources consacrés par une entreprise à la conformité. Cela dit, les personnes disposant d'un programme de conformité solide auront de meilleures chances de convaincre l'OFAC d'adopter une approche indulgente à l'égard des violations potentielles.

Pour aider les entreprises à élaborer leurs programmes de conformité aux sanctions, l’OFAC publie un grand nombre de déclarations de politique générale, de FAQ, de brochures, d’avertissements et de communiqués de presse. OFAC propose également des suggestions de conformité aux parties prenantes dans des industries spécifiques.

Par exemple, l'OFAC conseille aux entreprises impliquées dans le commerce en ligne de «développer un programme de conformité sur mesure, basé sur les risques», y compris l'utilisation d'un logiciel de filtrage de liste de sanctions. De même, l'OFAC recommande que les émetteurs de fonds bloquent les adresses IP des juridictions sanctionnées, collectent des informations d'identification détaillées sur le client et enregistrent un «objectif de paiement» pour chaque transaction.

Afin de combler les lacunes laissées par ses déclarations publiques, l’OFAC s’engage également à donner une «orientation aux forces de l’ordre», détaillant les violations spécifiques et les facteurs atténuants et aggravants qu’il a pris en compte pour déterminer le montant de l’amende appropriée.

En 2015, par exemple, l'OFAC a annoncé un règlement avec PayPal de transactions totalisant environ 44 000 USD, en violation de divers programmes de sanctions. Le règlement décrit de nombreuses erreurs de conformité, y compris le fait que PayPal n’ait pas filtré les titulaires de comptes contre la liste des sanctions. PayPal a dû payer plus de 7 millions de dollars et a souligné l’importance de la conformité pour les processeurs de paiement et les émetteurs de fonds, même pour des transactions de relativement faible valeur.

OFAC sur crypto

Tandis que d'autres agences fédérales américaines commentent la montée des crypto-monnaies depuis des années, l'OFAC est resté longtemps silencieux en dépit des demandes des parties prenantes du secteur de la crypto pour obtenir des éclaircissements sur les lois des sanctions américaines. Cette année, OFAC a commencé à peser.

En mars, l’OFAC a réagi au lancement par le gouvernement vénézuélien de sa propre crypto-monnaie, le Petro, en interdisant aux personnes américaines de s’engager dans des transactions avec cet actif. L’OFAC a également publié des FAQ notant que les obligations en matière de sanctions imposées aux personnes américaines étaient identiques «qu’il s’agisse d’une transaction libellée en monnaie numérique ou en monnaie fiduciaire traditionnelle» et signalant qu’elle risquait d’ajouter des adresses de crypto-monnaie à la liste des sanctions.

En octobre, à la lumière de la décision du gouvernement américain de se retirer de l’accord nucléaire iranien et de réimposer certaines sanctions à l’Iran, le Département du Trésor a publié un avertissement aux entreprises concernant les efforts de l’Iran pour financer des activités illicites à l’étranger. L’avis a décrit la pratique du régime iranien consistant à contourner les restrictions financières en effectuant des opérations sur des métaux précieux, en utilisant à mauvais escient des bureaux de change, en falsifiant des devises et en effectuant des opérations en «monnaies virtuelles».

Avertissant des risques liés aux crypto-monnaies, l’avis recommandait des étapes de conformité spécifiques pour les sociétés cryptographiques, notamment «examiner les livres des chaînes de chaînes pour identifier les activités pouvant provenir ou se terminer en Iran», en utilisant un logiciel permettant de «surveiller les chaînes de blocs ouvertes» et en isolant les clients de la liste des sanctions. .

La désignation la semaine dernière de deux Iraniens qui ont exécuté des attaques de ransomware sur des sociétés américaines était la première action de l’OFAC en relation directe avec la cryptographie. Dans un communiqué de presse, l'OFAC a annoncé de manière trompeuse qu'il avait identifié les adresses bitcoins de ces personnes "pour la première fois" afin "d'aider les acteurs de la conformité et de la monnaie numérique à identifier les transactions et les fonds devant être bloqués et à mener des enquêtes. toute connexion à ces adresses. "

OFAC a également publié des FAQ supplémentaires sur les obligations des sociétés de cryptographie visant à bloquer les personnes sanctionnées. Le secrétaire général du Trésor, Sigal Mandelker, a déclaré que le département "poursuivra de manière agressive l'Iran et les autres régimes voyous qui tentent d'exploiter les monnaies numériques."

Préparez-vous pour plus

Les récentes actions de l’OFAC illustrent l’attention renouvelée du gouvernement américain pour empêcher les régimes autoritaires – Venezuela, Iran, Corée du Nord et autres – d’utiliser les crypto-monnaies pour échapper aux sanctions imposées par les États-Unis. L'industrie de la crypto se trouve maintenant au cœur de plusieurs conflits géopolitiques intenses.

Alors, que doit faire une entreprise de cryptographie?

Tout d'abord, prenez la conformité au sérieux. Comme l’a indiqué OFAC, toutes les obligations de conformité sont les mêmes, qu’il s’agisse d’une transaction en monnaie numérique ou fiduciaire.

Deuxièmement, comprenez les risques. Comme OFAC n’exige pas d’efforts de conformité particuliers, les entreprises ne sont pas obligées de filtrer les clients sur la liste des sanctions ni de restreindre l’accès des utilisateurs dans certains environnements. Toutefois, les entreprises doivent savoir qu’elles ignorent ces risques à leurs risques et périls.

Troisièmement, attendez-vous à l'application. L'OFAC, à l'instar de nombreuses agences gouvernementales, fournit des orientations en publiant ses mesures d'exécution. Il ne sera pas surprenant que l’OFAC commence à engager des poursuites en 2019 contre les personnes qui effectuent des transactions en crypto-devises sans respecter les sanctions imposées par les États-Unis.

Rial iranien et dollar américain image via Shutterstock



Traduction de l’article de Beau Barnes : Article Original

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