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Qu'est-ce que le protocole Bancor? Un guide DeFi sur BTN

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Qu'est-ce que le protocole Bancor? Un guide DeFi sur BTN

Le protocole Bancor tire parti des contrats intelligents pour créer un protocole d'échange de jetons décentralisé, interopérable et hautement liquide.

Il est devenu populaire dans le finance décentralisée (DeFi) peu de temps après avoir introduit les jetons intelligents qui facilitent l'échange instantané entre les différents jetons ERC-20 du marché, quel que soit leur volume. Un tel développement a ouvert de nombreuses autres opportunités aux utilisateurs sans avoir à impliquer des prestataires de services financiers tiers dans le scénario.

Contexte

L'équipe

L'équipe se compose de cinq membres de la Fondation Bancor, basée à Zoug, en Suisse.

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Bernard Lietaer, président du conseil de la fondation, est un économiste et ingénieur civil qui estime que le système monétaire actuel est obsolète et pourrait être repensé.

Parmi les autres membres figurent Eyal Hertzog, co-fondateur de la société de partage de vidéos Metacafe, Guy Benartzi, fondateur de la société de jeux Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, membre du conseil d'administration de Tezoset Tim Draper, un capital-risqueur renommé Tim Draper.

Le problème

Il y a eu une augmentation continue du nombre de crypto-monnaies dans l'espace aujourd'hui. Tous offrant des cas d'utilisation différents, les utilisateurs voudront probablement avoir la possibilité de les échanger quand ils en auront besoin.

Le problème, cependant, est que toutes les crypto-monnaies ne peuvent pas être échangées instantanément. C'est là que le protocole Bancor entre.

Qu'est-ce que le protocole Bancor?

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Le protocole Bancor est un protocole de liquidité en chaîne qui peut être implémenté dans n'importe quelle blockchain prenant en charge les contrats intelligents. Bancor fonctionne à la fois sur les chaînes Ethereum et EOS, mais le protocole peut être facilement déployé dans d'autres blockchains car elles sont conçues pour être interopérables.

Pour le dire simplement, le système permet une conversion plus facile des jetons de monnaie virtuelle les uns des autres sans avoir à passer par des échanges de crypto-monnaie centralisés. Quand vous regardez les échanges aujourd'hui, toutes les monnaies à petite échelle ne peuvent pas être facilement échangées contre d'autres crypto-monnaies plus importantes comme Bitcoin ou Ethereum.

C'est exactement le problème auquel s'attaque le protocole Bancor.

Bancor exploite sa bourse à l'aide d'un système AMM (automatisé market maker) alimenté par des contrats intelligents. Il n'est pas nécessaire de trouver une autre partie avec laquelle échanger des actifs, ce qui permet des échanges instantanés chaque fois qu'un utilisateur le souhaite. Il ne nécessite pas non plus d'implication d'intermédiaires ou d'opérateurs d'échange pour exécuter les conversions.

Jetons intelligents

Bancor a également introduit les «jetons intelligents» pour obtenir des liquidités pour son protocole. Les jetons intelligents sont des jetons ERC-20 qui cherchent à fournir une liquidité continue au réseau tout en maintenant constamment les prix de ses jetons à jour.

Les jetons intelligents sont conçus pour faciliter instantanément les ordres d'achat et de vente de tout actif numérique. Et pour faciliter les conversions, les jetons intelligents sont plus rapides car ils n'ont pas besoin d'être cotés en bourse pour obtenir des liquidités.

Parce que chaque transaction est facilitée par des contrats intelligents, les utilisateurs n'ont pas à se soucier de devoir déposer leurs actifs dans des échanges.

Les jetons intelligents fonctionnent via des contrats intelligents qui détiennent une réserve d'au moins un autre jeton ERC-20 ou d'un autre jeton intelligent. Les jetons intelligents sont frappés chaque fois qu'ils sont achetés et brûlés lors de leur liquidation. Tout utilisateur peut facilement acheter des jetons intelligents avec son jeton de réserve ou le liquider pour récupérer le jeton de réserve à son prix actuel.

Le ratio de réserve constant

Bancor a introduit le ratio de réserve constant (CRR) comme nouvelle méthode de découverte des prix. Les créateurs de jetons intelligents sont chargés de déterminer le bon CRR pour chaque jeton de réserve. Cette formule garantit qu'il existe un équilibre dans un rapport constant entre le solde du jeton de réserve et la capitalisation boursière d'un jeton intelligent.

Avantages des jetons intelligents

  • Liquidité constante – Les contrats intelligents facilitent l'achat et la liquidation de jetons intelligents, les rendant liquides, quel que soit le volume des transactions.
  • Sans frais supplémentaires – Les jetons intelligents ne facturent que des frais de gaz, mais ils ne facturent aucun autre paiement supplémentaire de la part des commerçants.
  • Pas de propagation – Les jetons intelligents calculent les prix des pièces de manière algorithmique. Cela aide que le jeton soit toujours liquide, ce qui signifie qu'il ne prend pas beaucoup en compte dans la détermination des prix des jetons. La même valeur est donnée pour l'achat et la liquidation de jetons intelligents.
  • Glissement de prix prévisible – Les jetons intelligents sont conçus pour prendre en charge les pré-calculs sur le glissement des prix avant qu'une transaction ne soit exécutée.

Cas d'utilisation des jetons intelligents

  • Financement participatif – Parce que les jetons intelligents sont liquides et évalués en fonction de leur valeur marchande réelle, il est plus pratique pour tout le monde de les utiliser pour des objectifs de financement participatif.
  • Changeur de jetons – Les jetons intelligents qui détiennent des jetons de réserve peuvent être utilisés par n'importe qui pour effectuer des échanges entre n'importe quel jeton ERC-20 qu'il détient dans ses réserves.
  • Panier de jetons décentralisé – Tout le monde peut créer un panier de jetons décentralisé en détenant simplement un portefeuille de jetons de réserve sur des jetons intelligents. Et comme les jetons intelligents sont alimentés par des contrats intelligents, il n'est pas nécessaire de trouver un intermédiaire financier uniquement pour créer des paniers d'actifs.

L'écosystème du protocole Bancor

Outre les jetons intelligents, le réseau Bancor, qui est son écosystème, est chargé de maintenir les fonctionnalités du protocole en cours d'exécution. Il y a de nombreux participants au protocole Bancor. Voici les formes de participation qui font partie du réseau Bancor:

  • Utilisateurs – Il s'agit des participants du réseau qui sont autorisés à recevoir, transférer, acheter et liquider des jetons intelligents.
  • Créateurs de jetons intelligents – Ce sont les entités qui peuvent émettre des jetons intelligents que le réseau utilise pour faciliter les échanges et les échanges de jetons, et créer des paniers de jetons.
  • Tokenizers – Ce sont les entités qui émettent des jetons ERC-20 qui représentent les actifs qu'elles souhaitent numériser. Les actifs qui sont tokenisés sont ensuite utilisés par les jetons intelligents en tant que réserves.
  • Arbitrageurs – Ce sont les utilisateurs qui participent au trading d'arbitrage qui maintiennent l'écart entre les prix sur les échanges cryptographiques.

Tarification automatique de Bancor

L’une des principales caractéristiques du protocole de Bancor est la tarification automatisée. À l'aide de contrats intelligents derrière des jetons intelligents, des AMM ont été déployés dans le réseau. Ces marqueurs de marché achètent ou échangent des jetons intelligents avec les utilisateurs en échange d'autres jetons.

Bancor détermine le prix des jetons en fonction de la «formule Bancor». Cela maintient l'équilibre entre l'offre et la demande de jetons intelligents et maintient le rapport entre la valeur d'un jeton et ses jetons de connecteur équilibré.

Les créateurs de jetons intelligents sont chargés de définir le bon rapport entre les jetons intelligents et les jetons de connecteur. Cela fait référence au «poids du connecteur» et peut être modifié chaque fois que les créateurs de jetons intelligents jugent nécessaire d'ajuster le niveau de liquidité d'un jeton particulier. Les arbitragistes maintiennent l'écart entre les prix sur les échanges cryptographiques lorsqu'ils ne sont plus similaires avec la tarification des jetons sur les échanges cryptographiques.

Jeton de réseau Bancor (BNT)

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Logo BNT

Bancor Network Token (BNT) est le jeton natif de Bancor. Chaque BNT a une seule réserve en ETH et peut être utilisé par des jetons intelligents pour se connecter au réseau BNT. Chaque jeton intelligent créé dans le réseau détient également BNT comme l'une de ses devises de réserve.

Les utilisateurs peuvent obtenir du BNT en échangeant tout autre jeton du réseau contre lui, ou en l'achetant avec BTC ou ETH.

Conclusion

L’innovation de Bancor a rendu la conversion de jetons plus pratique pour tout utilisateur de crypto-monnaie. Avec lui, ils n'ont pas besoin de trouver une autre partie qui possède l'actif pour lequel ils souhaitent négocier. Il a également montré à quel point les contrats intelligents sont efficaces pour faciliter les opérations dans un réseau sans recourir à des fournisseurs tiers.

Le projet, en août, reste dans le top 20 des protocoles DeFi en valeur totale verrouillée (TVL) et reste l'une des plates-formes florissantes de l'espace.



Traduction de l’article de Sam Lee : Article Original

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