Rejoignez-Nous sur

Qu'est-ce qu'un échange Bitcoin? Définition de Crypto Exchange

bitcoin exchange definition

News

Qu'est-ce qu'un échange Bitcoin? Définition de Crypto Exchange

définition d'échange bitcoinUn échange Bitcoin est un marché en ligne où les commerçants peuvent acheter et vendre du Bitcoin en utilisant des monnaies fiduciaires et des altcoins.

Ces plates-formes fonctionnent essentiellement comme des moteurs de correspondance qui sont utilisés pour faire correspondre en toute sécurité les commandes de ceux qui cherchent à acheter Bitcoin avec ceux qui cherchent à vendre, tout en agissant en tant qu'intermédiaire pour garantir que les transactions sont effectuées sans problème.

La majorité de ces plateformes d'échange permettent également aux utilisateurs d'échanger des altcoins, tandis qu'une poignée, connue sous le nom d'échanges de produits dérivés, permet également aux utilisateurs d'échanger Futures Bitcoin et Options de Bitcoin.

Comment fonctionnent les échanges Bitcoin

Pour la plupart, les plates-formes d'échange Bitcoin sont conçues pour être aussi accessibles que possible, ce qui permet aux nouveaux investisseurs et aux traders inexpérimentés de se familiariser rapidement avec leurs fonctionnalités.

Habituellement, les échanges Bitcoin fonctionnent en permettant aux utilisateurs de parcourir une variété de différents marchés de devises numériques, y compris ceux pour Bitcoin, et souvent aussi des altcoins et des stablecoins. Une fois qu'un marché est sélectionné, les traders pourront alors utiliser les options de l'ordre pour créer des ordres à cours limité ou du marché pour ouvrir un achat (ordre d'enchère) ou vendre (ordre de demande) dans le carnet d'ordres.

Les ordres au marché sont exécutés automatiquement au meilleur taux disponible, tandis que les ordres à cours limité offrent plus de flexibilité et seront exécutés lorsque les conditions du marché atteindront celles spécifiées dans l'ordre.

Selon la plate-forme que vous utilisez, l'échange proposera généralement soit du crypto au crypto trading, du fiat au crypto trading ou les deux. Comme les noms l'indiquent, un échange offrant des échanges de crypto à crypto vous permet d'échanger une crypto-monnaie contre une autre, par exemple BTC / ETH, tandis que le trading de fiat à crypto vous permet d'échanger des devises fiat contre des crypto-monnaies, par exemple BTC / USD.

Ces plateformes peuvent également être divisées en deux types: les bourses au comptant et les produits dérivés. Les échanges au comptant sont le type le plus courant et permettent aux traders d'échanger directement des crypto-monnaies, tandis que les échanges de produits dérivés sont des plateformes plus complexes où les utilisateurs négocient dérivés comme des contrats à terme et des options qui suivent la valeur d'une crypto-monnaie sous-jacente et sont réglés à une date ultérieure.

Pour la plupart, ceux qui cherchent à négocier du Bitcoin pour la première fois seront probablement mieux servis par des échanges au comptant, tandis que les traders plus avancés qui ont besoin de négocier avec effet de levier ou qui ont besoin d'une flexibilité accrue des commandes peuvent préférer négocier sur un échange de dérivés.

Commencer un échange nécessite généralement un processus d'inscription simple qui ne prend que quelques minutes. Après cela, si vous utilisez un échange crypto à crypto, vous devrez peut-être recharger votre solde à l'aide de votre portefeuille externe ou ajouter votre carte de débit / crédit à l'échange pour les achats fiat à crypto.

Choses à garder à l'esprit

Frais d'échange

En tant qu'entreprises, les bureaux de change numériques gagnent de l'argent en facturant aux clients une somme modique sur chacun de leurs métiers. Pour la plupart, ces frais sont généralement très bas lors de l'achat de Bitcoin avec une autre crypto-monnaie, mais peuvent être beaucoup plus élevés lors de l'achat avec une carte de crédit, une carte de débit ou un virement bancaire.

Les deux types de frais les plus courants que vous rencontrerez lors de l'achat de devises numériques comme Bitcoin sont les frais de fabricant et de preneur. En bref, les frais de preneur sont facturés aux transactions qui retirent de la liquidité du marché, tandis que les frais de fabricant sont facturés pour les ordres qui ajoutent de la liquidité au marché. En règle générale, les frais de preneur seront plus élevés que les frais de fabricant, bien que certaines plateformes facturent des frais fixes, que vous soyez un fabricant ou un preneur.

En fonction de la liquidité de l'échange, vous pouvez également prendre en compte l'écart. Il s'agit de la différence entre le prix demandé le plus bas et le prix demandé le plus élevé sur une paire d'échange particulière.

Un écart élevé peut indiquer que vous obtenez moins de devises numériques pour votre argent, un problème généralement rencontré sur les plateformes de trading avec un faible volume de trading.

En plus de facturer des frais sur chaque transaction, certaines plateformes de trading facturent également des frais de retrait et / ou de dépôt. Les frais de dépôt sont généralement très faibles et ne s'appliquent qu'aux dépôts inférieurs à un certain seuil, tandis que les frais de retrait reflètent généralement frais miniers nécessaires pour garantir que les transactions sont confirmées assez rapidement. Vous ne devrez payer des frais de retrait que si vous avez vos fonds vers votre adresse Bitcoin externe.

Par exemple, si vous cherchez à acheter deux bitcoins à 10000 $ chacun et que l'échange facture des frais de 0,5%, vos frais peuvent être calculés comme (10000 $ * 2) * 0,5% = 100 $. Ceci est facturé en plus des 20 000 $ utilisés pour acquérir réellement le bitcoin, donc vos dépenses totales seraient de 20 100 $.

La plupart des échanges de crypto-monnaie nécessitent une vérification d'identité

La vérification d'identité, ou plus communément appelée vérification KYC (connaissez votre client) et AML (anti-blanchiment d'argent) est un processus que de nombreuses plateformes d'échange Bitcoin utilisent pour se conformer à la réglementation et empêcher l'utilisation de crypto-monnaies à des fins illégales.

Les exigences KYC sont principalement observées dans les échanges de crypto-monnaies qui ont une rampe d'accès fiat, permettant aux clients d'acheter des crypto-monnaies avec des monnaies fiat. Quelques exemples de ceux-ci incluent Coinbase, Coinmama, Bitit et Kraken.

Cela dit, de nombreuses plateformes d'échange permettent aux utilisateurs non vérifiés d'acheter ou de vendre une petite quantité de crypto-monnaie sans passer les contrôles KYC.

Bien que la vérification de l'identité soit généralement considérée comme un problème, le processus ne prend généralement pas longtemps et ne doit être effectué qu'une seule fois.

Pour la plupart, Contrôles KYC impliquera de répondre à certaines questions d’identité de base, telles que votre nom, votre adresse actuelle et votre pays de résidence, et vous devrez également télécharger une preuve d’identité, généralement un passeport, une carte d’identité nationale ou un permis de conduire. Certaines plateformes demandent également une facture d'électricité récente et un selfie comme preuve supplémentaire de votre identité.

Souvent, ces documents sont traités automatiquement, ce qui conduit à une vérification presque instantanée, tandis que certaines plates-formes continuent à manuellement ces documents avant de vérifier votre compte.

Les échanges ne sont pas toujours sûrs

Comme l'industrie du commerce des crypto-monnaies s'est développée ces dernières années, de nombreux échanges sont désormais utilisés pour stocker d'énormes quantités de crypto-monnaies. Malheureusement, cette popularité accrue a également entraîné une attention non souhaitée de la part des pirates, qui cherchent à exploiter les failles dans la façon dont certaines de ces plateformes stockent les fonds des utilisateurs pour commettre des vols.

Pour la plupart, ces hacks ont tendance à affecter les plates-formes plus récentes et moins sécurisées, bien que plusieurs grandes plates-formes de crypto-monnaie aient également été victimes de pirates. Par exemple, Bitfinex – actuellement considéré comme l'un des échanges les plus réputés – a été piraté deux fois depuis son ouverture en 2012. De même, même le spot le plus liquide au monde Binance a été piraté pour 40 millions de dollars en 2019.

Heureusement, les clients ont finalement été remboursés pour ces deux cas, mais tous les hacks n'ont pas une fin heureuse. De même, il y a aussi des cas où les opérateurs de change se contentent de laisser des fonds aux clients, y compris la récente arnaque de sortie PlusToken, qui a vu une signalé 2,9 milliards de dollars de devises numériques volées. Les fonds sont rarement récupérés dans ces situations.

Cela dit, bien que la majorité des plateformes de monnaie numérique utilisent des protocoles de sécurité stricts pour assurer la sécurité de vos fonds, nous vous recommandons uniquement de conserver les fonds avec lesquels vous avez l'intention de trader sur ces plateformes. Tout excédent doit être retiré dans un portefeuille externe plus sécurisé, tel qu'un portefeuille matériel.

Exemple d'une transaction sur un échange Bitcoin

Pour aider à clarifier exactement comment trader le Bitcoin, nous allons parcourir un exemple rapide.

Supposons que vous souhaitiez passer un ordre de marché pour 5 bitcoins et que le taux actuel soit d'environ 10 000 $ chacun. En plaçant un ordre de marché sur un échange de crypto-monnaie pour 5 BTC, vous achèterez 5 BTC au prix demandé le plus bas disponible dans le carnet d'ordres.

Par exemple, s'il y a 3 BTC disponibles à 9999,90 $ et 10 BTC disponibles à une demande de 10000 $, alors les trois premiers bitcoins de votre commande seront remplis à 9999,90 $, tandis que les deux autres seront remplis à 10000 $. En tant que tel, le coût total d'achat de 5 BTC serait de 49 999,70 $ (3 * 9999,90 $) + (2 * 10 000 $), plus les frais de marché associés, comme décrit précédemment.

Alternativement, si vous pensez que le prix du Bitcoin est susceptible de diminuer et que vous souhaitez l'acheter à une valeur inférieure, vous pouvez plutôt ouvrir un ordre à cours limité. Par exemple, si Bitcoin vaut actuellement 10 000 $, mais vous pense qu'il va baisser à 9 500 $, vous pouvez passer une commande à cours limité de 9 500 $ qui sera ajoutée au carnet de commandes. Cette commande ne sera exécutée que si Bitcoin tombe effectivement à 9500 $ ou moins. Une fois rempli, vous devrez payer des frais de fabricant en plus du coût d'achat des Bitcoins.

Échanges décentralisés

Bien que la plupart des échanges Bitcoin puissent être considérés comme des plateformes centralisées, un grand nombre d'échanges décentralisés sont apparus ces dernières années.

Les échanges décentralisés diffèrent de leurs homologues centralisés en ce qu'ils n'ont pas d'autorité centrale mais permettent toujours le commerce sécurisé entre pairs de monnaies numériques comme le Bitcoin. La plupart des échanges décentralisés ne sont pas de garde, ce qui signifie que les commerçants gardent le contrôle total de leurs crypto-monnaies et sont donc moins à risque de vol.

Au-delà de cela, les plateformes décentralisées nécessitent généralement moins d'informations personnelles de la part des utilisateurs et peuvent être utilisées dans des pays où les plateformes centralisées sont restreintes, comme les États-Unis et la Chine.

Cependant, ces plateformes de trading sont souvent beaucoup plus lentes et moins intuitives que les plateformes centralisées et souffrent généralement d'une liquidité relativement faible. De même, le manque d'outils de trading avancés et de produits dérivés peut les rendre inadaptés aux traders professionnels.

Néanmoins, si la confidentialité et la sécurité sont vos principales préoccupations, les échanges de crypto-monnaie décentralisés sont probablement la voie à suivre. De même, l'extraction de Bitcoin est un autre moyen privé d'obtenir BTC.





Traduction de l’article de Pascal Thellmann : Article Original

BlockBlog

Le Meilleur de l'Actualité Blockchain Francophone & Internationale | News, Guides, Avis & Tutoriels pour s'informer et démarrer facilement avec Bitcoin, les Crypto-Monnaies et le Blockchain. En Savoir Plus sur L'Équipe BlockBlog

Commenter cet Article

Commenter cet Article

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Plus dans News

Les Plus Populaires

Acheter des Bitcoin

Acheter des Alt-Coins

Sécuriser vos Cryptos

Vêtements et Produits Dérivés

Top