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Recommandations "onéreuses" du GAFI néfastes pour la transparence de la cryptographie: Chainalysis

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Recommandations "onéreuses" du GAFI néfastes pour la transparence de la cryptographie: Chainalysis

C’est irréaliste et mauvais pour l’industrie de la cryptographie d’espérer que les échanges envoient des informations de connaissance du client (KYC) aux plates-formes destinataires à chaque transaction.

C’est l’essentiel de la lettre d’observation publique déposée cette semaine par la société d’analyse Chachayly à chaînes de blocs, en réponse à un projet de recommandation du Groupe d'action financière (GAFI), organisation intergouvernementale vouée à la lutte contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers.

Dans le projet de document, publié en février, le GAFI a présenté un certain nombre de mesures que les gouvernements nationaux pourraient adopter pour superviser plus efficacement les transactions cryptographiques et, partant, prévenir ou atténuer les risques de blanchiment d’argent.

Mais, selon Chainalysis, ces mesures risquent d’entraîner des échanges – ou des "fournisseurs de services de biens virtuels" (VASP) au sens propre du GAFI – la fermeture et une visibilité réduite des activités potentiellement illicites.

La section 7 (b) du document contient une recommandation potentiellement controversée, dans laquelle le GAFI a déclaré que «les pays devraient veiller à ce que les VASP d'origine obtiennent et conservent les informations requises et exactes sur le donneur d'ordre, ainsi que les informations requises sur le bénéficiaire, concernant les transferts d'actifs virtuels. … Et le rendre disponible sur demande aux autorités compétentes. ”

Le GAFI a invité le public à commenter cette section, décrivant le projet d’exigence en tant que mesure préventive.

Cette exigence potentielle soulève un certain nombre de problèmes, Jonathan Levin, chef des opérations de Chainalysis, et Jesse Spiro, responsable des politiques au niveau mondial. a écrit le 8 avril. D'une part, le «bénéficiaire» d'une transaction – le destinataire des fonds – ne peut être un autre échange cryptographique.

«Les actifs virtuels sont conçus pour fournir un moyen de générer de la valeur sans avoir à identifier les participants à une transaction», ont-ils noté, ajoutant que les fonds pourraient être transférés dans un portefeuille personnel ou un autre type de destinataire incapable d'accepter des informations d'identification.

Forcer cette exigence sur les échanges peut également entraîner la fermeture de ces plates-formes, car aucune infrastructure n'est en place pour prendre en charge ce type de transfert d'informations, ont écrit les responsables de Chainalysis.

En outre, il peut être techniquement impossible de modifier le fonctionnement des chaînes de blocs pour incorporer ce type de transfert, ont-ils écrit, ajoutant:

«Imposer des investissements onéreux et des frictions sur les VASP réglementés, alliés essentiels des forces de l'ordre, pourrait réduire leur prévalence, conduire les activités à des échanges décentralisés et entre pairs et conduire à une réduction des risques par les institutions financières. De telles mesures réduiraient la transparence dont disposent actuellement les forces de l'ordre. "

Une meilleure façon?

La transparence inhérente à une blockchain fournit une «opportunité technique», ont toutefois écrit Levin et Spiro. Les échanges peuvent utiliser les données stockées dans une blockchain «pour former une approche efficace basée sur le risque».

En stockant les données KYC elles-mêmes, les échanges peuvent fournir des informations sur des transactions ou des personnes spécifiques aux forces de l'ordre, aux autorités de réglementation et aux banques, selon les besoins, pour prévenir toute activité illicite, ont-ils déclaré.

Ils ont noté que Chainalysis avait participé à de nombreuses enquêtes, utilisant des données de blockchain pour identifier des portefeuilles et des fonds pouvant être impliqués dans des activités illégales.

Les autres recommandations de la société incluaient la mise en place de programmes automatisés de «vigilance à la clientèle» capables de «filtrer les destinations pour des activités illicites connues», ainsi que de demander aux bourses des bénéficiaires de rechercher des problèmes similaires lorsqu’une bourse envoyant des fonds.

Si les recommandations du GAFI sont adoptées, elles entreront en vigueur en tant que norme mondiale en juin 2019. Bien que le groupe ait invité le public à commenter l'article 7 (b), la période de commentaires a été clôturée à compter du 11 avril et il est difficile de savoir si 'réponse sera incorporé.

Silhouettes image via Shutterstock



Traduction de l’article de Nikhilesh De : Article Original

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