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Selon un rapport, les meilleurs échanges cryptographiques sont hautement réglementés

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Selon un rapport, les meilleurs échanges cryptographiques sont hautement réglementés

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Selon le récent lancement "Rapport d'analyse comparative des échanges" de Recherche CryptoCompare—Qui classe les échanges d'actifs numériques en utilisant une combinaison de "mesures qualitatives (due diligence) et quantitatives (qualité du marché basée sur le carnet d'ordres et les transactions)" – les meilleures bourses de cryptographie ont tendance à être hautement réglementées.

Comment CryptoCompare classe les échanges ponctuels

La méthode de classement des échanges de CryptoCompare utilise une combinaison de «34 mesures qualitatives et quantitatives pour attribuer une note à plus de 100 échanges au comptant actifs». Ces mesures sont divisées en sept catégories: géographie, juridique / réglementaire, investissement, équipe / entreprise, fourniture de données, surveillance commerciale, qualité de marché et incitations à la négociation.

Les scores des différentes catégories ont été agrégés pour obtenir un "score total cumulatif" (75 est le score maximal possible). Un système de notation relative a été utilisé: "Ces scores sont ensuite ramenés à une échelle allant de 0 à 100 en fonction du score de l'échange ayant obtenu le score le plus élevé". Les notes ont ensuite été attribuées en fonction de différents seuils, comme indiqué ci-dessous:

Article sur CC Exchange Bechmark - Juin 2019 - Capture d'écran 1.png

Seules six bourses dans le monde ont réussi à obtenir la note «AA»: Coinbase, Poloniex, Bitstamp, BitFlyer, Liquid et itBit.

Dans la catégorie Réglementation, il existe huit indicateurs: "Nom légal de la société"; "Enregistré en tant que MSB"; "Exchange filiale enregistré en tant que MSB"; "Autorisé"; "Echange auxiliaire sous licence"; "KYC / AML"; "Partie du groupe réglementation / industrie"; et "Assurance contre les pertes".

Réglementation pour les échanges cryptographiques

Pour les besoins de ce rapport, nous nous concentrons uniquement sur deux des huit indicateurs de la catégorie Légal / Réglementaire: "Enregistré en tant qu'ESM" et "Sous licence". Mais que veulent-ils dire?

Eh bien, d’abord, toutes les juridictions n’ont pas de réglementations spécifiques aux échanges d’actifs numériques ou entreprises de services monétaires (MSBs). Mais certains le font.

Par exemple, aux États-Unis, nous avons le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN), qui est un bureau du Département américain du Trésor. La mission du FinCEN est "de protéger le système financier contre l'utilisation illicite, de lutter contre le blanchiment d'argent et de promouvoir la sécurité nationale par le biais d'une utilisation stratégique des autorités financières et de la collecte, de l'analyse et de la diffusion de renseignements financiers".

Le 9 mai, le FinCEN a publié conseils d'interprétation "rappeler aux personnes soumises à la loi sur le secret bancaire (BSA) comment les réglementations FinCEN relatives aux entreprises de services monétaires s'appliquent à certains modèles commerciaux impliquant une transmission de fonds libellée en valeur se substituant à la monnaie, plus précisément aux monnaies virtuelles convertibles (CVC)." Et les échanges spot centralisés sont définitivement classés dans les MSB.

Tout échange cryptographique global, quel que soit son lieu d’exploitation, doit s’inscrire auprès de FinCEN (et respecter ses règles) s’il s’agit de clients qui sont des personnes américaines. En particulier, tous les ESM inscrits auprès du FinCEN doivent avoir un programme de conformité officiel en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bittrex, Polonoiex, Gemini et Gemini sont quelques-uns des échanges cryptographiques enregistrés comme MSB auprès de FinCEN. À partir de Octobre 2018, seuls environ 13 des 100 premiers échanges cryptographiques par volume de transactions étaient enregistrés au FinCEN.

En ce qui concerne ce que "sous licence" signifie, si nous reprenons l'exemple des États-Unis, il est possible qu'il soit "enregistré auprès du MSB" mais pas "sous licence", car chaque État peut exiger des échanges cryptographiques qui veulent traiter avec les résidents de cet état d'avoir une licence spécifique à l'état. Par exemple, le Département des services financiers de l'État de New York (DFS) exige que tous les échanges cryptographiques impliquant des résidents de l'État de New York aient un BitLicense.

Dans d’autres pays, comme le Japon, l’organisme de réglementation financière (en l’espèce, le Agence de services financiers) exige que tous les échanges cryptographiques qui souhaitent y opérer obtiennent une licence, mais il n’existe pas d’équivalent à l’enregistrement MSB de FinCEN.

CryptoCompare Research considère qu'un échange "sous licence" est au moins aussi strictement réglementé qu'un échange "enregistré par MSB". Ainsi, si dans une juridiction particulière il n’existe pas de concept "d’enregistrement MSB" mais si une licence est nécessaire pour fonctionner en tant que commutateur, il considère que ce commutateur est "inscrit au MSB" et "sous licence".

Corrélation entre le degré de surveillance réglementaire et la qualité des échanges

Comme vous pouvez le voir dans la capture d'écran ci-dessous (tiré de la page 24 de la Rapport d'analyse comparative CryptoCompare Exchange), il semble exister une forte corrélation entre la qualité de l’échange et le degré de surveillance réglementaire, par exemple 100% des échanges cryptés de grade AA sont tous deux enregistrés et sous licence MSB, tandis qu'aucun échange crypté de classe F n'était enregistré ou sous licence MSB:

Article sur CC Exchange Bechmark - Juin 2019 - Capture d'écran 2.png

Binance est une particularité intéressante, qui n’a reçu qu’un score de 1,1 (sur 10) dans la catégorie Légal / Réglementaire, mais il est largement considéré comme l’un des meilleurs échanges au monde. Binance a réussi à obtenir la note globale «A» dans le Indice de référence Exchange CryptoCompare, malgré le fait qu’elle n’opère pas aux États-Unis ni au Japon, qui sont deux des juridictions les plus lourdement réglementées pour les échanges cryptographiques.

Il convient également de noter que "seulement 5,6% du volume total des transactions se produisent sur des bourses sous licence et 7% des ventes sur des bourses enregistrées en tant que MSB".

L'interactif Indice de référence Exchange CryptoCompare est disponible sur le site Web CryptoCompare.

Toutes les images avec l'aimable autorisation de CryptoCompare.

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Traduction de l’article de Siamak Masnavi : Article Original

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