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Staked automatise les meilleurs retours DeFi avec le lancement de Robo Advisor

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Staked automatise les meilleurs retours DeFi avec le lancement de Robo Advisor

Les investisseurs en finance décentralisée (DeFi) disposent d'un nouveau moyen de générer les meilleurs rendements possibles.

Le nouveau service Robo Advisor for Rendement (RAY) de Staked, qui est lancé aujourd'hui, automatise le processus de recherche d'opportunités à rendement élevé. Normalement, les investisseurs doivent constamment surveiller et redistribuer rapidement pour profiter d’un rendement amélioré du DeFi. Désormais, ils peuvent définir un contrat intelligent pour effectuer la surveillance et l’allocation.

"Ce produit est destiné aux personnes qui détiennent des valeurs éth ou dai et qui veulent obtenir un rendement", a déclaré le directeur général, Tim Ogilvie, à CoinDesk lors d'une interview. «Si vous êtes titulaire de l'ETH, vous pouvez gagner plus d'ETH. Si vous détenez DAI, vous pouvez gagner plus de DAI. "

Enjeu aide déjà les investisseurs à placer des fonds avec divers protocoles de preuve de participation (chaînes de blocs qui récompensent les utilisateurs qui bloquent leurs pièces pour une période de temps telle que Tezos, Decred et Dash). La startup new-yorkaise a annoncé un tour de semences en janvier soutenu par Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital et d’autres.

Avec RAY, les investisseurs peuvent placer leurs actifs (ETH, USDC ou DAI) dans un pool spécifique d'actifs et le contrat intelligent investira automatiquement tout ou partie de ce pool dans des contrats offrant le meilleur rendement à tout moment. Pour l'instant, il n'investira que dans le composé du marché monétaire et avec les protocoles de dérivés DYDX et BZX. Mais Staked examine d’autres contrats intelligents en matière de sécurité et de fiabilité.

Un exemple du fonctionnement de RAY: imaginez un pool d’investissements représentant un million de dollars en ETH et Compound en offrant 5%. Mais ensuite, DYDX commence à offrir 7% de la garantie sur les dérivés basés sur ETH. RAY déplacerait autant de ses garanties que DYDX en avait l'espace, et l'ensemble du pool partagerait le rendement supplémentaire.

«Nous ne disons pas nécessairement que nous allons battre le marché. Nous disons simplement que vous obtiendrez le meilleur de ce qu’un observateur avisé obtiendrait sur le marché », a déclaré Ogilvie.

«La vision que nous développons correspond au même niveau de sophistication que les marchés des titres à revenu fixe en finance traditionnelle», a-t-il ajouté.

Magasin sous contrat smart

Staked construit un pool de liquidités qui ira automatiquement là où il y a une opportunité. À l’heure actuelle, chaque investisseur doit choisir l’application DeFi dans laquelle placer ses actifs, ce qui signifie que les entrepreneurs doivent attirer suffisamment l’attention de la population pour obtenir cette garantie. Avec Staked, il existe un pool de capitaux prêts à être déplacés automatiquement si une application affiche des rendements attrayants.

Tom Bean, PDG de BZX, un protocole de dérivés qui permet aux utilisateurs de créer des ressources cryptographiques différentes, a déclaré à CoinDesk qu'il était «enthousiasmé» par la création d’un nouveau pool.

«Nous mettons beaucoup d’accent sur les intégrations, car une fois que nous sommes branchés, la liquidité est facile», a-t-il déclaré. En tant que nouvelle entreprise qui n’a pas été financée par une entreprise, elle n’a pas été en mesure d’attirer des capitaux aussi facilement que d’autres. La piscine Staked pourrait supprimer ce problème pour BZX et tout autre nouveau contrat intelligent figurant sur la liste blanche, a déclaré Bean.

Au jour le jour, la rentabilité des contrats intelligents tend à être assez uniforme, ce qui signifie que le marché est généralement efficace, comme l'ont remarqué Ogilvie et Bean. Ogilvie a toutefois souligné qu’il restait suffisamment de nouveautés pour que de temps en temps l’un des contrats les plus intelligents gagne du terrain, et qu’un investisseur vigilant puisse réussir en tirant le meilleur parti de ses performances. Le point de RAY est de prendre avantage.

Pour encourager la participation, Staked est configuré de manière à ce que RAY effectue un retour uniquement s'il bat une ligne de base.

"Nous prenons un taux de référence composé, et nous prendrons un pourcentage de tout ce que nous pouvons faire au-dessus de cela", a expliqué Ogilvie. RAY réalise un rendement de 20% supérieur à celui que les fonds auraient généré s’ils étaient tous composés uniquement de titres à intérêts composés.

La technologie derrière RAY

Prouvant enfin que les jetons non fongibles (NFT) ne se limitent pas aux jeux, RAY s’appuiera sur le même standard ERC-721 que celui utilisé pour les tests CryptoKitties. Au lieu de prouver la propriété d'un dessin animé généré par une procédure, il authentifiera les droits sur une partie d'un produit financier.

Lorsque les utilisateurs placent des ressources dans RAY, ils obtiennent une NFT indiquant le montant investi et à quel moment. Ce jeton sera échangeable contre les actifs et les retours qu’ils auront générés, chaque fois que l’utilisateur sera prêt à les retirer.

"Tout ce que nous faisons est non privatif de liberté", a déclaré Ogilvie. Le jeton entre dans un contrat intelligent, pas dans RAY, et les éléments d'actif ne peuvent être transférés que dans le portefeuille d'origine.

«Cela rassemble tout le monde et vous bénéficiez d'un gain d'échelle», a-t-il déclaré.

Pour Ogilvie, RAY n’est que le début d’un ensemble sans cesse croissant de produits de finance décentralisée (DeFi). Il lui est facile d’imaginer un avenir où de plus en plus de conseillers en robotique serviront des tranches spécifiques de clients en investissement.

«Vous pouvez simplement l’allouer de manière optimale, en fonction de vos préférences en matière de risque. Vous ne devriez pas avoir quelqu'un comme Goldman Sachs pour lui couper les cheveux, "a déclaré Ogilvie à CoinDesk. Il a noté:

«Toutes ces choses bénéficient de l’échelle et de ce qui est cool avec DeFi, et cette échelle s’incarne dans un contrat intelligent open source. Il s’améliore sans cesse et il est accessible à tout le monde. "

Photo de Tim Ogilvie, PDG et cofondateur de Staked, à droite, avec Max Mensch de Fabric Ventures, de Consensus 2019 (via les archives CoinDesk)



Traduction de l’article de Third Party Blog : Article Original

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