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The Tokenization Assets: entretien avec Aleksander Dyo, président et co-fondateur de Token IQ

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The Tokenization Assets: entretien avec Aleksander Dyo, président et co-fondateur de Token IQ

Jeton QI introduit dans la blockchain et marchés des capitaux, la tokenisation de tout actif, en convertissant les droits sur un actif en jetons numériques intelligents et entièrement conformes sur la blockchain. Le président et cofondateur, Aleksander Dyo, discutera du projet Token IQ avec nous dans cette interview.

1) S'il vous plaît dites-nous votre nom et à propos de vous.

Mon nom est Aleksander Dyo, et je suis le président et co-fondateur de Token IQ. Je me suis impliqué dans l'espace blockchain / crypto vers la fin de 2016. À cette époque, mon objectif était d'effectuer des recherches approfondies et une diligence raisonnable sur cette nouvelle classe d'actifs. Au cours de ce processus, j'ai beaucoup appris sur la technologie Bitcoin, blockchain et le ledger distribué, mais je me suis également familiarisé avec le concept de collecte de fonds non dilutionnelle a.k.a. ICO (offre initiale de pièces). Issu d'un espace traditionnel des services financiers, j'ai immédiatement reconnu l'énorme potentiel de ce que la «tokenization» peut apporter au monde traditionnel de la formation de capital privé et public, mais j'ai également repéré de grandes lacunes dans l'applicabilité du terme «jeton utilitaire». Par la suite, la naissance de STO (offre de jetons de valeurs mobilières) était organique et le besoin de Token IQ – une plate-forme de tokenization conforme – était une opportunité.

Je suis devenu un intervenant, contributeur et conférencier de la STO lors de conférences à la fois en blockchain et cryptographique et dans le secteur des services financiers (Forum économique Blockchain, Forum sur les investissements numériques, Token Fest, NYC Fintech, Chicago, Silicon Valley). , Des alliances, des analystes financiers certifiés, l’Association nationale des conseillers en assurance et en finance, etc.).

2) Qu'est-ce que Token IQ et quels sont les principaux services fournis par Token IQ?

Token IQ a été fondé en 2017 et est une plate-forme STO conforme qui vise à Transformer les marchés financiers par la tokenisation de tout actif (par exemple, actions et titres de créance, billets à court et à long terme, propriété immobilière, art, objets de collection, propriété intellectuelle, franchise, etc.). En moins d’un an, nous sommes passés de l’idée à une implémentation de bout en bout de la technologie des jetons de titres intelligents et entièrement conformes.

Notre technologie permet aux émetteurs de convertir des droits sur un actif en jetons numériques intelligents et entièrement conformes sur une blockchain dans le but d'éliminer les intermédiaires, de réduire les frais et de créer un environnement sans friction. Notre solution exclusive rend la formation de capital plus efficace tout en libérant des liquidités pour des classes d'actifs traditionnellement non liquides. Nous facilitons la tâche aux entreprises de toutes tailles et de tous les secteurs pour lancer une offre numérisée et rechercher des investissements en toute confiance.

Contrairement à des offres similaires, Token IQ peut déployer une solution complète de création de jetons de titres en moins de 2 semaines, ce qui permet à nos clients d’économiser du temps et de l’argent à long terme.

Les produits livrables de Token IQ incluent, entre autres, la segmentation des titres de participation et de créance, le fractionnement du contrat de placement adossé à des actifs et des participations, la notation KYC / Anti-blanchiment d'argent et le reporting par jeton. et la gouvernance des détenteurs de jetons.

Token IQ offre une proposition de valeur inégalée axée sur la réduction de l'écart entre le marché des capitaux traditionnel et les opportunités offertes par les technologies de registre distribué.

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3) Qu'est-ce qu'un STO et en quoi diffère-t-il d'un ICO?

STO signifie offre de jetons de titres. Il s'agit d'une représentation numérique d'un contrat d'investissement comportant certains droits sur un actif sous-jacent ainsi que des passifs. En quoi est-ce différent d'un ICO? Il y a plusieurs différences fondamentales.

Les émetteurs d’ICO émettent des jetons ou des pièces numériques en échange d’un soutien sous la forme de financement d’un projet particulier, avec l’idée qu’un jour, les détenteurs de jetons peuvent utiliser ou utiliser ces jetons pour un type de produit. Cette méthode permet aux fondateurs du projet de lever des fonds sans diluer leur propriété dans l'entreprise et, en même temps, obtenir des utilisateurs / clients potentiels. Ensuite, ils peuvent être répertoriés sur des échanges tiers. Tout à coup, il permet aux détenteurs de jetons / pièces de décharger leurs positions pour un bénéfice éventuel. En utilisant le concept d'offre et de demande, ces jetons / pièces deviennent presque comme une marchandise mais sans qu'une marchandise réelle ne soit échangée. Bien que conceptuellement, cela puisse sembler être une situation gagnant-gagnant pour toutes les parties impliquées, dans la pratique, cela a entraîné de nombreuses fraudes, incertitudes et escroqueries.

D'autre part, les OCT sont des versions améliorées, numérisées et transparentes des formes analogues de contrats d'investissement. Les principes fondamentaux sont établis et, même si ces réglementations peuvent nécessiter des améliorations, nous ne pouvons les ignorer simplement parce que. Le test de Howey existe pour vous aider à définir une sécurité. Le Howey Test a été créé en 1946 (SEC v. W. J. Howey Co., 328, U.S. 293 (1946) distinguer les titres des autres types d'investissement. Selon le test de Howey, les critères suivants identifient un investissement comme un contrat d'investissement (et dicte donc si un jeton est un titre):

  • L'utilisateur achète le jeton pour investir de l'argent
  • L'utilisateur s'attend à gagner de l'argent grâce à l'investissement
  • L'investissement doit être dans une «entreprise commune», mais une «entreprise commune» doit encore être définie avec précision.
  • Le profit réalisé grâce à l'investissement passe par les mains / efforts d'un tiers / promoteur

Les OCS aident à résoudre les abus et les incertitudes potentiels des OIC en établissant dès le départ le fait que les jetons émis sont des titres. Les OCS fournissent une méthode d’augmentation de capital plus intelligente et plus innovante qui démocratise l’accès aux marchés aux investisseurs institutionnels et aux investisseurs du secteur principal, tout en offrant une plus grande transparence.

4) Comment un OIC peut-il assurer la conformité et pourquoi est-ce important?

En théorie, le concept de jetons «fonctionnels» et étiquetés «jetons d’utilité», qui ne sont pas des titres, a l’air génial, mais très peu de projets proposent des jetons «fonctionnels» aux yeux des régulateurs, ce qui conduit à estiment qu'un grand nombre d'ICO sont en réalité des valeurs mobilières.

La Securities and Exchange Commission (SEC) a indiqué que les jetons peuvent être des titres dans certaines circonstances, généralement lorsqu’il s’agit de lever des capitaux pour l’émetteur ou le vendeur des jetons. Le président de la SEC, Jay Clayton, a publié une déclaration sur les crypto-monnaies et les ICO qui fournit des informations supplémentaires sur l’opinion de SEC sur les formes d’actifs numériques. Sa déclaration – «Je pense que les ICO – qu’ils représentent des offres de valeurs mobilières ou non – peuvent être des moyens efficaces pour les entrepreneurs et les autres de lever des fonds, y compris pour des projets innovants». le grand livre avec un intérêt d'entreprise enregistré via une entrée de blockchain sur un grand livre distribué peut modifier la forme de la transaction, mais ne change pas la substance.

En observant la déclaration du Président, il est possible que si l’émetteur ou le vendeur des jetons de capitaux mobilise des capitaux, il soit préférable de le faire en offrant une OIC plutôt qu’un ICO «d’utilité». Cela pourrait profiter au projet à long terme en étant fondamentalement conforme. Dans le même temps, cela permettrait aux régulateurs de collaborer plutôt que d’appliquer. Le résultat final – une situation gagnant-gagnant-gagnant.

5) Quels sont les avantages d'un ICO établissant la conformité dès le début?

En juillet 2017, la SEC publié un rapport détaillé résumant leur position selon laquelle la plupart, sinon la totalité, des jetons vendus devraient plutôt être classés comme des titres et, par conséquent, seraient soumis à une réglementation. Depuis lors, les actions de la SEC ont suscité un intérêt croissant pour l’établissement de la conformité et les possibilités offertes par les OCT, car elles ont montré qu’elles commenceraient à appliquer plus rigoureusement les OIC non conformes.

En se conformant aux réglementations locales et internationales, les start-ups et les entreprises traditionnelles ont la possibilité de bénéficier des avantages d'une sécurité véritablement conforme aux normes. Cet avantage en matière de conformité anticipée offrira aux entreprises un avantage décisif par rapport aux autres concurrents qui arrivent tard dans la partie.

6) Parlez-nous de votre accord technologique avec Oxygen Hospitality Group.

L’accord technologique de Token IQ avec Groupe d'accueil de l'oxygène est une étape majeure dans l’industrie hôtelière. Oxygen Hospitality Group est une société d'investissement et de gestion hôtelière spécialisée dans l'acquisition, le développement et la gestion d'un portefeuille d'actifs hôteliers indépendants et de marques dans le Sun Belt et dans d'autres destinations avantageuses aux États-Unis. Notre accord technologique donne à Oxygen Hospitality accès à la plate-forme de développement de jetons en attente de brevet de Token IQ pour aider Oxygen Hospitality Group à lancer plusieurs offres en plusieurs phases, avec la segmentation des notes à court terme.

Grâce à la technologie de Token IQ, Oxygen Hospitality sera l’un des premiers acteurs du secteur de l’investissement hôtelier et immobilier à proposer une logique de contrat intelligente pour marquer son offre de billets à court terme. Bien que les billets à court terme soient fréquemment utilisés dans l’immobilier, la stratégie novatrice de Token IQ enregistre les billets à court terme en utilisant la sécurité de la blockchain et la conformité Know Your Customer (KYC), en plus des notes papier.

L’un des avantages supplémentaires de l’utilisation de Token IQ en tant que partenaire technologique est que toutes les marques qui travaillent avec Oxygen Hospitality Group à l’avenir tireront également parti des avantages de la plate-forme de jetonisation basée sur la chaîne de blocs de Token IQ.

7) Avez-vous d’autres partenariats stratégiques à partager avec nous?

Nous avons d'autres partenariats avec DealBox, Tokenomix, Kingsly, Menagerie Investments et Silk Legal. Nous sommes impatients de travailler avec ces partenaires et d’autres à l’avenir.

8) Le succès de chaque projet blockchain est dans les cerveaux. Merci de nous en dire plus sur votre équipe et vos conseillers.

Nous avons une équipe fantastique avec une expérience significative dans l'industrie. En plus de moi, notre équipe est composée de:

Mark Vange, président et co-fondateur – Mark apporte une vision technologique, une gestion d’équipes internationales et une vaste expérience dans la fourniture de produits mobiles et sociaux dans le cloud, ainsi que dans l’expérience d’avoir construit et vendu plusieurs sociétés. À l'âge de 10 ans, Mark a rencontré et est tombé amoureux de l'ordinateur Apple II, mettant de côté une carrière prometteuse en tant que violoniste et plongeant dans les affaires et la technologie. Mark a vendu son premier programme cette année-là, a eu sa première société à l'âge de 13 ans et est entré à l'université avec 25 employés et le jeu vidéo le plus vendu de l'année à son actif. Depuis lors, Mark a construit et vendu plusieurs sociétés et est devenu un conseiller et un mentor recherché. Le premier succès en ligne de Mark a été VR-1, une entreprise qu’il a aidé à devenir le plus grand éditeur mondial de jeux massivement multijoueurs en créant une vision pour les jeux MMO, en inventant de nouveaux protocoles de communication et en menant le développement dans le monde entier. Le dernier poste de Mark était en tant que Chief Technology Officer d’Electronic Arts Interactive, qu’il a rejoint lors de l’acquisition d’une société qu’il a co-fondée, et où il a dirigé l’évolution des produits et des plates-formes mobiles, sociaux et en ligne d’EA.

Anselm Hook, chef de la technologie – Anselm a une touche de magicien en matière de codage et de créativité. Auparavant, Anselm était CTO et ingénieur en chef pour River Studios et Liminal AR. Il a mis au point une monnaie objet numérique en édition limitée pour un jeu en ligne massivement multijoueur chez Segasoft. Il a également contribué à PGP et a soutenu l'initiative du système d'exploitation sécurisé OpenBSD. Il est l'un des premiers investisseurs en Bitcoin et a reçu de nombreux brevets chez Xerox Parc pour la recherche d'interfaces utilisateur pour la réalité augmentée.

Ted Ray, directeur financier – Ted a 30 ans d'expérience professionnelle, y compris des postes de haut niveau dans les domaines de la finance, de la comptabilité, de la technologie et de la conformité. Il a travaillé dans les domaines suivants: gestion du capital, réingénierie des processus, évaluations, restructurations, vérification de la conformité, gestion du cycle des revenus et des dépenses, gestion des stocks et de la production, modélisation budgétaire et financière, gestion de la trésorerie et relations avec les investisseurs. Son expérience inclut l'audit d'états financiers chez Arthur Andersen, assurant la conformité des clients avec les PCGR; Responsable des risques technologiques chez Protiviti, principalement axé sur la conformité (Sarbanes-Oxley); Responsable de l'audit d'entreprise en aérospatiale et services partagés chez Honeywell, Inc. Pour les fonctions de finance interne, d'exploitation et de technologie, ainsi que pour les exigences de conformité au financement externe; Directeur des opérations mondiales chez Electronic Arts, Division interactive, responsable de la mise en œuvre des états financiers au niveau des produits et de la gestion des actifs, du contrôle des coûts technologiques et des contrats d’analyse.

9) Quel est votre point de vue sur l’état actuel du marché de la STO? Où voyez-vous le marché dans les 5 prochaines années?

À l’heure actuelle, l’économie mondiale se déplace sur des pilotis construits à partir de paris monétaires artificiels qui sont rapidement rongés par des termites massifs et sans relâche. L'hyperinflation multinationale est désormais inévitable, à moins qu'un plan rapide ne soit mis en place pour corriger l'exposition massive au risque que le système bancaire central a appliquée à notre paradigme financier. Les dettes non financées, les créances réévaluées sur les actifs, le risque de contrepartie irréconciliable et les transactions en volume sur ETF soutenues par rien, ont créé une bulle sur les dérivés tellement importante qu'il est impossible de s'en dégager. Tout le monde se doit les mêmes obligations sur des revendications identiques, et nous allons partout. Heureusement, avec l’avènement de la technologie du grand livre distribué et des chaînes de blocs basées sur le consensus, nous avons peut-être trouvé les outils pour nous aider à sortir de ce gâchis. la transition de notre ancien système vers un nouveau système; mais tout dépend du timing et de la collaboration entre les décideurs et les gens…

Nous jouissons actuellement d'un écosystème de réglementation bien établi dans lequel nous avons établi des règles de référence constantes depuis 1933. À la suite de la Grande Dépression, la SEC a été créée et nous a fourni l'ensemble de lois sur la conformité des titres le plus solide. Celles-ci ont toujours eu pour objectif de protéger les investisseurs, de concilier les marchés et d’encourager la croissance du capital. Cependant, à travers les actions de «mauvais acteurs» humains déshonorants, l’environnement économique s’est lentement dégradé en chaos au cours des 85 années écoulées depuis que des solutions de contournement et des contournements ont été inventés. C'est maintenant la poubelle, comme on dit. Grâce à la négociation interne, à la manipulation du marché (rendue possible en grande partie par l'abrogation de la loi Glass-Steagall en 1999) et à la cooptation des décisions, nos dirigeants élus et institutionnels peuvent-ils nous aider à maintenir un environnement de spéculation solide? nous ne pouvons plus. La réglementation ne peut tout simplement pas nous protéger des niveaux de collusion humaine possibles avec les individus corrompus, mais la technologie le peut.

La découverte des prix, les pistes de vérification permanentes et l'exécution des contrats entièrement réconciliées peuvent désormais être littéralement programmées dans l'équation en facilitant les fonctionnalités sur lesquelles les administrateurs, les bureaucrates et les intermédiaires avaient l'habitude de se contenter de procédures symboliques. et plates-formes. Bien construites, les OCT peuvent éliminer la nécessité pour les entités émettrices primaires comme pour les investisseurs de s’engager auprès des intermédiaires, ce qui exclut la nécessité pour ces intermédiaires d’exister. Avec la bonne combinaison de la technologie DLT (Distributed Ledger Technology) et du protocole Blockchain, il est désormais possible de frapper des valeurs bénéficiant de tous les avantages de protection que la réglementation intelligente offre et de ne pas les utiliser.

La promesse de ce que les OCT ont à offrir se résume au mieux à un bouton «réinitialiser» de notre économie, dans la mesure où nous choisissons de l’exercer. La perspective la plus appropriée à envisager est peut-être d’en avoir une qui n’étouffe pas la mesure dans laquelle une STO peut établir un pont entre l’ancien système et le nouveau. Nous sommes parmi les plus grands noms du secteur qui ont la capacité de représenter numériquement toute sorte de sécurité, de dette, de contrat d’investissement ou d’actif sur la blockchain en scindant l’instrument avec des lois réglementaires intégrées et conformes. Cela rend la gouvernance, la transparence et l’opérabilité de ces instruments totalement sécurisées et efficaces. En fait, si on commençait à numériser des livres financiers préexistants sur la blockchain, en plus d’incorporer les nouvelles idées à venir dans l’espace cryptographique en plus de ces efforts, on pourrait aider à atténuer le choc dû. Plus nous pouvons représenter à la fois les anciens et les nouveaux systèmes, par le biais de la STO, sur la blockchain, plus il sera facile pour nous de rebondir sur une économie soutenue par de l'argent sain.

De manière générale, les perspectives du marché du crypto correspondent actuellement au sentiment d’adopter cette approche, mais l’exécution fait défaut. Le sentiment que nous tirons de la plupart est la diligence passionnée à parts égales, associée à une réflexion réticente. Le problème est que l'irresponsabilité des lancements de l'ICO en 2017 a exigé une action rapide et stricte de la part de la SEC pour se mettre au diapason de toutes les nouvelles tendances, ce qui a engendré plus de questions que de réponses. avec leurs idées. Heureusement, les OCT résolvent intrinsèquement ce problème, mais nous commençons tout juste à voir les premières entreprises prendre des mesures audacieuses pour créer des offres de base soutenues par les droits et la réglementation de la STO. Maintenant que nous avons des plateformes comme la nôtre, la vérité est qu’il n’ya rien à craindre et qu’il ne faut pas attendre de la SEC. Les règles sont connues, de sorte que lorsque plus de personnes choisissent de jouer en utilisant des solutions telles que celles que nous avons construites pour construire leurs différents instruments, la crédibilité de l’économie en plein essor sera éloquente. Nous sommes au tout début de la courbe d'adoption, mais alors que ces innovateurs imminents réalisent les premières offres réussies, entièrement liquides et légales, les avantages ne pourront plus être ignorés et la première vague d'adoption se produira peu après. À l'approche de 2018 et au début de 2019, l'année de la STO va commencer!

De ce fait, le marché des jetons de titres est de loin supérieur au marché des «services publics», en termes de dollars d’investissement viables, et devrait atteindre 10 000 milliards de dollars d’ici à 2025. Les jetons d’utilité Les premières preuves de concept de la STO prennent forme dans ce paysage d’affaires en pleine évolution. Bien que les STO ne représentent actuellement qu'une très petite fraction des transactions de segmentation, nous prévoyons que ce segment connaîtra une croissance rapide en 2019 et au-delà. Non seulement les OCS dépasseront-elles les ICO comme approche principale de la collecte de fonds, mais les OCT finiront également par dépasser les mécanismes de collecte de fonds traditionnels. Alors que les marchés publics continuent de se tarir, d'importants capitaux Wall Street devraient inonder l'écosystème des crypto-actifs à la recherche de nouveaux lieux d'investissement, et cet investissement en capital prendra la forme de pièces de monnaie plutôt que de pièces de monnaie.

10) Y a-t-il autre chose que vous aimeriez partager avec nos lecteurs?

Token IQ offre une proposition de valeur inégalée axée sur la réduction de l'écart entre le marché des capitaux traditionnel et les opportunités offertes par les technologies de registre distribué. L'assistance aux investisseurs et à leurs conseillers en matière de conformité et d'accès a créé un fort avantage concurrentiel pour Token IQ et ses clients. Pour en savoir plus sur Token IQ, visitez le site www.tokeniq.io ou tendre la main à [email protected] avec des questions spécifiques.

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