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Une nouvelle règle de blanchiment d'argent oblige les échanges de crypto à se brouiller

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Une nouvelle règle de blanchiment d'argent oblige les échanges de crypto à se brouiller

Les institutions financières mondiales utilisent leur propre système de messagerie sécurisé appelé SWIFT pour échanger des informations sur les transactions financières et se conformer aux règles de blanchiment d'argent. Les échanges de crypto-monnaie sont maintenant sous la pression des régulateurs pour créer un système similaire, mais il n'est pas du tout clair comment.

La règle de voyage: En juin, le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI), l'influent chien de garde du blanchiment d'argent, a envoyé des ondes de choc à travers l'industrie lorsqu'elle a conseillé à ses 37 juridictions membres dans le monde d'imposer une nouvelle règle controversée à ce qu'elle a appelé les «fournisseurs de services d'actifs virtuels». , ressemble à un règlement bancaire américain appelé «règle de voyage. "

SWIFT, mais pour la crypto? Critiques ont argumenté que la nouvelle règle est onéreuse car elle appelle l'industrie à construire une toute nouvelle infrastructure technique pour le partage d'informations. En raison de la nature pseudonyme de la crypto-monnaie, cela n'est pas nécessairement évident pour les échanges, par exemple, lorsqu'un client envoie de l'argent vers un autre échange. Tout ce qu'ils peuvent voir, c'est une chaîne de lettres et de chiffres, de sorte que l'expéditeur pourrait tout aussi bien transférer de l'argent vers un autre portefeuille que la même personne contrôle. Maintenant, les échanges devront en quelque sorte s'identifier. D'autres ont fait valoir que la règle inciterait les blanchisseurs d'argent potentiels à utiliser services et outils plus difficiles à contrôler. Néanmoins, l'industrie n'a pas eu d'autre choix que de proposer quelque chose comme le réseau SWIFT, mais pour la cryptographie. Et ils doivent trouver quelque chose de rapide; Le GAFI prévoit de revoir ses progrès en juin.

Un gâchis compliqué: Selon un nouveau, regard détaillé à l'intérieur du processus par CoinDesk, des questions épineuses demeurent sur la manière dont les échanges doivent se transmettre les informations. Ce processus devrait-il utiliser une blockchain ou s'appuyer sur une conception centralisée plus traditionnelle? Doit-il s'agir d'un produit commercial ou basé sur un logiciel open source? Les bourses devraient-elles déployer plusieurs produits ou devraient-elles toutes essayer de s'entendre sur un seul? Selon CoinDesk, plus de 20 produits différents sont actuellement en cours de développement.

Maux de tête légaux aussi: Le problème n'est pas purement technologique. Si les échanges doivent échanger des informations qui identifient leurs clients, ils devront également naviguer dans les lois sur la confidentialité des données comme le RGPD de l'Union européenne.

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Traduction de l’article de : Article Original

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