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Vol vers des pièces stables en 2020

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Vol vers des pièces stables en 2020

Coinbase

Par Mike Co

Ces derniers jours, les pièces stables ont augmenté de près de 3 milliards de dollars.

Comme brève introduction, un stablecoin est "une monnaie numérique conçue pour maintenir la parité des prix avec un actif «stable». Un stablecoin peut avoir sa valeur «rattachée» à la monnaie fiduciaire, à l'or, à d'autres monnaies numériques, aux matières premières négociées en bourse, etc. » Il existe actuellement au moins neuf grandes pièces stables opérant dans le monde telles que USDC, USDT et BUSD.

Le stablecoin USDC par exemple, est entièrement soutenu et remboursable pour le dollar américain sur un ratio de un à un via des plateformes telles que Coinbase et Circle. Coinbase prend actuellement en charge un stablecoin soutenu par le fiat, USDC. Comme de nombreux autres stablecoins, USDC fonctionne actuellement sur la blockchain Ethereum.

Les pièces stables telles que USDC ne sont pas entravées par la volatilité des crypto-monnaies non arrimées telles que Bitcoin et Ethereum, tout en héritant de certaines de leurs propriétés les plus puissantes:

  • Ouvert, global et accessible à tous sur Internet, 24/7
  • Transmission rapide, économique et sécurisée
  • Numériquement natif d'Internet et programmable

Aujourd'hui, les principales utilisations des pièces stables sont comme un refuge contre la volatilité des crypto-monnaies et comme un pont pour le transfert de valeur entre les échanges. En outre, des preuves de l’utilisation des pièces stables dans le commerce mondial, le règlement financier traditionnel et comme garantie pour la finance décentralisée font leur apparition. Alors que les prix du Bitcoin et de l'Ether ont connu une volatilité historique ces derniers jours, le plus grand écosystème de stablecoin a considérablement augmenté. Au 20 avril, la capitalisation boursière totale stable a atteint un niveau record de plus de 9 milliards de dollars selon CoinMetrics, dont USDC est d'environ 730 millions de dollars.

Pour une ventilation de la capitalisation boursière par principaux stablecoins, consultez Autour du bloc ici.

Tout en étant conduit par le typique couverture contre la volatilité de la BTC dont les pièces stables bénéficient, il peut également y avoir une force macroéconomique qui stimule la demande. Selon un article du Wall Street Journal "Le monde a désespérément besoin de dollars»En mars, les investisseurs mondiaux ont abandonné des actifs et payé cher pour échanger des devises locales en dollars américains. La demande en USD a historiquement augmenté pendant les crises financières au milieu d'une «fuite vers la sécurité». En tant que représentation de la demande en USD, l'indice DXY Dollar a récemment atteint des sommets pluriannuels. Le DXY mesure l'USD par rapport à un panier de devises telles que l'euro, le yen et la livre sterling.

Les Stablecoins sont des mécanismes innovants pour les investisseurs mondiaux qui recherchent une exposition au dollar américain. À titre d'exemple, l'USDC peut être transféré en quelques minutes, 24h / 24 et 7j / 7, pour des frais minimes, vers une myriade de portefeuilles cryptographiques personnels ou d'échanges mondiaux. USDC n'a pas de concept de frontières, et n'importe qui dans l'écosystème cryptographique mondial peut obtenir et détenir USDC. Depuis le début du mois de mars, la capitalisation boursière de l'USDC est passée de 457 millions de dollars à un niveau record de plus de 700 millions de dollars.

De même, les transferts de valeur en chaîne de l'USDC ont récemment atteint des niveaux record de près de 400 millions de dollars par jour. USDC a également transféré plus de 26 milliards de dollars en chaîne depuis sa création. Comme une explication probable, L'utilisation de l'USDC comme pont pour le transfert de valeur entre les échanges mondiaux est en plein essor. Pour le contexte, USDC négocie actuellement à travers de nombreux échanges centralisés et décentralisés à l'échelle mondiale.

En termes de valeur relative transférée à travers le plus grand écosystème de crypto-monnaie, les stablecoins ont considérablement progressé au cours des deux dernières années. En mars, les pièces stables ont atteint au total ~ 40% de la valeur quotidienne relative transférée par rapport à Bitcoin et Ethereum, les deux plus grandes crypto-monnaies non chevillées. Notamment, alors que la valeur native d'Ethereum transférée a chuté de manière significative par rapport au Bitcoin, de nombreuses pièces stables fonctionnent actuellement sur la blockchain d'Ethereum.

Les Stablecoins conservent une variété d'avantages par rapport aux services bancaires traditionnels. Configuration d'un portefeuille crypto pour transférer des pièces stables (par exemple via l'auto-conservation Portefeuille Coinbase) est beaucoup plus accessible que la création d'un compte bancaire, en particulier pour les personnes en dehors des États-Unis.L'accessibilité des logiciels de cryptographie et la prolifération des pièces stables à l'avenir pourraient s'avérer précieuses pour «mettre en banque les personnes non bancarisées» du monde. Ou selon le Banque des règlements internationaux:

«En principe, les pièces de monnaie au détail pourraient permettre une large gamme de paiements et servir de passerelle vers d'autres services financiers. Ce faisant, ils pourraient reproduire le rôle des comptes de transaction, qui sont un tremplin vers une inclusion financière plus large. »

En outre, une nouvelle classe de services financiers appelée «DeFi» ou finance décentralisée a été créé pour que les pièces stables puissent être empruntées, prêtées et utilisées en garantie par programme. Les protocoles de prêt contractuel intelligents comme Compound, dYdX, Nuo et Aave offrent actuellement une fourchette APY de 0,44 à 2,36% pour USDC (au 1er avril) et ont toujours été beaucoup plus élevés:

La source: Loanscan.io

Comme preuve de l'utilisation stable de la chaîne sur ces différentes utilisations, nous pouvons comparer les adresses actives quotidiennes. En mesurant les adresses actives quotidiennes, USDT est le leader des stablecoins. Les adresses actives Sai, USDC, Dai et Pax USD tournent autour de ~ 3K par jour tandis que USDT mène de manière significative avec 50K et GUSD (Gemini), HUSD (Huobi), BUSD (Binance) avec <100.

En outre, en tant que preuve de l'utilisation stable de pièces de monnaie dans le commerce mondial, nous pouvons analyser USDC sur la Coinbase Commerce Plate-forme. Pour le contexte, Coinbase Commerce a traité pour plus de 200 millions de dollars de transactions, permettant à des milliers de marchands mondiaux d'accepter la crypto-monnaie de manière entièrement décentralisée. Via Commerce, l'USDC a lentement mais sûrement gagné du terrain par rapport aux autres crypto-monnaies acceptées au cours des six derniers mois, atteignant jusqu'à 20% de la valeur quotidienne des transactions le 14 janvier 2020.

En raison des avantages fondamentaux par rapport aux systèmes de paiement traditionnels, les pièces stables peuvent devenir de plus en plus viables pour le commerce mondial. Et comme un autre cas d'utilisation émergent, des prototypes stables comme le JPM Coin par J.P. Morgan peut prouver la viabilité des pièces stables pour le règlement financier traditionnel en «permettant le transfert instantané des paiements entre les clients institutionnels».

Entre-temps cependant, la hausse des capitalisations boursières et les transferts de valeur en chaîne indiquent les cas d'utilisation établis des stablecoins: comme couverture contre la volatilité des crypto-monnaies et comme pont entre les échanges.





Traduction de l’article de Coinbase : Article Original

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