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Washington Insiders et mémo de Waters: Voici ce que le Congrès veut savoir sur la Balance de Facebook la semaine prochaine

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Washington Insiders et mémo de Waters: Voici ce que le Congrès veut savoir sur la Balance de Facebook la semaine prochaine

Prise rapide

  • Facebook s'adressera aux comités au Sénat mardi et à la Chambre des représentants mercredi à propos de la cryptomonnaie Balance
  • Une note obtenue par The Block et des sources exclusives du secteur révèlent exactement ce que Capitol Hill veut savoir
  • Certaines des questions posées par le Congrès incluent: si la Balance est un ETF; si cela introduit un risque systématique pour l'économie; et pourquoi il est basé à Genève, en Suisse

Facebook doit témoigner devant les législateurs la semaine prochaine. Avant que M. Marcus ne se rende à Washington, le projet de la société en matière de crypto-monnaie soulève un certain nombre de questions cruciales.

Facebook a créé le monde de la crypto-monnaie en annonçant récemment ses plans pour la Balance avec une douzaine de partenaires importants, dont Visa, MasterCard, PayPal, Uber, eBay et Vodafone. Il est encore très tôt dans le projet de pré-lancement, qui, espère-t-il, servira les milliards de personnes non bancarisées à travers le monde.

Néanmoins, l'ambition et la structure de la Balance, dans laquelle des sociétés privées créeraient de la monnaie pouvant rivaliser avec la monnaie du gouvernement, ont choqué les législateurs et les régulateurs du monde entier. Beaucoup craignent que cela puisse poser un risque pour le système financier mondial ou qu'il représente un type de sécurité qui doit être réglementé.

David Marcus, ancien dirigeant de PayPal et responsable du projet Libra pour Facebook, devrait répondre à ces questions et plus encore lors des audiences du Sénat et de la Chambre des représentants la semaine prochaine. Mais nous savons déjà de quoi ils ont l’intention de parler.

Monnaie ETF?

Un journal de Wall Street Le rapport a confirmé les spéculations des sources de The Block selon lesquelles la structure de la crypto-monnaie Libra de Facebook et la manière dont elle sera réglementée sont en cours d’examen par la Securities Exchange Commission. Des personnes familières avec la situation ont déclaré à The Journal que le personnel du chien de garde est en train de vérifier si la Balance, qui est soutenue par un panier de devises, serait classée dans la catégorie des fonds négociés en bourse (ETF.).

En fait, Jerry Brito, directeur exécutif de Coin Center, et Kristin Smith du cabinet de lobbyistes Blockchain Association, ont déclaré à The Block que les membres du personnel du Congrès de Capitol Hill envisageaient également de déterminer si la Balance pourrait ou non correspondre à la définition d'un titre, d'un dérivé ETF. Selon les livres blancs sur le projet écrits par Facebook, Libra sera soutenue par un panier de devises et d’autres titres. Les réserves de Libra seront gérées par un consortium d’entreprises, appelé collectivement The Libra Association, qui recevront chacune un pourcentage de rendement correspondant à leur rôle d ’« opérateurs de nœuds de validation ».

«Cela ressemble beaucoup à un fonds», a déclaré Brito. «Je ne sais pas exactement quel type de fonds – c’est peut-être un fonds commun de placement. Mais c’est une question que Facebook devra répondre à mardi. "

"Si c'est un fonds commun de placement, alors comment cela fonctionne-t-il en tant que devise", a ajouté Brito. «Comment achetez-vous des choses avec des actions de fonds communs de placement. Pensez aux conséquences fiscales.

En effet, Dave Nadig, directeur général de ETF.com, a nommé Libra «le dépôt de FNB le plus intéressant à ce jour» dans un article de blog du 25 juin. En particulier, Nadig a souligné une section du livre blanc de Libra qui expliquait que les utilisateurs de Libra interagiraient avec des "revendeurs agréés" qui effectueraient des transactions importantes et des transactions de Balance. Les utilisateurs de la devise devront s'adresser à ces revendeurs pour échanger leurs jetons.

“Cela ressemble beaucoup à création et rachat dans un ETF", A déclaré Nadig. Il a par la suite comparé ce fonds au WisdomTree Emerging Currency Strategy Fund, un fonds géré activement.

Brito a déclaré mardi que ce serait probablement la première fois que Facebook aborderait la question de savoir si la structure de sa crypto-monnaie représentait ou non une sécurité.

"Des arguments légaux judicieux peuvent fonctionner, mais généralement pas lorsque le président, le président de la Fed et les majorités bipartites des comités de juridiction du Congrès sont tous négatifs", a déclaré Brito.

La question a également été explorée dans un mémorandum envoyé aux membres du Comité de la Chambre des services financiers vendredi. Un membre du Congrès démocrate de Californie, Maxine Waters, est présidente du comité.

Si un actif est une société d’investissement et n’est pas exempt d’immatriculation, il doit se conformer à la réglementation visant à réduire au minimum les conflits d’intérêts, y compris la divulgation régulière de leur situation financière et de leurs politiques d’investissement aux investisseurs », précise la note. "Comme les ETF, la Balance sera rachetable par certains revendeurs agréés et achetée et vendue sur le marché libre", fait écho aux remarques de Brito.

En effet, on se demande également si la Balance ou l’Association Balance, qui est composée de dizaines d’entités jouissant du même pouvoir sur la Balance et son réseau, pourrait être considérée comme une banque au sens de la loi en vigueur. C’est une question que le président Donald Trump a soulevée la semaine dernière dans un tweet dans lequel il a déclaré que Facebook devrait «chercher une nouvelle charte bancaire».

Plusieurs incertitudes entourant le développement de la Balance rendent difficile la détermination de son statut de banque ou de non-banque sous Dodd Frank ", indique le mémo.

Ces incertitudes incluent:

  • Comment la Balance est sécurisée
  • Comment les changements dramatiques de la monnaie sont empêchés ou pris en compte
  • Si les vendeurs autorisés doivent être considérés ou non comme des courtiers

Intimité

L’histoire ternie de Facebook dans la protection des données de ses utilisateurs est au centre des inquiétudes de la plupart des législateurs au sujet de son nouveau crypto. Cette semaine, la FTC aurait été condamné à une amende Facebook 5 milliards de dollars pour les transgressions d'anciens utilisateurs et de confidentialité. Beaucoup se demandent comment on peut faire confiance à Facebook, qui a eu du mal à protéger la vie privée de ses plus de 2,5 milliards d'utilisateurs, pour créer un nouveau système monétaire d'une ampleur similaire.

Facebook, et son groupe restreint mais puissant de partisans, inviteront l’Association pour la Balance à soutenir le pouvoir du géant des médias sociaux sur la médaille, empêchant ainsi tout acteur unique de poursuivre un comportement néfaste. C'est un point qui est bien compris sur la colline, dit Smith.

"Ils comprennent qu'il y a un consortium derrière tout cela", a déclaré Smith, qui a eu des entretiens avec des dizaines de bureaux du Congrès au cours de la semaine écoulée.

Le problème est que la plupart des habitants du Capitole ne sont pas touchés par ce point.

"Personne ne dira:" Oh, Uber est impliqué, cela me convient maintenant ", a déclaré le membre du Congrès de la Caroline du Nord, Ted Budd, dans une interview avec The Block. "Cela ne déplace pas l'aiguille sur le confort."

En effet, le souci de la vie privée est noté dans le mémorandum susmentionné.

"Facebook a eu des problèmes avec la protection des informations de ses utilisateurs dans le passé. Par exemple, Cambridge Analytica, un cabinet de conseil politique, avait accès à plus de 50 millions de données privées d'utilisateurs de Facebook qui ont été utilisées pour influencer le comportement de vote. "

Genève???

Malgré les grandes inquiétudes, les problèmes de confidentialité de Facebook et la possibilité que la Balance soit peut-être un ETF ne sont pas la préoccupation numéro un, selon Smith.

«C’est le siège de l’Association Libra en Suisse», a-t-elle déclaré.

En fait, c'était une préoccupation de Budd qui a déclaré à The Block qu'il n'appréciait pas le fait que cela "amènerait l'innovation en dehors des États-Unis".

Smith a déclaré que d'autres personnes craignaient que cela limite la supervision du projet par les États-Unis.

Pour Facebook et Marcus, l’avenir de la Balance pourrait bien se jouer dans la balance la semaine prochaine.



Traduction de l’article de Frank Chaparro : Article Original

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